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Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

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香港中銀人壽Boclife-延期年金計劃(終身年金)

品牌 香港中銀人壽Boclife
標簽1 合資格延期年金QDAP
標簽2 終身年金計劃
最高保證回報IRR 2.15%
最高預期回報IRR 4.06%
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產品參數
品牌
香港中銀人壽Boclife
標簽1
合資格延期年金QDAP
標簽2
終身年金計劃
最高保證回報IRR
2.15%
最高預期回報IRR
4.06%
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中銀集團人壽保險有限公司「香港中銀人壽Boclife」的中銀人壽延期年金計劃(終身年金)是壹項獲保險業監管局認可的合資格延期年金QDAP計劃,而保單權益人作為年金領取人有機會可享稅項扣減。中銀人壽延期年金計劃(終身)提供終身年金入息及人壽保障,助您現在開始籌劃未來,享受由您定義的理想退休生活。


計劃特點:

  • 終身派發每月年金

  • 超過一半為保證現金價值

  • 人民幣、港元、美元保單






合符稅務扣減資格的延期年金計劃

中銀人壽延期年金計劃(終身年金)為已獲保監局認可的合資格延期年金計劃。合資格延期年金的保費和強積金自願性供款之每年可扣稅上限為合共港元6萬,而保單權益人(作為納稅人)有機會可在薪俸稅及個人入息課稅下申請稅務扣減。


終身派發每月保證年金入息

於受保人年滿60歲當日或緊接之後的保單週年日後的第壹個月結日起及其後的每個月結日,只要保單仍然生效,於您在生期間,中銀人壽延期年金計劃(終身年金)將終身向您(作為年金領取人)派發每月保證年金入息。


潛在回報

除保證現金價值及每月保證年金入息外,於保單生效及受保人在生期間,中銀人壽延期年金計劃(終身年金)或會提供下列非保證紅利:

  • 非保證每月年金入息(每月紅利)(如有) ─ 於年金入息期內每個月結日派發

  • 終期紅利(如有) ─ 從第10個保單週年日或之後,於受保人身故(如適用)或退保時派發


靈活提取 更可積存生息

您可選擇以現金支取每月保證年金入息及/或非保證每月年金入息(每月紅利)(如有),或將其積存於保單內生息。如您選擇以現金支取每月保證年金入息及 / 或非保證每月年金入息(每月紅利) (如有),您更可選擇透過轉賬至您的銀行戶口以收取有關款項,方便快捷。


您亦可隨時提取已積存於保單內的每月保證年金入息及 /或非保證每月年金入息(每月紅利)(如有)及 / 或其積存利息(如有)。


不同保費繳費年期及多種保單貨幣選擇

中銀人壽延期年金計劃(終身年金)設有5年及10年的保費繳費年期,並提供港元、美元及人民幣作保單貨幣選擇,您可按自己需要,選擇最適合的保費繳費年期及貨幣投保。有關匯率風險之詳情,請參閱人民幣及美元保險的風險聲明部分。


終身人壽保障

於保單生效期間,若受保人不幸身故,中銀人壽延期年金計劃(終身年金)將支付身故賠償。


附加利益保障

您可按需要於保單內附上附加利益保障,讓保障更加妥善周全。


無須體檢

中銀人壽延期年金計劃(終身年金)毋須體檢,申請手續方便省時。


了解更多


註:以上信息源自香港中銀人壽Boclife官網




常見問題:


20210721


問:如何選擇合資格延期年金QDAP?

答:合資格延期年金可分為10-20年年金期或終身入息。10年期的扣稅效果最明顯,詳細見《月月派息:10年年金期的合資格延期年金QDAP扣稅效果最明顯?一文看清每月保證入息是多少》,終身入息年金見:《一文看清有扣稅和無扣稅時,合資格延期年金和傳統的終身年金計劃應付退休生活開支的差別有多大》選擇合資格延期年金應根據自己的的需求來選擇。


問:合資格延期年金怎麽配合其他理財工具?

答:請參考月月派息:配合香港銀行物業按揭自住物業可以收租-你不知道的合資格延期年金QDAP另類用法


問:合資格延期年金QDAP怎麽計算扣稅額?

詳細見:《稅務籌劃:合資格延期年金QDAP究竟應該如何計算稅項扣除?》




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    推廣期:2021年1月1日至2020年3月31日


    成功投保香港中銀人壽承保的「中銀人壽延期年金計劃(終身)」,並達到以下基本計劃的首年保費要求,即有機會享有首年保費折扣優惠!

    • 中銀人壽延期年金計劃(終身)(20,000-40,000港元)(10年)-11.33%

    • 中銀人壽延期年金計劃(終身)(40,000-100,000港元)(5年)-6.17%,(10年)-11.33%

    • 中銀人壽延期年金計劃(終身)(100,000港元以上)(5年)-10.33%,(10年)-15.5%


    推廣期:2020年7月1日至2020年9月30日


    中銀人壽延期年金計劃(終身)-高達12.5%

    • 中銀人壽延期年金計劃(終身)(40,000-100,000港元)(5年)-4.17%,(10年)-8.33%

    • 中銀人壽延期年金計劃(終身)(100,000港元以上)(5年)-8.33%,(10年)-12.5%