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Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

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香港安達人壽Chubb-安達開創未來儲蓄計劃

品牌 香港安達人壽Chubb
標簽1 長期儲蓄保險Endowment
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香港安達人壽Chubb
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長期儲蓄保險Endowment
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香港安達人壽Chubb明白當您高瞻布局時,您得來不易的財富會不斷增值及傳承給下一代。安達開創未來儲蓄計劃是一項整付長期儲蓄保險Endowment計劃,讓您積累財富,將愛傳承給下一代,令您安心享受生活,展望將來。安達開創未來透過保證現金價值和非保證終期紅利提供穩定回報,讓您的財富有機會長遠積累,與您一起實現財務目標。


協助您積存、增長及傳承財富

安達開創未來儲蓄計劃為您積存財富,提供潛在增長回報,為您下一代建構穩固的財務基石。此長期儲蓄保險以一筆過形式繳付保費,為您的財富帶來潛在的長遠回報,包括於保單生效日時高達名義金額89%的保證現金價值,以及非保障的終期紅利。當您退保時,香港安達人壽將會支付保證現金價值。而非保障終期紅利亦會於退保或申索身故賠償時一並支付。


給予最大靈活性讓您財富傳承給下一代

您可不限次數地更改保單受保人,將您累積的財富傳承給摯愛。您可為保單指定幾人受保人,在受保人身故後成為新受保人。您亦可轉換保單的部分退保價值至一份分拆保單,讓保單傳承給指定人士。


一筆過支付的保費帶來終身保障

如受保人於保單生效期間不幸去世,香港安達人壽將向受益人支付身故賠償,讓您的摯愛得到可靠的財務保障。應付的身故賠償為:

  • 任何現金價值或總已繳基本保費的101%兩者中的較高者

  • 加終期紅利(如有)

  • 加支付儲備戶口結余(如有)

香港安達人壽將會扣除保單所有未清償欠款,然後才向受益人支付賠償金額。


鎖定終期紅利選項保障您的回報

為了讓您可於無須進行保單退保即可獲取終期紅利所帶來的潛在長期收益,您可以申請行使鎖定終期紅利選項及按照非保證息率獲取利息或提取現金,為您在不利處境中應對財務問題提供額外靈活性。


了解更多


註:以上信息源自香港安達人壽Chubb官網




常見問題:


20210721


問:儲蓄分紅保險無限次更改受保人和設立第二受保人有什麽作用?

答:當保單持有人身故以後,受保人自動成為保單持有人。當保單持有人和受保人為同一人時,就需要設立第二受保人。儲蓄分紅保險保單更改受保人選項有兩個作用:第一確保儲蓄分紅保險保單價值可無限代傳承。第二,在一些高稅率國家,受保人身故需要征收資本增值稅,資產在保單內增值具有延稅功能。惟保單持有人和受保人之間須有「可保權益」。


問:我應該如何用定期人壽保險、終身人壽保險和儲蓄分紅保險做遺產規劃?

答:詳細見香港人壽保險:用數據分析「定期人壽保險」、「終身人壽保險」及「儲蓄分紅保險」的杠桿原理,更詳細的遺產規劃請留意更新文章。


問:儲蓄分紅保險是如何做風險管理?

答:儲蓄分紅保險並不投資在單一市場,詳細見:金融風險管理:環球經濟動蕩,儲蓄分紅保險也是分散投資中的避險工具,投保時須留意保險公司每年公布的過往紅利實現率,在疫情肆虐的2020年,很多計劃仍然可以超過100%紅利實現率。選擇儲蓄分紅保險還需要留意該計劃能否滿足自己的理財目標。詳細見儲蓄分紅保險:「香港儲蓄保險」該怎麼選?高利率還是穩定利率?


問:遇到經濟環境不好或需要用錢的時候,我的儲蓄分紅保險保單怎麽辦?

答:請參考香港儲蓄保險:新型冠狀病毒肺炎疫情影響下,儲蓄分紅保險的保費豁免條款如何?


問:如何做保單贈與?

答:請個別聯系我。





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