kerri-finance

ESG投資在近年躍居市場主流，成為投資市場當中的一大趨勢。由減碳融資到可再生能源機遇，原來不單止與我們未來生活息息相關，更極具投資潛力！許多企業已開始積極展現對可持續經營的承諾，香港永明金融Sunlife將ESG理念融入投資導向已超過10年，其中一項投資策略包括由集團建立的ESG Plus框架，有關框架有助公司進行投資時，分析投資項目是否具有ESG元素，香港永明金融亦是首間推出主打ESG投資...

組織家庭後，日常生活開支及子女教育經費已造成一定負擔，加上父母年紀漸長，健康風險亦會逐漸提高，善用人壽保險保障家庭的財務安全，規劃財富傳承，是家庭中堅在規劃家庭財務計劃時的首要考慮之一。香港永明金融Sunlife針對家庭支柱與銀髮族，分別推出永護保障計劃、永護保障計劃(守護版)及永延保障計劃，為各階段人士提供貼心保障。以上三份終身人壽保險Whole計劃均為保單逆按揭之合資格壽險計劃，並為著重...

積金局2021年就強積金MPF納入環境、社會及管治（ESG投資）發出指引，近期陸續有香港強積金宣布推出ESG主題基金。數年前已自設ESG團隊的宏利投資管理，月初宣布把ESG基金選擇延伸至強積金基金，即將推出兩隻強積金基金同時包含ESG三大元素，並以ESG命名的MPF基金。今年10月初起，宏利環球精選（強積金）計劃旗下兩隻分別投資於恒指及亞太區債券的成份基金，更名「宏利MPF恒指ESG基金」及...

香港永明強積金Sunlife宣布推出3隻強積金基金，包括環球低碳指數基金、美國股票基金、歐洲股票基金，為強積金成員提供更多投資選擇。永明強積金總經理潘紀紅稱，受地緣政治、通脹及加息等影響，環球經濟及資產市場難免波動，要透過單一投資獲利並非易事，今次推出的3隻新強積金基金，讓客戶按照自己的投資目標及風險承受能力，更靈活調配資金。永明資產管理（香港）行政總裁顏建華表示，昨新加上述3項MPF強積金...

香港永明金融Sunlife宣布推出兩項主打ESG投資策略的全新長期儲蓄保險Endowment-萬年青‧尊享儲蓄計劃及萬年青‧傳承儲蓄計劃。兩款分紅保單專註於投資ESG表現優秀的資產，在建立可對將來環境產生積極影響的財富的同時，為客戶提供長達120歲的長期財富增長潛力。萬年青‧尊享儲蓄計劃及萬年青‧傳承儲蓄計劃各備有2年繳及5年繳的短期保費年期，長期儲蓄保險從第3個保單年度起至120歲，會以保...

經歷過疫情和加息，相信大家都知道避險資產的重要性。香港的房託基金REITS、債券基金和多元基金都能製造被動收入來源，退休人士都喜歡把派息基金作為個人退休金計劃，但雞蛋不應放在同一籃子裏，香港基金投資多元化才是金融風險管理的最好方法。綠色債券基金是相對新穎的派息基金產品，ESG基金評級較高而且綠色債券的違約率較低，綠色債券基金是一項獨特的個人退休金投資選擇。綠色債券是什麼？綠色債券是由公營或私...

提到ESG投資策略，許多人直覺想到的是與環境保育相關。其實，ESG投資策略除了環境(E-Environmental)，還包括了社會(S-Social)及公司治理(G-Governance)。ESG投資評級不單分析環境面向，而會將社會面向及公司治理面都一起評估。那麼ESG評級是什麼？又是怎麼計算呢？就以MSCI ESG基金評級為例，向大家說明！MSCI ESG AAA-CCC基金評級老王賣瓜，...

上一篇文章《‍月供基金推介：把握量化寬松政策的資本增值機會-日本價值型股票基金低波幅高回報》‍介紹價值型股票基金投資策略的好處，引起一定的反響。有讀者希望組建一個每年10%回報左右的定投基金組合，波幅盡量低，聯系我提供更多的理財建議。無論在經濟退潮或加息周期中定投價值型基金都很受歡迎，尤其是ESG投資評級高的公司對抗風險起到很大的作用。這篇文章講解更多的價值型股票基金，為什麼醫療行業基金是分...

