- 搜索香港保險或香港理財
- 香港保險公司及紅利實現率
- 更多香港理財資訊
香港保險經紀人和代理人不同，能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議，選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營，提供「一站式」的理財服務及全面支援，包括移民、按揭、證券、信託等轉介。
Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人，香港強積金中介人，在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章，現在集團式經營的保險經紀公司任職，從事理財規劃的工作。我註重為中產家庭和高凈值家庭策劃財富增值，財富保全。在婚姻和傳承中利用保單的投保人、受保人和受益人身份保存財富，把資產傳承給想要傳承的人。了解大眾移民國家的稅法，希望用專業的知識在保單的節稅和傳承中提供建議。
服務範圍：
香港保險保單檢討
香港保險產品比較
香港基金表現檢討
保險金信託服務轉介
匯豐調查：港人理想個人退休金470萬
匯豐「FinFit」最新調查顯示，疫情下香港市民增持現金以備不時之需，近三成人希望在55歲或之前退休，理想個人退休金計劃達470萬元。
匯豐「FinFit」調查在去年9月至10月訪問了1507名，年齡介乎18至64歲的香港銀行用戶。「HSBC FinFit Index」從半年前的67微跌至66。雖然香港整體財務健康水平大致維持平穩，但有59%受訪者表示在過去6個月有財務憂慮，上升4個百分點。
三分二受訪者表示，即使沒有任何收入，目前的現金儲備也足以應付未來6個月的基本生活開支，惟面對前景不明朗，現金及儲蓄佔受訪者流動資產的比重增至66%，較去年6月的調查上升3個百分點，只有餘下約三分之壹資產用作投資。不足壹半受訪者有利用投資產品增加財富，最常用的投資工具包括本地股票(30%受訪者)、港元儲蓄存款(26%)和港元定期存款(10%)。
最新的調查亦研究本港銀行用戶如何籌備理想個人退休金計劃，受訪者平均計劃在61歲退休，近三成受訪者希望在55歲或之前退休。受訪者預期的平均退休開支為每月16300元。香港的平均壽命為85歲，位居世界第壹，粗略估算，香港市民的理想個人退休金達到470萬元。在當前的經濟低迷期，只有36%的受訪者有信心儲備足够的個人退休金，較之前下降兩個百分點。由於退休在即，50至64歲的年齡層最擔心理想個人退休金計劃的不足。
調查亦顯示，年齡介乎50至64歲的受訪者以退休作為首要財務目標，而中年受訪者(35至49歲)及年輕受訪者(18至34歲)則分別希望在香港置業和繼續進修。然而，約四成人並未就財務目標開始個人退休金計劃。匯豐香港區財富管理及個人銀行業務主管伍楊玉如表示，人生目標會隨著階段不同而有所變化，因此個人退休金計劃不應只著眼目前，而應考慮整體財務及退休后安排，靈活運用資產達成不同理想。
文章標簽：個人退休金計劃
更多個人退休金計劃文章：