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Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在集團式經營的保險經紀公司任職,從事理財規劃的工作。我註重投保人的稅務身份和債務身份,策劃資產增值,資產保全,資產在何時傳承想給的人,具備一定的法律及稅務知識,希望用專業、熱誠、中立的態度為您服務。


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中國人壽強積金-65歲後基金

二維碼
品牌 中國人壽強積金Chinalife
標簽1 混合資產基金
標簽2 被動式基金
最近開支比率 0.94%
基金收費 0.75%
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基金類別

Chinalife中國人壽強積金集成信托計劃-中國人壽65歲後基金約20%於風險較高的資產(如環球股票),剩余部分於風險較低的資產(如環球債券,現金及貨幣市場工具)


基金經理

不適用


投資項目分配

Chinalife中國人壽強積金集成信托計劃-中國人壽65歲後基金之投資目標是透過環球分散方式進行投資向成員提供穩定增值。中國人壽65歲後基金將投資於一核準匯集投資基金-景順集成投資基金之「65歲後基金」,從而投資於強積金規例容許之兩個核準匯集投資基金-景順集成投資基金之「環球策略股票基金」及景順集成投資基金之「環球策略債券基金」。


65歲後基金透過基礎基金投資將以環球分散方式,主要投資於環球股票及債券之組合。基礎基金採用積極投資策略。基礎基金分別透過積極管理其相關指數內的成分證券、行業及地域配置構建的環球股票投資組合及其相關指數內的信貸評級、行業及地域配置構建的環球定息證券投資組合,受到積極管理。積極投資策略旨在增加投資彈性以增加效能及減少預設投資策略重整資產時的成本。


環球策略股票基金,基礎基金之一,通常最多將其100%的資產淨值投資於「富時強積金環球指數」的成分證券及/或並非環球策略股票參考指數的成分證券但與環球策略股票基金的目標相一致的證券。儘管環球策略股票基金可能不時持有與環球策略股票參考指數的相關成分證券相同的證券,但預期不會持有環球策略股票參考指數的每一隻相關成分證券,亦不會始終以相同的資產配置持有有關證券。環球策略股票基金對於環球股票之投資並無固定地域配置。環球策略股票基金的投資組合將由投資顧問參考環球策略股票參考指數積極管理。


另外一個基礎基金,環球策略債券基金通常最多將其 100%的資產淨值投資於「富時強積金世界國債指數」的成分定息證券及/或並非環球策略債券參考指數的成分證券但與環球策略債券基金的目標相一致的證券。儘管環球策略債券基金可能不時持有與環球策略債券參考指數的相關成分證券相同的定息證券,但預期不會持有環球策略債券參考指數的每一隻相關成分證券,亦不會始終以相同的資產配置持有有關證券。環球策略債券基金對於環球定息證券之投資並無固定地域配置。環球策略債券基金的投資組合將由投資顧問參考環球策略債券參考指數積極管理。


65歲後基金透過基礎基金旨在將其資產淨值 20%投資於風險較高的資產(如環球股票),並將資產淨值的剩餘部份投資於風險較低的資產(如環球債券、現金及貨幣市場工具)。風險較高的資產之資產配置或會因多個股票及債券市場的不同價格走勢而介乎於15%至25%之間不等。65歲後基金的資產配置將參考65歲後基金參考組合。


65歲後基金中風險較高的資產之資產配置範圍(即因多個股票及債券市場的不同價格走勢而介乎於15%至25%之間)是由有關基金的投資經理酌情決定。


受托人評論

中國人壽強積金集成信托計劃-中國人壽65歲後基金的績效目標(認可參考組合):富時強積金預設投資策略參考組合-65歲後基金以5年期計,基金表現高於績效目標;以1年期及推出至今計,基金表現低於績效目標。根據投資經理所示,本年中國人壽65歲後基金表現受以下因素影響:

  • 在股票方面,利用專有的多元因素模型來挑選公司,該模型是建基於動力股、優質股和價值股久經考驗的尋求回報因素。期內,價值股表現最佳,而動力股和優質股僅為相對表現帶來適度正面影響。

  • 在固定收益投資方面,投資組合在2022年側重於價值、質素和息差收益特點吸引的債市,以及個別新興市場主權債券。投資經理的主動配置於期內為表現帶來正面貢獻。通過減持美國、德國和英國融資市場帶來正面貢獻,是利好表現的主因。

  • 65歲後基金下跌帶來輕微負面影響,導致配置失利。上述兩個資產類別的證券選擇利好,但不足以抵銷現金配置有限所造成的影響。因此,基金在2022年表現遜於參考指數。


基金風險類別

4


資產分布
股票:20.88

債券:77.67

銀行存款:1.52


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註:以上信息中國人壽強積金Chinalife官網


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