香港保險經紀人和代理人不同,能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議,選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營,提供「一站式」的理財服務及全面支援,包括移民、按揭、證券、信託等轉介。
Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在集團式經營的保險經紀公司任職,從事理財規劃的工作。我註重為中產家庭和高凈值家庭策劃財富增值,財富保全。在婚姻和傳承中利用保單的投保人、受保人和受益人身份保存財富,把資產傳承給想要傳承的人。了解大眾移民國家的稅法,希望用專業的知識在保單的節稅和傳承中提供建議。
服務範圍:
香港保險保單檢討
香港保險產品比較
香港基金表現檢討
保險金信託服務轉介
就香港強積金MPF整體資金流向方面,5月份約有13億元資金流入債券和貨幣市場基金,整體投資意向加持避險資產,其主要來源為混合資產基金市場(約10億元)。香港強積金總資產則略為回升至1.08萬億元。
至於強積金基金資產類型淨流向方面,市場在5月轉換約共12.5億元到強積金保守基金。而不同股票成份的混合資產基金共有約14.9億元流出,代表MPF成員對股票市場持較不樂觀的看法而把資金轉移到較保守型基金。
王玉麟建議,MPF成員在調整香港強積金資產配置時,應考慮清投資目標和時限。保守基金過去十年累計回報約6%,屬低於通脹,對長線投資者應是一個避險資產,適合較保守或即將退休人士投資。
另外,市場佔有率報告,業界龍頭首三位依次為宏利強積金Manulife、匯豐強積金及永明強積金Sunlife。於過去12個月,宏利強積金及永明強積金錄得最多市場佔有率增幅,相反匯豐強積金的市場佔有率則下滑最多。
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