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Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

香港中銀人壽Boclife-延期年金計劃(固定年期)

品牌 香港中銀人壽Boclife
標簽1 合資格延期年金QDAP
標簽2 非終身年金計劃
最高保證回報IRR 2.95%
最高預期回報IRR 2.95%
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品牌
香港中銀人壽Boclife
標簽1
合資格延期年金QDAP
標簽2
非終身年金計劃
最高保證回報IRR
2.95%
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中銀集團人壽保險有限公司「香港中銀人壽Boclife」的中銀人壽延期年金計劃(固定年期)是壹項獲保險業監管局認可的合資格延期年金QDAP計劃,而保單權益人作為年金領取人有機會可享稅項扣減。中銀人壽延期年金計劃(固定年期)集合穩健理財及壽險功能,您只須繳付5年保費,便能為您提供為期10年的每月保證年金入息,助您日後繼續與摯愛享受由您定義的理想退休生活。


計劃特點:

  • 5年保費   10年保證年金入息

  • 多種保單貨幣選擇

  • 期滿保證內部回報率可達3.05%


合符稅務扣減資格的延期年金計劃

中銀人壽延期年金計劃(固定年期)為已獲保監局認可的合資格延期年金計劃。合資格延期年金的保費和強積金自願性供款之每年可扣稅上限為合共港元6萬,而保單權益人(作為納稅人)有機會可在薪俸稅及個人入息課稅下申請稅務扣減。


5年保費   10年保證年金入息

中銀人壽延期年金計劃(固定年期)設有兩種保單年期供您選擇,分別為15年及20年。保單權益人只須繳付5年保費,於在生期間,本計劃將會根據您投保時選擇的保單年期,於第5個或第10個保單週年日之後的第1個月結日起向您(作為年金領取人)派發為期10年的每月保證年金入息。


滿後年度化保證內部回報率保單期

年度銀人壽延期年金計劃(固定年期)為已獲保監局認可的合資格延期年金計劃。合資格延期年金的保費和強積金自願性供款之每年可扣稅化保證內部回報率因應您所選擇的保單年期、保單貨幣及保費繳付模式而有所不同,詳情如下:



年繳

非年繳

保單貨幣

15年

20年

15年

20年

美元

2.84%

3.05%

2.42% - 2.67%

2.80% - 2.95%

港元

2.68%

2.92%

2.25% - 2.50%

2.68% - 2.82%

人民幣

2.63%

2.80%

2.20% - 2.45%

2.54% - 2.69%


靈活提取 更可積存生息

您可選擇以現金支取每月保證年金入息4或將其積存於保單內生息。如您選擇以現金支取每月保證年金入息,您更可選擇透過轉賬至您的銀行戶口6以收取有關款項,方便快捷。您亦可隨時提取已積存於保單內的每月保證年金入息及 /或任何積存利息(如有)。


多種保單貨幣選擇

中銀人壽延期年金計劃(固定年期)提供港元、美元及人民幣作保單貨幣選擇,您可按自己需要,選擇最適合的貨幣投保。有關匯率風險之詳情,請參閱人民幣及美元保險的風險聲明部分。


人壽保障

中銀人壽延期年金計劃(固定年期)提供人壽保障。於保單生效期間,若受保人不幸身故,本計劃將支付身故賠償。


毋須體檢

客戶毋須體檢,申請手續簡易。


了解更多


註:以上信息源自香港中銀人壽Boclife官網




常見問題:


20210721


問:如何選擇合資格延期年金QDAP?

答:合資格延期年金可分為10-20年年金期或終身入息。10年期的扣稅效果最明顯,詳細見《月月派息:10年年金期的合資格延期年金QDAP扣稅效果最明顯?一文看清每月保證入息是多少》,終身入息年金見:《一文看清有扣稅和無扣稅時,合資格延期年金和傳統的終身年金計劃應付退休生活開支的差別有多大》選擇合資格延期年金應根據自己的的需求來選擇。


問:合資格延期年金怎麽配合其他理財工具?

答:請參考月月派息:配合香港銀行物業按揭自住物業可以收租-你不知道的合資格延期年金QDAP另類用法


問:合資格延期年金QDAP怎麽計算扣稅額?

詳細見:《稅務籌劃:合資格延期年金QDAP究竟應該如何計算稅項扣除?》





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    推廣期:2020年7月1日至2020年9月30日


    中銀人壽延期年金計劃(固定年期)-高達6%

    • 中銀人壽延期年金計劃(固定年期)(37,000至100,000港元)-3%

    • 中銀人壽延期年金計劃(固定年期)(100,000港元以上)-6%