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Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人，香港強積金中介人，在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章，現在集團式經營的保險經紀公司任職，從事理財規劃的工作。我註重為中產家庭和高凈值家庭策劃財富增值，財富保全。在婚姻和傳承中利用保單的投保人、受保人和受益人身份保存財富，把資產傳承給想要傳承的人。了解大眾移民國家的稅法，希望用專業的知識在保單的節稅和傳承中提供建議。
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MPF懶人基金規模擴大 賬戶占香港強積金整體規模的四分一
積金局主席劉麥嘉軒發表網誌指出，香港強積金MPF預設投資策略DIS，俗稱「懶人基金」推出5年，已逐漸發展至一定規模。截至去年底，投資於DIS的資產有867億元，在總數1000萬個香港強積金賬戶中，佔260萬個，即平均每4個強積金賬戶，便有一個是投資於預設投資策略或預設投資策略旗下的兩個強積金基金。
預設投資策略DIS資產達867億
從年齡組別看，按DIS投資的強積金賬戶，較多由年輕計劃成員持有，29歲及以下計劃成員佔32%，而30至39歲及40至49歲的佔比分別為22%和18%。至於50至59歲和60歲及以上則分別有18%和10%。
劉麥嘉軒說，以投資回報角度而言，自2017年4月預設投資策略推出至去年底，旗下兩個強積金基金「核心累積基金」及「65歲後基金「的平均年率化回報分別為8.7%及4.5%，均高於同期1.8%的年率化通脹率，累積淨回報分別為五成及兩成半。
從金融風險管理角度而言，DIS設有「隨齡降險」的自動調節機制，按香港強積金MPF計劃成員年紀增長，自動逐年調整投資於股票及債券的比重，減低成員於接近退休年齡時所面對的風險，適合長期退休儲蓄投資。同時，DIS強積金基金資產分布於環球股票及債券市場，有助分散地區及資產類別的風險。
她提到，投資回報與收費水平息息相關，而預設投資策略DIS的收費設有上限，規定管理費用不可超過強積金基金每年淨資產值的0.75%，經常性實付開支不可超過基金每年的淨資產值的0.2%。去年10月，立法會通過《2021年強製性公積金計劃（修訂）條例草案》規定，隨著香港強積金受托人和計劃轉移至積金易平臺後，DIS的經常性實付開支每年上限，將進一步由淨資產值的0.2%下調至0.1%。
對於有計劃成員擔心強積金基金投資會受到疫情及經濟環境影響，劉麥嘉軒強調，強積金是長達數十年的長線儲蓄投資，面對當前非常波動的市場情況，計劃成員須保持冷靜，切忌嘗試捕捉短期走勢，以免得不償失。
文章標簽：強積金基金MPF 香港強積金MPF資訊