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Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

香港富通保險FTLife-「盛享·年金寶」入息計劃(整付保費)

品牌 香港富通保險FTLife
標簽1 月領即期年金
標簽2 終身年金計劃
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香港富通保險FTLife
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月領即期年金
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香港富通保險FTLife推出「盛享·年金寶」入息計劃(整付保費),一份真正靈活及貼心照顧您需要的即期年金計劃,為您提供每月入息,並設有人壽保障,讓您倍添安心。「盛享·年金寶」入息計劃(整付保費)更特設短至1年的累積期,最快於保單生效1年後即享每月入息,再加上周全額外保額,務求讓您盡情享受退休後的黃金歲月!


計劃特點:

  • 長線儲蓄預期回報可達5%

  • 60-90%投資於固定收入資產(投資級別),10%-40%投資於固定收入資產(非投資級別)及股票類別資產

  • 一筆過繳付,短至一年累積期,可彈性更改累積期/入息期

  • 終身年金入息,可選擇保單積存生息

  • 保單受益人收取余下年金入息

  • 繳付保費20%額外身故賠償,一筆過支付

  • 預支危疾賠償,末期疾病保障

  • 旅遊醫療及意外保障

  • 簡易核保

  • 免費環球緊急支援服務


全面掌握退休規劃   最快一年後即享每月入息長達100歲

  • 提供多個累積期及入息期選擇

「盛享·年金寶」入息計劃(整付保費)因應您的退休規劃,提供多個累積期(1年、3年及6年)及入息期選擇。


於累積期結束後,入息期便立刻開始,您可收取每月保證入息及每月非保證入息至100歲,或至其他可選之入息期選項完結。每月保證入息不會因市場波動而受影響,讓您可於已計劃好的退休年齡放眼適時,盡情享受。人生。於財政充裕時,您亦可選擇將每月入息存放在保單內積存生息。

  • 彈性更改累積期及/或入息期

您對退休的規劃於不同時期或會有所變更,「盛享·年金寶」入息計劃(整付保費)給予您彈性規劃未來的權利。由第30個保單周年日起,您可提早/延遲收取年金,亦可延長/錯段收取年金之年期,讓您真正做到百分百的自主退休人生。

  • 保證現金價值及終期紅利

除了保單內的保證現金價值外,「盛享·年金寶」入息計劃(整付保費)更設有終期紅利,於保單終止或期滿是一筆過派發,讓您的財富進一步獲享增值。


為摯愛及家人提供保障   減輕日後的生活負擔

  • 身故賠償

若受保人不幸身故,香港富通保險會給付相等於已繳付保費總額101%之身故賠償,讓您倍感安心。

  • 保單延續選項

「盛享·年金寶」入息計劃(整付保費)更特設「保單延續選項」。保單持有人可於受保人在生時指定一位受益人,於受保人不幸身故後成為新保單持有人及/或新受保人,讓保單繼續傳承,延續盛享年金收入。


入息期內附送周全額外保障   退休後倍添安心

  • 旅遊醫療及意外保障

「盛享·年金寶」入息計劃(整付保費)特設旅遊醫療及意外保障。於入息期內您可或每年高達10%已繳付保費總額之旅遊醫療保障及一筆過高達100%已繳付保費總額之額外意外保障,讓您可以全情投入每段旅程。


額外意外保障將按下表所列之項目提供一筆過額外賠償:

保障項目

保障額

身故

已繳付保費總額之100%

喪失兩肢或喪失雙眼視力

喪失一肢及喪失一眼視力

永久完全喪失說話能力及失聰

嚴重燒傷

喪失一肢或喪失一眼視力

已繳付保費總額之50%

永久完全喪失說話能力

永久完全失聰


  • 預支危疾賠償

於「盛享·年金寶」入息計劃(整付保費)第6個保單周年日或之後,若受保人不幸確診新癌癥、中風或心臟病,香港富通保險將會按受保人確診指定危疾時已屆年齡,預先支付部份余下的未來每月入息(包括保證及非保證部份)作為預支危疾賠償,助您盡快獲得適當的治療。

受保人确诊时之已届年龄

预支危疾赔偿(余下的未来每月入息之百分比)

80岁或以下

50%

81岁或以上

30%






  • 末期疾病保障

於入息期內,若受保人不幸確診末期疾病,香港富通保險將會一筆過預先支付身故賠償,而「盛享·年金寶」入息計劃(整付保費)保單持有人將可額外繼續收取未來12個月之每月入息(包括保證及非保證部份),以解燃眉之急。

  • 摯愛恩恤賠償

於入息期內,若受保人之配偶或任何子女不幸身故,香港富通保險將會以一筆過形式額外派發20%已繳付保費總額作為恩恤賠償,與您風雨同路。

  • 簡易核保   輕松投保

「盛享·年金寶」入息計劃(整付保費)的投保手續簡單快捷,無須接受健康檢查,讓您輕松開始籌劃豐盛的退休生活。

  • 免費環球緊急支援服務

您只要投保「盛享·年金寶」入息計劃(整付保費),無論您身在何地,都可獲得特別為尊貴客戶而設的24小時免費環球緊急支援服務,賠償額高達1,000,000美元(以每一事件計),包括緊急醫療撤離或遣返及遺體運送等服務,讓您獲得及時支援。


了解更多


註:以上信息源自香港富通保險FTLife官網




常見問題:


20210721


問:即期年金有什麽好處呢?

即期年金沒有累積期,流動性最高,投保人一次過繳付保費後,隨即每月領取年金收入。即期年金適合退休人士或兒童的生活費,即期年金可以製造長達18/25年或終身的現金流。大部分資產投資在債券及固定收益工具,少部分投資在股權類資產。即期年金的回本期很短,預期回本只有3年,保證回本是5年。即期年金也是逆市中的避險工具。


問:即期年金怎麽配合其他理財工具?

答:請參考《月月派息:自住樓穩定收租的第三種香港理財方法-香港銀行物業按揭、即期年金》


問:即期年金如何做避險工具策略?

詳細見:《金融風險管理:逆市中的避險工具-即期年金回本期僅三年,累積期一年即可重新月供基金》



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