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香港保險經紀人和代理人不同,能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議,選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營,提供「一站式」的理財服務及全面支援,包括移民、按揭、證券、信托等轉介。


Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在集團式經營的保險經紀公司任職,從事理財規劃的工作。我註重為中產家庭和高凈值家庭策劃財富增值,財富保全。在婚姻和傳承中利用保單的投保人、被保人和受益人身份保存財富,把財富傳承給想要傳承的人。了解大眾移民國家的稅法,希望用專業的知識在保單的節稅和傳承中提供建議。


服務範圍:

  • 香港保險保單檢討

  • 香港保險產品比較

  • 香港基金表現檢討

  • 保險金信托服務轉介

中國人壽強積金-樂安心保證基金

二維碼
品牌 中國人壽強積金Chinalife
標簽1 保證基金
最近開支比率 2.52%
基金收費 1.5%
立即預約
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基金類別

Chinlife中國人壽強積金集成信托計劃-中國人壽樂安心保證基金的資產0%至30%於環球股票,50%至80%於定息收入證券, 0%至50%於現金/銀行存款


基金經理

不適用


投資項目分配

Chinalife中國人壽強積金集成信托計劃-中國人壽樂安心保證基金旨在透過單一投資於由中國人壽(海外)所發出之有關保單核準匯集投資基金,從而投資於單一基礎單位信託核準匯集投資基金並保持下列多元化組合:

  • 環球證券例如股票及優先股

  • 符合強積金管理局規定的最低信貸評級的中期環球性不超過十年期的定息收入證券

  • 由豁免機構發行或保證、或於核準證券交易所上市之債務證券

您的投資於有關基金上,將承受中國人壽(海外)之信貸風險。本基金將透過其下基金持有最少以有效風險計算淨資產值 30%之港元投資。其下基金包括有關基金和基礎基金。


受托人評論

Chinalife中國人壽強積金集成信托計劃-中國人壽樂安心保證基金的績效目標:淨保證回報率(即每年1.35%)。以推出至今計,基金表現高於績效目標;以1年、5年及10年期計,基金表現低於績效目標。根據投資經理所示,本年基金表現受以下因素影響:

  • 在股票部分,在2022年,港股罕見的劇烈波動,對全球市場機構投資者而言是非常艱鉅的一年。中國內地遭遇疫情和房地產市場調整,海外面臨加息、地緣局勢變化,多重因素影響下,港股經歷了長期的熊市,直到10月底跌至谷底。上半年儘管受俄烏、香港和上海疫情等黑天鵝因素影響,港股來回波動;但在解封帶來的樂觀情緒下,整體上半年度的降幅不大。然而,在第三季度和 10月,港股均是全球表現最差的市場,負面因素包括大面積封控、地產斷貸、美聯儲超預期的鷹派加息,全球股票和債劵大幅下跌。恒生指數一度跌至14,597 點,創下十三年低點。11 月以來,地產和防疫超預期大力度轉向、海外加息預期緩和。在空頭回補為主要驅動下,港股從極度悲觀水平迅速反彈。最終恒生指數全年收跌15.5%,在全球主要股票市場中排名居中。

  • 在固定收益部分,在2022年初,投資經理預計美聯儲會加速加息,利率可能上漲導致債券價格下跌,因此採取了保持短存續期債券的投資策略。儘管2022年美聯儲大幅加息導致美國3年期國債收益率大幅上升319基點,美國10年期國債收益率大幅上升236基點,且固定收益部分錄得負收益,但對比JPM美國投資級債券指數下跌15.44%,JPM亞洲投資級債券指數下跌11%,固定收益部分的表現大幅超過主要債券指數的表現。


基金風險類別

4


資產分布
環球股票:6.84

定息收入證券:85.42

現金及其他:7.74


了解更多基金投资组合

註:以上信息中國人壽強積金Chinalife官網


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