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香港保險經紀人和代理人不同，能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議，選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營，提供「一站式」的理財服務及全面支援，包括移民、按揭、證券、信託等轉介。
Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人，香港強積金中介人，在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章，現在集團式經營的保險經紀公司任職，從事理財規劃的工作。我註重為中產家庭和高凈值家庭策劃財富增值，財富保全。在婚姻和傳承中利用保單的投保人、受保人和受益人身份保存財富，把資產傳承給想要傳承的人。了解大眾移民國家的稅法，希望用專業的知識在保單的節稅和傳承中提供建議。
服務範圍：
香港保險保單檢討
香港保險產品比較
香港基金表現檢討
保險金信託服務轉介
香港保險公司新聞：香港中銀人壽Boclife推「薪火傳承環球終身壽險計劃」 首份可分拆保單及多元貨幣轉換的分紅保單
中銀香港(02388)與中銀人壽Boclife推出「薪火傳承環球終身壽險計劃」，新增多達8種貨幣轉換及分拆保單選項,配合客戶不同人生階段的理財需要，讓其彈性配置資產。
「薪火傳承環球終身壽險計劃」設有港元、美元或人民幣作為保單貨幣供選擇,於第3個保單周年日起或保費繳費年期結束後(以較後者為準)，客戶可申請將保單貨幣轉換至另一種貨幣,可選美元、港幣、人民幣、英鎊、澳元、加元、歐元或新加坡元;或配合分拆保單選項,將保單部分價值轉移至另一張或多張新保單,每張新保單亦可選擇轉換至另一種貨幣,讓客戶更自主及靈活地作長線理財規劃。此長期儲蓄保險計劃更提供更改受保人選項及意外入住深切治療部賠償,以滿足客戶對保障內容、資產增值、資產傳承等多方面的需求。香港中銀人壽業務處主管李健興表示：
「截至今年4月底,中銀香港整體終身壽險業務保費按年錄得雙位數增長,當中私人財富客戶投保終身壽險計劃保費按年上升6成。此外,內地訪港客戶投保多種貨幣壽險保單保費更按年上升超過6倍,反映在加息環境及市場不確定性增加的情況下,客戶更重視對未來的保障及關註環球資產配置。為配合客戶所需,中銀香港與中銀人壽優化壽險產品的保障內容,提供更具彈性的方案，協助客戶實現不同人生階段的目標。」
「香港中銀人壽早前委託第三方機構向500名港人進行調查,分析現今港人的理財取向及習慣,發現客戶對具靈活性兼保障型的投資需求殷切。因此，香港中銀人壽在『薪火傳承環球終身壽險計劃』產品設計上增強彈性,新增分拆保單、多元貨幣轉換等特點,提供集保障、財富增值及傳承於一身的靈活方案,讓客戶因應人生不同階段的需求,例如置業、子女升學、退休等,彈性調整資金配置。香港中銀人壽將持續豐富壽險產品內容,讓客戶得到全面的保障之餘,亦能更有效規劃家庭未來及財富傳承。」
由即日起至8月31日期間(包括首尾兩日),成功投保「薪火傳承環球終身壽險計劃」的客戶,可享高達20%首年保費折扣優惠。
文章標簽：中銀人壽Boclife保險公司 香港保險公司新聞 分紅保單Endowment利率、退保年期及保單貸款
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