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香港保險經紀人和代理人不同，能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議，選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營，提供「一站式」的理財服務及全面支援，包括移民、按揭、證券、信託等轉介。
Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人，香港強積金中介人，在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章，現在集團式經營的保險經紀公司任職，從事理財規劃的工作。我註重為中產家庭和高凈值家庭策劃財富增值，財富保全。在婚姻和傳承中利用保單的投保人、受保人和受益人身份保存財富，把資產傳承給想要傳承的人。了解大眾移民國家的稅法，希望用專業的知識在保單的節稅和傳承中提供建議。
服務範圍：
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強積金基金：MPF香港股票基金和美國股票基金等風險資產凈流入30億
11月強積金基金表現回升，香港強積金計劃成員轉守為攻，流入美國股票基金及香港股票基金的金額接近30億元。月內，MPF計劃成員主要把資金從保守基金和保證基金轉移至風險資產，當中美國股票基金錄得近16億元淨流入，香港股票基金淨流入約12億元。
香港宏利強積金市佔率27.2%居首
聯儲局主席鮑威爾暗示加息步伐將放緩，加上中國內地和香港放寬防疫限製，令強積金MPF成員投資取態變得進取，並把資金從債券基金換馬至股票基金。計劃成員先了解所選計劃的強積金投資表現及其投資目標，是否跟自己的退休計劃相符。另外，11月強積金市場佔有率報告，首三位依次為宏利強積金（27.2%）、匯豐強積金（17.7%）及永明強積金（11.1%）。在過去12個月，宏利強積金的市佔率錄得0.39%的增幅，信安強積金市佔率跌幅最大，下滑0.16%，至5.6%。
美國股票基金最多資金流入，強積金保守基金今年最多凈流出
11月最多資金流入美國股票基金達15.81億元，香港股票基金也有12.29億元資金流入，其次為未分類混合資產基金、環球股票基金，以及預設投資策略（核心累積基金）。由年初至今來看，香港股票基金錄得高達83.97億元資金流入。
資金流出方面，強積金保守基金在11月錄得14.76億元資金流出，其次為保證基金，有12.5億元資金流出。但事實上，有年初至今，有高達48.68億元資金流入保守基金。隨著美聯儲暗示加息步伐將放緩，中港兩地放寛防疫限制，成員投資取態變得進取。