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香港保險經紀人和代理人不同，能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議，選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營，提供「一站式」的理財服務及全面支援，包括移民、按揭、證券、信托等轉介。
Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人，香港強積金中介人，在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章，現在集團式經營的保險經紀公司任職，從事理財規劃的工作。我註重為中產家庭和高凈值家庭策劃財富增值，財富保全。在婚姻和傳承中利用保單的投保人、被保人和受益人身份保存財富，把財富傳承給想要傳承的人。了解大眾移民國家的稅法，希望用專業的知識在保單的節稅和傳承中提供建議。
服務範圍：
香港保險保單檢討
香港保險產品比較
香港基金表現檢討
保險金信托服務轉介
基金類別
Chinalife中國人壽強積金集成信托計劃-中國人壽平衡基金約70%投資於股票，25%投資於債券，5%投資於現金。
基金經理
不適用
投資項目分配
Chinalife中國人壽強積金集成信托計劃-中國人壽平衡基金之投資目標，在於提供資本增值，亦可取得收入，以達致長期資本均衡增長。中國人壽平衡基金將投資於一核準匯集投資基金以達致投資目標。此有關基金將投資於全球債券及股票的多元化組合上（集中投資於全球股票市場，同時通過將餘下資產投資於全球債券、現金及現金等值品，保留一定程度的多元化資產）。有關基金擬控製在短期內回報的波幅。由於有關基金可於全球作投資，因此可能涉及投資於被視為新興市場的國家／地區。
中國人壽強積金集成信托計劃-中國人壽平衡基金將投資於富達環球投資基金-均衡基金(即有關基金)。富達環球投資基金-均衡基金通過投資於其下基金（及/或緊貼指數集體投資計劃）於全球作投資，並可能涉及新興市場的國家／地區。本基金持有最少淨資產值30%之港元投資。
受托人評論
中國人壽強積金集成信托計劃-中國人壽平衡基金的績效目標：人生階段基金-﹝>60%-80%股票﹞基金類別的平均表現，源自理柏以10年期及推出至今計，基金表現高於績效目標；以1年及5年期計，基金表現低於績效目標。根據投資經理所示，本年基金表現受以下因素影響：
基金於年內錄得負回報。
在2022年，受到地緣政治緊張局勢、通脹高企、貨幣政策收緊所影響，全球股市承壓，隨著經濟週期放緩，盈利風險似乎將無可避免。
環球股市在 2022 年第四季上揚，基金亦跟隨升勢受惠。歐洲及亞太（日本除外）股市顯著揚升。新興市場股票亦高收，中國放寬疫情相關限製，並為陷入困境的房地產行業推出扶持措施，因此表現領漲。
行業方面，能源、工業和原材料業表現最優秀，而非必需消費品和通訊服務股則落後大市。
基金風險類別
5
資產分布
股票：70.64
債券：26.04
銀行存款：3.32
註：以上信息中國人壽強積金Chinalife官網
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