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Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

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香港中銀人壽Boclife-守護未來終身壽險計劃

品牌 香港中銀人壽Boclife
標簽1 終身人壽保險Whole Life
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香港中銀人壽Boclife
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終身人壽保險Whole Life
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生命的美麗在於可以延續。您相信今生努力得來的豐盛需要好好守護,才能延續下去,讓您與家人的未來變得更豐富、更美滿。香港中銀人壽Boclife特別推出守護未來終身壽險計劃,一項財富增值及嚴重疾病保障兼備的終身人壽保險Whole Life‍‍計劃,守護您與摯愛,讓愛護一生相隨。


計劃特點:

  • 提供保證及非保證回報

  • 高達5次嚴重疾病及狀況賠償,賠償總額可高達保單總保費的250%,索償後保單價值維持不變

  • 可無限次更改保單的受保人

  • 特設簡易核保程序,方便省時





終身財富增值

  • 提供保证及非保证回报

守護未來終身壽險計劃提供保證現金價值,同時亦特設周年紅利(如有)及終期紅利(如有),實現終身財富增值。


周年紅利

於每個保單周年日派發(如有),您可選擇隨時提取周年紅利(如有),或將其保留在香港中銀人壽積存生息。

終期紅利

可於受保人身故或退保時派發(如有)。


  • 靈活理財 讓資產繼續增值

於第20個保單周年日起,如您選擇提取保單之現金價值,您除可以一筆過方式支取外,亦可於香港中銀人壽簽訂新安排,將終身人壽保險保單的全數或部份現金價值於受保人在生期間保留於香港中銀人壽積存生息,進可攻,退可守,讓資產可繼續增值。

  • 多種保費繳付年期選擇 保費維持不變

守護未來終身壽險計劃設有2年、5年或10年的保費繳費年期以供選擇。保費金額已經確認,於保費繳費年期內維持不變。


針對性保障5種嚴重疾病及狀況

  • 針對4種常見嚴重疾病

守護未來終身壽險計劃的嚴重疾病及狀況賠償特別針對香港4種常見嚴重疾病,包括:癌癥、心臟疾病、中風及腎衰竭,幫助患者及其家人應付龐大及長期醫療費用的威脅。

  • 入住深切治療部

為進一步擴闊安全網,守護未來終身壽險計劃更創新地涵蓋任何不論因意外或疾病導致生命危險並須入住深切治療部至少連續120小時的醫療狀況,令客戶倍感安心。

  • 賠償總額高達保單總保費的250%

若受保人於75歲或之前,不幸確診上述任何一項受保嚴重疾病及病況,香港中銀人壽將支付嚴重疾病及狀況賠償。


財富與保障 傳承予摯愛

  • 更改受保人選項

您可選擇更改受保人以延續終身人壽保險保單,讓保單價值繼續滾存,讓財富傳承予下一代。同時,嚴重疾病及狀況賠償(如香港中銀人壽未曾亦無須支付嚴重疾病及狀況賠償)及末期疾病保障亦將繼續使用於新受保人。而且更改次數不限,讓您的財富及保障傳承摯愛,代代相傳。

  • 受益人領取年金選擇

保單權益人亦可行使受益人領取年金選擇,給予摯愛更貼心的保障。於受保人在生期間,保單權益人可以書面要求於受保人在第一保單周年日或之後身故是,將保單下應付之身故賠償保留在香港中銀人壽不時宣布的非保證利率積存生息,並以年金形式支付予受益人。


簡易核保

守護未來終身壽險計劃特設簡易核保程序。只需回答幾條簡單的核保問題,無須體檢,申請受續方便省時。


更多保障

  • 終身人壽保險

倘若受保人不幸身故,守護未來終身壽險計劃將支付身故賠償予保單的受益人。

  • 末期疾病賠償

若受保人於65歲或之前,不幸確診患上末期疾病,將可獲預支身故賠償。

  • 附加利益保障 更加全面保障

您可按需要於保單內附加一系列的附加利益保障,讓保障更加妥善周全。


了解更多


註:以上信息源自香港中銀人壽Boclife官網




常見問題:


20210721


問:終身人壽保險Whole Life的作用?

終身人壽保險是具有儲蓄成分的人壽保險,當人生進入家庭責任重大的階段,例如父母年邁、子女出生、供樓等等,經濟支出比較龐大。終身人壽保險的杠桿較定期人壽保險相對為低,在退休後,身故賠償額不會降低。終身壽險杠桿比率在香港人壽保險:用數據分析「定期人壽保險」、「終身人壽保險」及「儲蓄分紅保險」的杠桿原理文章中有詳細分析。


身故賠償額給付將免納所得稅、遺產稅,並根據不同受益人的比例分配進行遺產傳承和分配,利用人壽保險保額進行資產傳承可避免遺囑相關的費用。


問:定期人壽保險保費與終身人壽保險相比低多少?

詳細見香港保險:最便宜的保障型保險全保組合-香港醫療保險、香港危疾保險、香港人壽保險、香港意外保險





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    推廣期:2021年7月1日至2020年9月30日


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    • 守護未來(年度化保費:160,000人民幣或以上)(2年)-4%

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