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香港保險經紀人和代理人不同，能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議，選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營，提供「一站式」的理財服務及全面支援，包括移民、按揭、證券、信託等轉介。
Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人，香港強積金中介人，在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章，現在集團式經營的保險經紀公司任職，從事理財規劃的工作。我註重為中產家庭和高凈值家庭策劃財富增值，財富保全。在婚姻和傳承中利用保單的投保人、受保人和受益人身份保存財富，把資產傳承給想要傳承的人。了解大眾移民國家的稅法，希望用專業的知識在保單的節稅和傳承中提供建議。
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監管機構就可扣稅年金QDAP保單和強積金自願性供款TVC的銷售手法聯合展開喬裝客戶檢查計劃
以下新聞稿由香港保險業監管局、強制性公積金計劃管理局和香港金融管理局聯合發布：
香港保險業監管局（保監局）、強制性公積金計劃管理局（積金局）和香港金融管理局（金管局）今天發布通函，宣布將聯合展開喬裝客戶檢查計劃，以了解香港保險中介人在香港銷售兩種可扣稅產品的手法，分別為可扣稅年金QDAP保單和強積金自願性供款TVC。這次是三個金融監管機構首度聯手進行此類型計劃。
政府自2019-20的課稅年度起，為購買可扣稅年金或作出強積金自願性供款的納稅人提供薪俸稅和個人入息課稅的稅務扣除，以鼓勵他們為退休儲蓄。由於中介人在協助納稅人選擇QDAP和TVC產品上扮演重要角色，三個金融監管機構希望透過喬裝客戶計劃更深入地了解他們的銷售手法。喬裝客戶計劃的檢查結果將用以補足各監管機構的政策和監管工作，並評估相關法定和監管目標的達成程度。所有受保監局、積金局及金管局規管（視情況而定）並於香港銷售或推廣可扣稅年金和強積金自願性供款的中介人，都是喬裝客戶計劃的對象。
保監局執行董事（長期業務）許美瑩表示：
「投保人依賴QDAP為其退休規劃的一個重要部分。我們必須確保投保人獲得公平對待，以及合資格延期年金的銷售符合適用的監管要求，包括客戶風險評估、財務需要分析、建議的合適性，以及產品和風險披露等。」
積金局營運總監及執行董事朱擎知表示：
「積金局鼓勵強積金計劃成員在強制性供款以外作自願性供款，以增加個人退休金。隨著TVC的帳戶數目及供款款額持續大幅增長，是次喬裝客戶檢查計劃將會為規管機構監管香港保險中介人的工作提供寶貴的參考資料，進一步改善香港保險中介人推銷及銷售TVC的手法。」
金管局助理總裁(銀行操守)區毓麟表示：
「喬裝客戶檢查計劃有助監管機構了解香港保險中介人的銷售模式，並從而識別出良好的銷售手法和需要改善的地方。今次聯合行動亦同時展示了監管機構在推動金融業內有關公平待客文化方面的協作。」
喬裝客戶計劃預計於2022年1月展開。三個監管機構將會視乎計劃結果，與香港保險業界分享在當中識別到與整體行業有關的問題和良好做法。
文章標簽：香港保險業新聞 可扣稅年金QDAP扣稅及回報