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本網站是由香港保險經紀人創立的,香港理財產品繁多,本站的立場僅為提供理財咨詢建議。創立人畢業於香港中文大學碩士學位。持有長期保險及投資連結保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在集團式經營的保險經紀公司任職高級,從事理財規劃的工作。集團於1995年在香港交易所上市,成為香港首間上市的物業代理。我希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問並提供「一站式」的理財服務及全面支援。我的經營理念是「策略比選擇重要,選擇比努力重要。」我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財規劃策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

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  • 舊有保單跟進及檢討

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  • 移民轉介

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中國人壽強積金-平衡基金

二維碼
品牌 中國人壽強積金Chinalife
標簽1 混合資產基金
標簽2 被動式基金
最近開支比率 1.51%
基金收費 1.5%
立即預約
產品詳情產品評論(0)產品優惠

基金類別

Chinalife中國人壽強積金集成信托計劃-中國人壽平衡基金約70%投資於股票,25%投資於債券,5%投資於現金。


基金經理

不適用


投資項目分配

Chinalife中國人壽強積金集成信托計劃-中國人壽平衡基金之投資目標,在於提供資本增值,亦可取得收入,以達致長期資本均衡增長。中國人壽平衡基金將投資於一核準匯集投資基金以達致投資目標。此有關基金將投資於全球債券及股票的多元化組合上(集中投資於全球股票市場,同時通過將餘下資產投資於全球債券、現金及現金等值品,保留一定程度的多元化資產)。有關基金擬控製在短期內回報的波幅。由於有關基金可於全球作投資,因此可能涉及投資於被視為新興市場的國家/地區。


中國人壽強積金集成信托計劃-中國人壽平衡基金將投資於富達環球投資基金-均衡基金(即有關基金)。富達環球投資基金-均衡基金通過投資於其下基金(及/或緊貼指數集體投資計劃)於全球作投資,並可能涉及新興市場的國家/地區。本基金持有最少淨資產值30%之港元投資。


受托人評論

中國人壽強積金集成信托計劃-中國人壽平衡基金的績效目標:人生階段基金-﹝>60%-80%股票﹞基金類別的平均表現,源自理柏以10年期及推出至今計,基金表現高於績效目標;以1年及5年期計,基金表現低於績效目標。根據投資經理所示,本年基金表現受以下因素影響:

  • 基金於年內錄得負回報。

  • 在2022年,受到地緣政治緊張局勢、通脹高企、貨幣政策收緊所影響,全球股市承壓,隨著經濟週期放緩,盈利風險似乎將無可避免。

  • 環球股市在 2022 年第四季上揚,基金亦跟隨升勢受惠。歐洲及亞太(日本除外)股市顯著揚升。新興市場股票亦高收,中國放寬疫情相關限製,並為陷入困境的房地產行業推出扶持措施,因此表現領漲。

  • 行業方面,能源、工業和原材料業表現最優秀,而非必需消費品和通訊服務股則落後大市。


基金風險類別

5


資產分布
股票:70.64

債券:26.04

銀行存款:3.32


了解更多基金投资组合

註:以上信息中國人壽強積金Chinalife官網


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