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香港保險經紀人和代理人不同，能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議，選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營，提供「一站式」的理財服務及全面支援，包括移民、按揭、證券、信託等轉介。
Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人，香港強積金中介人，在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章，現在集團式經營的保險經紀公司任職，從事理財規劃的工作。我註重為中產家庭和高凈值家庭策劃財富增值，財富保全。在婚姻和傳承中利用保單的投保人、受保人和受益人身份保存財富，把資產傳承給想要傳承的人。了解大眾移民國家的稅法，希望用專業的知識在保單的節稅和傳承中提供建議。
服務範圍：
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保險金信託服務轉介
香港保險公司新產品：香港中銀人壽推出「家傳戶曉終身壽險計劃」及「環宇智選旅遊保障計劃」 旅遊保障優惠
由於疫情令投保人的保障意識增加，過去兩年34%的投保人配置了自己的保障型保險。今年，各大香港保險公司都推出高杠桿的終身人壽保險。香港中銀人壽Boclife推出「家傳戶曉終身壽險計劃」，同時，又隨著各國放寬入境限制，推出由中銀集團保險承保「環宇智選旅遊保障計劃」 旅遊保障優惠，讓客戶預早為行程作出準備。
香港中銀人壽於上月訪問超過500名客戶，結果顯示，55%的受訪客戶於疫情下傾向遙距投保。中銀香港副總經理周國昌表示，自疫情以來，香港保險公司積極優化網上及手機銀行服務，香港中銀人壽自去年第三季度起線上渠道市佔率高踞首位。
「家傳戶曉終身壽險計劃」提供終身人壽保障，同時協助客戶穩步累積財富，並特別加強客戶在60歲或以前的保證身故理賠金，身故理賠金的保證金額高達被保人身故時投保額300%， 亦可按客戶需要額外增加危疾保障。此終身人壽保險計劃的港元及美元保單屬保單逆按揭計劃的合資格壽險計劃，受保人於退休後可選擇提取金額或申請保單逆按揭，將保單化為現金流。
如受保人在首3個保單年度內，不幸因意外而導致在180日內身故，「家傳戶曉終身壽險計劃」將賠付相等於受保人身故時投保額30%的額外意外身故理賠金。
另外，「環宇智選旅遊保障計劃」為客戶提供出外旅遊、公幹及短期遊學的保障，無論投保單次或全年旅遊保障計劃，均可享新型冠狀病毒旅程保障，醫療費用賠償高達港幣150萬元。中銀香港現推出電子渠道投保優惠，客戶凡透過網上或手機銀行投保，可享高達55折優惠，而首100名投保全年旅遊保障計劃的客戶，更可獲港幣500元現金禮券。
文章標簽：中銀人壽Boclife保險公司 香港保險公司新聞 終身人壽保險Whole Life保費、分紅及保單貸款
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