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香港保險經紀人和代理人不同，能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議，選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營，提供「一站式」的理財服務及全面支援，包括移民、按揭、證券、信託等轉介。
Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人，香港強積金中介人，在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章，現在集團式經營的保險經紀公司任職，從事理財規劃的工作。我註重為中產家庭和高凈值家庭策劃財富增值，財富保全。在婚姻和傳承中利用保單的投保人、受保人和受益人身份保存財富，把資產傳承給想要傳承的人。了解大眾移民國家的稅法，希望用專業的知識在保單的節稅和傳承中提供建議。
服務範圍：
香港保險保單檢討
香港保險產品比較
香港基金表現檢討
保險金信託服務轉介
香港保險公司新產品：香港富通保險推新可扣稅年金QDAP保單 預期回報最高達4.32%
香港保險公司的一項調查顯示，受新冠肺炎疫情影響，約七成受訪者表示於疫情後無信心安心退休，較疫情前的16%飆升逾四倍，首三大主要憂慮來自未來退休醫療開支愈來愈大(53%)、退休後缺乏穩定收入(52%)及更加難以應付退休開支(50%)。因此，香港富通保險FTLife推出終身年金派發的可扣稅年金QDAP-「裕享」延期年金計劃2，最高收益率可達4.32%
經濟前景不明朗，促使約24%受訪者提高投資意識，惟有約四成(41%)擔憂對投資產品認知不足，在波動市況下未能作明智決定。其中年輕受訪者(20至29歲)尤甚，當中約一半人(52%)表示對投資產品認知不足，近六成(59%)表示不懂如何進行中至長期的理財計劃，約七成(73%)年輕受訪者更沒有定期儲蓄習慣，成熟受訪者(30歲以上)僅17%沒有定期儲蓄習慣，但仍有約三分一(35%)的較成熟受訪者表示對投資產品認知不足，四成表示不懂如何進行中至長期的理財計劃。
香港富通保險FTLife首席業務總監兼首席產品總監楊娟指，為滿足安心退休的需求上升，推出「裕享」延期年金計劃2，將最低投保年齡設為20歲，讓客戶在年輕時盡早規劃退休生活，更可能享有稅務扣減。該分紅保單是經保監局認證的合資格延期年金QDAP保單，提供不同保費繳付年期及累積期選項，透過保證現金價值及非保證終期紅利加快財富潛在增值。「裕享」延期年金計劃2保證回本期最短8年，期滿時預期回報達3.28%至4.32%。分紅保單年金期內更提供「旅遊意外保障」和「末期疾病保障」兩大市場獨有額外保障。
由即日起至3月31日，客戶於推廣期內成功投保「裕享」延期年金計劃2，並同時投保自願醫保系列指定計劃，或其他指定計劃(基本計劃/附加保障)，可獲享首年保費回贈高達15%。
文章標簽：富通保險公司FTLife新聞 香港保險公司新聞 可扣稅年金QDAP扣稅及回報
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