在ESG投資策略產品中，ESG基金以其定位清晰、標的廣泛、風險分散、操作簡便等特徵，成為香港基金投資者最為青睞的投資工具之一。根據晨星（Morningstar）的數據，ESG投資香港基金市場近年增長迅速，其規模已從2019年底的1萬億美元，上升至2022年第一季末的2.8萬億美元，漲幅達180%。ESG投資香港基金市場起步較晚相對於歐美經濟體，ESG基金在香港市場發展方面起步較晚，但近年奮起...

2020年初，新冠疫情爆發，各國的封城政策使歷史性地出現負油價。今年3月，俄烏爆發戰爭，金融市場的不確定性增加。我們無法去估計黑天鵝事件，但避免投資單一資產是金融風險管理最重要的措施之一。最近，儲蓄型保險出現首只長期儲蓄保險Endowment，不但可以分散投資在環球地區，而且其獨特的ESG投資也能避免企業性的風險。自新冠疫情爆發而來，ESG投資的回報略勝一籌。從俄烏戰爭帶來的啟示俄烏戰爭首當...

香港永明金融Sunlife今天公布推出富越儲蓄計劃，是市場上第一個主打ESG概念的長期儲蓄保險Endowment產品 ，率先將ESG（即環境、社會、管治）理念融匯投資策略，通過重點投資配置於高ESG評分的資產之中。富越儲蓄計劃是一項儲蓄型保險計劃，重點投資ESG表現優秀的資產，旨在建立對將來可產生積極影響的財富，富延後代。由即日起至6月30日，成功投保富越儲蓄計劃並完成指定要求，不但可享豐富...

香港友邦保險AIA發布其2021年環境、社會及管治報告《維持健康、長久、好生活》。在2021年，香港友邦保險承諾於2050年或之前實現淨零溫室氣體排放，並且每位員工的溫室氣體排放量較2018年減少53%。香港友邦保險77%的投保、服務及理賠交易透過數碼方式遞交，大大節省了整個集團營運的紙張使用量。2021年，香港友邦保險對其直接管理的上市股票投資組合，自2018年以來減少31.4%碳足跡。此...

現時，不少市場研究公司發現企業的形象也對公司盈利能力有正面的影響，促使愈來愈多公司註重ESG（環境、社會及管冶）投資，也成為一個投資市場的新趨勢。香港友邦強積金AIA在2006年開發第一只ESG概念的強積金基金，近幾年每年回報在10%以上，ESG概念在減低強積金基金波動性，增加長期的回報發揮正面作用。在以往，營運企業的最大責任，就是為股東賺取最大盈利，但隨著社會對社會企業責任的關註度提高，要...

積金局主席劉麥嘉軒撰文回顧強積金21年的發展，當中提及，近年全球的投資愈來愈重視「環境、社會及管治」（ESG）因素，綠色和可持續投資的發展愈來愈成熟，而過去10年間，強積金投資於綠色債券及ESG基金的投資金額，由2011年9月底的1.55億港元，增加至2021年9月底的139億港元，增幅達88倍。鼓勵MPF強積金基金納入ESG因素劉麥嘉軒指，隨著綠色和可持續投資的發展愈來愈成熟，愈來愈多基金...

撇開今年大熱的科技板塊和醫療板塊，未來低碳減排的股票基金前景是如何？說到減碳排放，相信很多香港基金投資者都會想起今年大熱的新能源股和電動汽車股。除了使用潔凈能源和其相關性產品，低碳減排還包括節能家居，綠色食品等比較少人了解到的行業。以下我們來分析一下環球極端氣候頻發下的股票基金投資策略。為什麽說低碳減排的香港基金前景廣闊？--2007年，英國遭遇200年壹遇暴雨；2010年，巴基斯坦出現世紀...

積金局主席劉麥嘉軒撰文回顧香港強積金21年的發展，當中提及，近年全球的投資愈來愈重視「環境、社會及管治」（ESG）因素，綠色和可持續投資的發展愈來愈成熟，而過去10年間，香港強積金投資於綠色債券及ESG基金的投資金額，由2011年9月底的1.55億港元，增加至2021年9月底的139億港元，增幅達88倍。鼓勵MPF強積金基金納入ESG因素劉麥嘉軒指，隨著綠色和可持續投資的發展愈來愈成熟，愈來...