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  • 香港保險/香港強積金公司

Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

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香港忠意人壽-豐盛稅悅保延期年金

品牌 香港忠意人壽Generali
標簽1 合資格延期年金QDAP
標簽2 非終身年金計劃
最高保證回報IRR 2.5%
最高預期回報IRR 4.2%
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產品參數
品牌
香港忠意人壽Generali
標簽1
合資格延期年金QDAP
標簽2
非終身年金計劃
最高保證回報IRR
2.5%
最高預期回報IRR
4.2%
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‍面對充棉變數的社會和持續上升的平均壽命,及早規劃方可運籌帷幄,自信展望未來。


香港忠意人壽Generali的豐盛稅悅保延期年金是保險業監管局認證的合資格延期年金QDAP提供的潛在的現金流及回報,助您樂享無憂退休生活。只需10年的保費,於您選擇之年金入息期開始年齡派發之每月年金入息。只需10年的保費,於您選擇之年金入息期開始年齡派發之每月年金入息,可讓您應對不能預期的情況。額外提供的身故及意外身故保障更可作您和您的家人最強後盾。今天計劃,成就明天,豐盛稅悅保延期年金伴您為未來作好準備。


豐盛稅悅保延期年金讓您就個人財務狀況及退休所需設定最適合的計劃。自動保單貸款及保費假期選項賦予您更多管理財務需要的彈性。您更可因應生活的轉變更改年金入息期開始年齡


計劃特點:

  • 保證回報率IRR高達2.50%,4.20%總內部回報率

  • 每位納稅人每年可享高達60,000港元稅務扣減

  • 靈活年金期(50至80歲)

  • 自選保費年期(5/10年)

  • 保費假期長達2年


無憂退休生活

世事瞬息萬變;保證每月年金入息可助您安心籌劃退休生活。於保單仍然生效期間,除了保證每月年金入息外,在年金入息期的每個保單周月日還會額外提供非保證每月年金入息,讓您增值財富。


終期紅利(如有)會於第2個保單周年日或之後開始提供。此紅利於保單退保或終止(如受保人身故或保單失效)時支付,助您進一步累積退休儲備。


靈活自訂的計劃

每個人都有不同的需求和考慮因素。香港忠意人壽提供兩個保費年期選項(5年和10年),以及靈活的入息期開始年齡選項(50至80歲)。此外,於稅悅保延期年金開始派發保證入息前,您仍可按照當時的情況隨時更改入息期開始年齡。


靈活的每月年金入息支付方式

您可選擇以現金支取每月年金入息及或把每月年金入息積存於保單內賺取非保證利息。您可隨時選擇提取累積每月年金入息及/或累積利息(如有),以滿足您的需求。您可以隨時更改支付方式,而無須繳交任何費用。


回報保證

年繳模式

保證內部回報

1.50%-2.50%

預期總內部回報

3.20%-4.20%


稅務優惠

稅悅保延期年金是由保險業監管局認證的合資格延期年金保單。只要您是香港納稅人,便可就稅悅保支付的合資格保費,於薪俸稅或個人入息課稅申請扣減。如欲得悉有關詳情,請瀏覽稅務局網頁www.ird.gov.hk。


其他特點

香港忠意人壽提供自動保單貸款及保費假期的選項,讓您能更靈活策劃財務調動。同時,額外保障延至身故、意外身故及末期疾病,務求讓您和您的家真正安心無憂。


了解更多


注:以上信息源自香港忠意人壽Generali官網




常見問題:


20210721


問:如何選擇合資格延期年金QDAP?

答:合資格延期年金可分為10-20年年金期或終身入息。10年期的扣稅效果最明顯,詳細見《月月派息:10年年金期的合資格延期年金QDAP扣稅效果最明顯?一文看清每月保證入息是多少》,終身入息年金見:《一文看清有扣稅和無扣稅時,合資格延期年金和傳統的終身年金計劃應付退休生活開支的差別有多大》選擇合資格延期年金應根據自己的的需求來選擇。


問:合資格延期年金怎麽配合其他理財工具?

答:請參考月月派息:配合香港銀行物業按揭自住物業可以收租-你不知道的合資格延期年金QDAP另類用法


問:合資格延期年金QDAP怎麽計算扣稅額?

詳細見:《稅務籌劃:合資格延期年金QDAP究竟應該如何計算稅項扣除?》




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