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本網站是由香港保險經紀人創立的,香港理財產品繁多,本站的立場僅為提供理財咨詢建議。創立人畢業於香港中文大學碩士學位。持有長期保險及投資連結保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在集團式經營的保險經紀公司任職高級,從事理財規劃的工作。集團於1995年在香港交易所上市,成為香港首間上市的物業代理。我希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問並提供「一站式」的理財服務及全面支援。我的經營理念是「策略比選擇重要,選擇比努力重要。」我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財規劃策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

中國人壽強積金-樂安心保證基金

二維碼
品牌 中國人壽強積金Chinalife
標簽1 保證基金
最近開支比率 2.52%
基金收費 1.5%
立即預約
產品詳情產品評論(0)產品優惠

基金類別

Chinlife中國人壽強積金集成信托計劃-中國人壽樂安心保證基金的資產0%至30%於環球股票,50%至80%於定息收入證券, 0%至50%於現金/銀行存款


基金經理

不適用


投資項目分配

Chinalife中國人壽強積金集成信托計劃-中國人壽樂安心保證基金旨在透過單一投資於由中國人壽(海外)所發出之有關保單核準匯集投資基金,從而投資於單一基礎單位信託核準匯集投資基金並保持下列多元化組合:

  • 環球證券例如股票及優先股

  • 符合強積金管理局規定的最低信貸評級的中期環球性不超過十年期的定息收入證券

  • 由豁免機構發行或保證、或於核準證券交易所上市之債務證券

您的投資於有關基金上,將承受中國人壽(海外)之信貸風險。本基金將透過其下基金持有最少以有效風險計算淨資產值 30%之港元投資。其下基金包括有關基金和基礎基金。


受托人評論

Chinalife中國人壽強積金集成信托計劃-中國人壽樂安心保證基金的績效目標:淨保證回報率(即每年1.35%)。以推出至今計,基金表現高於績效目標;以1年、5年及10年期計,基金表現低於績效目標。根據投資經理所示,本年基金表現受以下因素影響:

  • 在股票部分,在2022年,港股罕見的劇烈波動,對全球市場機構投資者而言是非常艱鉅的一年。中國內地遭遇疫情和房地產市場調整,海外面臨加息、地緣局勢變化,多重因素影響下,港股經歷了長期的熊市,直到10月底跌至谷底。上半年儘管受俄烏、香港和上海疫情等黑天鵝因素影響,港股來回波動;但在解封帶來的樂觀情緒下,整體上半年度的降幅不大。然而,在第三季度和 10月,港股均是全球表現最差的市場,負面因素包括大面積封控、地產斷貸、美聯儲超預期的鷹派加息,全球股票和債劵大幅下跌。恒生指數一度跌至14,597 點,創下十三年低點。11 月以來,地產和防疫超預期大力度轉向、海外加息預期緩和。在空頭回補為主要驅動下,港股從極度悲觀水平迅速反彈。最終恒生指數全年收跌15.5%,在全球主要股票市場中排名居中。

  • 在固定收益部分,在2022年初,投資經理預計美聯儲會加速加息,利率可能上漲導致債券價格下跌,因此採取了保持短存續期債券的投資策略。儘管2022年美聯儲大幅加息導致美國3年期國債收益率大幅上升319基點,美國10年期國債收益率大幅上升236基點,且固定收益部分錄得負收益,但對比JPM美國投資級債券指數下跌15.44%,JPM亞洲投資級債券指數下跌11%,固定收益部分的表現大幅超過主要債券指數的表現。


基金風險類別

4


資產分布
環球股票:6.84

定息收入證券:85.42

現金及其他:7.74


了解更多基金投资组合

註:以上信息中國人壽強積金Chinalife官網


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