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本網站是由香港保險經紀人創立的,香港理財產品繁多,本站的立場僅為提供理財咨詢建議。創立人畢業於香港中文大學碩士學位。持有長期保險及投資連結保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在集團式經營的保險經紀公司任職高級,從事理財規劃的工作。集團於1995年在香港交易所上市,成為香港首間上市的物業代理。我希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問並提供「一站式」的理財服務及全面支援。我的經營理念是「策略比選擇重要,選擇比努力重要。」我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財規劃策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


服務範圍:

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  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

中國人壽強積金-美國股票積金

二維碼
品牌 中國人壽強積金Chinalife
標簽1 美國股票基金
最近開支比率 1.93%
基金收費 1.5%
立即預約
產品詳情產品評論(0)產品優惠

基金類別

Chinalife中國人壽強積金集成信托計劃-中國人壽美國股票基金約100%投資於美國股票。


基金經理

華夏基金(香港)有限公司


投資項目分配

Chinalife中國人壽強積金集成信托計劃-中國人壽美國股票基金之投資目標,是透過投資於美國股票,以提供長線的資本增值。中國人壽美國股票基金將透過兩個或以上獲強積金管理局根據強積金規例附表 1 第 6A 條所核準的緊貼指數集體投資計劃,主要投資於美國公司的有價證券。相對於整體經濟,該等有價證券均具有迅速增長、盈利上升,或較一般股份有優秀的增長或增長潛力的特性。


核準指數計劃主要地投資於不同行業中具有強勁增長潛力的大、中、小型市值公司。在選擇核準指數計劃時,本基金的投資經理利用基本研究,並註重涉及到被認為具有可持續發展特質且符合增長、質量和評估的準則的公司,及具有特殊增長潛力的行業的核準指數計劃。此外,本基金的投資經理亦考慮核準指數計劃的管理層是否穩固,以及往績記錄是否穩健。雖然在正常情況下,本基金的投資經理會透過投資於不同的核準指數計劃在不同行業中尋求多元化投資,但本基金的投資經理將考慮當時的市場情況和投資機會,並可酌情將本基金的較多資產投資於特定行業(如資訊科技)佔較大比重的核準指數計劃。


Chinalife中國人壽強積金集成信托計劃-中國人壽美國股票基金將根據本基金的投資政策與目標,投資兩個或以上由投資經理人選擇的核準指數計劃。鑒於上述,本基金並無任何特定資產分布,須投資於任何指定行業,而且亦無指定任何個別市場類別作為投資目標。本基金將(以有效貨幣風險計算)持有最少 30%港元資產淨值。


受托人評論

Chinalife中國人壽強積金集成信托計劃-中國人壽美國股票基金的績效目標:淨保證回報率(即每年 1.35%)以推出至今計,基金表現高於績效目標;以 1 年、5 年及 10 年期計,基金表現低於績效目標。根據投資經理所示,本年基金表現受以下因素影響:

  • 在股票部分,在 2022 年,港股罕見的劇烈波動,對全球市場機構投資者而言是非常艱鉅的一年。中國內地遭遇疫情和房地產市場調整,海外面臨加息、地緣局勢變化,多重因素影響下,港股經歷了長期的熊市,直到 10 月底跌至谷底。上半年儘管受俄烏、香港和上海疫情等黑天鵝因素影響,港股來回波動;但在解封帶來的樂觀情緒下,整體上半年度的降幅不大。然而,在第三季度和10月,港股均是全球表現最差的市場,負面因素包括大面積封控、地產斷貸、美聯儲超預期的鷹派加息,全球股票和債劵大幅下跌。恒生指數一度跌至14,597 點,創下十三年低點。11月以來,地產和防疫超預期大力度轉向、海外加息預期緩和。在空頭回補為主要驅動下,港股從極度悲觀水平迅速反彈。最終恒生指數全年收跌15.5%,在全球主要股票市場中排名居中。

  • 在固定收益部分,在2022年初,投資經理預計美聯儲會加速加息,利率可能上漲導致債券價格下跌,因此採取了保持短存續期債券的投資策略。儘管2022年美聯儲大幅加息導致美國3年期國債收益率大幅上升319基點,美國10年期國債收益率大幅上升236基點,且固定收益部分錄得負收益,但對比JPM美國投資級債券指數下跌15.44%,JPM亞洲投資級債券指數下跌11%,固定收益部分的表現大幅超過主要債券指數的表現。


基金風險類別

NA


資產分布
股票:92.05

銀行存款:7.95


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註:以上信息中國人壽強積金Chinalife官網


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