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分紅基金推薦：短存續期的投資級別的債券基金投資（避險資產）如何在加息周期中加強防守
2022-09-30在疫情和加息周期的雙重夾擊下，一些傳統的避險資產例如黃金、日元，避險屬性消失取而代之的是短存續期美元債券。1年期美國國債孳息率從1年前的0.079%升至4.032%，升幅達3.953%，10年期國債從1.47%升至3.72%。而投資級別的債券基金恰恰是投資在政府債券和高評級的企業債券上。為此，我專門花一篇文章講解避險資產的投資策略，製造穩定收入的月月派息基金。
香港理財規劃：美元債券收益率突破5%，以史為鏡，2023年的避險資產配置以穩定被動收入為主
2023-10-16近期美國國債收益率飆升，且美元異常強勢。美國加息最初的目的是為了抑製通貨膨脹，新冠疫情帶來的刺激措施，以及隨後美聯儲突然采取的鷹派政策，與40年前的趨勢一致。現時美國經濟與世界經濟息息相關，高息環境有可能面臨經濟衰退。債券收益率與美元的相關性也不可能持續很久，美元債券這種避險資產也可能面臨美元貶值。現時來說，最安全的資產仍然是人民幣計價的年金計劃、分紅保單和派息基金，並且正向自由現金流更能抵...
香港理財規劃：投資級別債券基金等避險資產適合做子女教育基金保險嗎？
2023-07-132022年剛過去，各位朋友們都經歷過逆經濟周期上的艱難，但穩定的被動收入而不會改變小孩子的教育質量，配置子女教育基金保險必不可少。我們所知，避險資產既能抵抗逆經濟周期，也能制造較為確定的被動收入。而即期年金計劃、分紅保單、投資級別債券基金（派息基金）都是很好的避險資產，派息基金（約6%股息率）卻有比分紅保單更高的被動收入，自由現金流越高，抗風險能力越好，《香港理財規劃：自由現金流有多重要呢？...
投資相連保險：波動市況合理調配香港基金投資策略-實現月供基金回報最大化
2022-09-26今年以來，英美澳加的央行都在大幅加息。美國聯儲局今年經歷5次加息，分別0.25厘、0.5厘、0.75厘、0.75厘、0.75厘。10年期美國國債殖利率一度突破3.9%，為2010年以來最高水平。道瓊斯指數今天下挫329點，從前波高點回檔超過20%。相信這個時候大家都想知道如何調整基金投資策略能避開波動市況，而投資相連保險ILAS調整香港基金投資更加有利。這篇文章分享一下月供基金和一筆過投資基...
派息基金推介：為什麽存續期短的高收益債券基金對加息的敏感度較低？月月派息基金加息周期股息率仍然維持在7-8%
2022-08-06今年，由於通膨壓力高漲、央行採取鷹派政策(市場預期利率上升及金融狀況收緊)、俄羅斯入侵烏克蘭事件導致地緣政治緊張局勢升溫，以及新冠病毒疫情持續造成沖擊，大多數香港基金的投資策略面臨極大挑戰且出現大幅波動。與其它全球避險資產市場的一樣，高收益債券基金亦受到全球各國公債殖利率上升帶來的壓力所影響。但經濟的基本面向好，並不代表高收益債券基金的違約率有所降低，分紅基金帶來的股息率適合作為個人退休金計...