香港理财精算师

積金局主席劉麥嘉軒發表網誌，指自香港強積金制度2000年實施後，受退休保障覆蓋的就業人口比例已大幅增至86%。截至3月底，MPF總資產值約1萬1千億元，相當於特區政府財政儲備的117%，為工作人口的退休保障提供重要資源。自願性供款由2004年的23億元持續增加至2021年的150億元，上升約550%。而「可扣稅自願性供款」自2019年4月推出至今年3月，累計總供款額超過64億元，帳戶數目約有...

立法會昨日三讀通過取消強積金對沖，勞工及福利局局長羅致光表示，這只是改進退休保障的一個逗號。羅致光在電臺節目上稱，取消強積金對沖是十分重要的裏程碑，對沖安排牽涉遣散費和長服金的保障，解決對沖爭議，令社會有空間討論其他失業保障。數十年後香港人口老化的情況會更嚴重，倘若現在不好好處理退休保障，屆時公共財政會受到很大壓力，未來社會將要一起承擔。他表示，感覺到社會對取消強積金對沖的支持度相當高，商界...

為增加香港強積金MPF資訊透明度，令計劃成員更容易理解他們參加的強積金計劃的主要資料，積金局要求香港強積金公司於今年6月30日起，須向準計劃成員提供一份不超過8頁的簡化版資料文件—《主要計劃資料文件》。優化資料披露 讓成員更易掌握強積金準計劃成員在登記參與強積金計劃時，都會收到一份由香港強積金公司發出的《強積金計劃說明書》，詳列相關強積金計劃的資料，篇幅一般多達百頁，而且包含技術用語，對一般...

積金局昨日發布最新統計數據，今年首季以不同理由提取香港強積金MPF的申索共有4.7萬宗，按季減少23%。當中以永久離港為理由的申索數目及金額均有所回落，錄得7500宗，按季降13.8%，為2020年第二季後的低位；涉及金額約20.14億元，按季減少15.5%，是去年首季以來的最低水平。首季總供款逾216億首季市場波動，截至3月底，香港強積金MPF總資產約1.12萬億元，較去年底跌5.08%。...

受到疫情影響，各行各業面對不同挑戰，政府過去兩年推出不同紓困措施，協助打工仔、自僱人士及企業共渡時艱。針對第五波疫情，政府於3月時推出「臨時失業支援」計劃，並於5月推出新一輪的「保就業」計劃，分別收到約47萬及30萬份申請，當中包括不少自僱人士。積金局主席劉麥嘉軒今日（29日）發表網誌，指留意到自僱人士對強積金的意識近年亦有所提升。她說，自政府於2020年推出「保就業」計劃後，參與香港強積金...

積金局主席劉麥嘉軒周五（22日）透過視像會議，與來自全部13名香港強積金公司的高層代表會面，就共同推進香港強積金發展和積金易平台項目進行交流。同時，積金局於會上公布有關便利雇主過渡至積金易平台的安排。積金局決定采納香港強積金公司提議，當強積金計劃加入積金易平台後，香港強積金公司可以繼續讓雇主使用現有網站或流動應用程式，為一般雇員參加強積金計劃及供款，為期3個月。此安排可以協助目前已經使用香港...

盈富基金將更換經理人，基金管理費亦隨換人而下降。分析估計，目前有投資於盈富基金的強積金指數基金相應下調相關強積金基金收費的機會較大，其他無直接投資於盈富基金，但投資恒生指數或追蹤香港指數的強積金指數基金，在競爭環境下，或會檢討減費空間，但即使下調收費，相信幅度不會太大。在「積金易」電子平台推出前，市場不虞出現大幅減費潮。駿隆集團執行董事王玉麟認為，目前有投資於盈富基金的強積金指數基金，將隨盈...

積金局主席劉麥嘉軒發表網誌指出，香港強積金MPF預設投資策略DIS，俗稱「懶人基金」推出5年，已逐漸發展至一定規模。截至去年底，投資於DIS的資產有867億元，在總數1000萬個香港強積金賬戶中，佔260萬個，即平均每4個強積金賬戶，便有一個是投資於預設投資策略或預設投資策略旗下的兩個強積金基金。預設投資策略DIS資產達867億從年齡組別看，按DIS投資的強積金賬戶，較多由年輕計劃成員持有，...

盈富基金轉換經理人，恒生銀行旗下恒生投資管理獲選為新經理人，取代擔任22年的美國道富環球，管理費亦有望降低達四成，道富則將繼續擔任基金信托人。有市場人士認為，香港強積金MPF基金降費有助吸引更多投資者參與，而撤換美資道富可望降低政治風險。強積金基金降費利吸客 撤換美資降政治風險盈富基金監督委員會聘請獨立顧問檢討，認為恒生投資最適合接任經理人。待取得監管批準後，預期交接於今年第3季完成。期間，...

積金局主席劉麥嘉軒發表網誌，指強積金可扣稅自願性供款TVC去年底總供款額達52.55億元，按年上升近一倍，又鼓勵計劃成員趁2021-2022課稅年度結束前開設TVC帳戶及供款。劉麥嘉軒強調，香港強積金是香港實行的多支柱退休保障制度的其中一條支柱，旨在為打工仔提供基本退休保障，香港強積金必須與其他支柱相輔相成，包括自願性儲蓄，才能進一步提升退休保障。 她表示，積金局一直鼓勵打工仔在強制性供款以...

繼放寬香港強積金MPF對A股投資比例後，港府在擴闊強積金基金對人民幣相關資產投資上再有新進展。財庫局局長許正宇表示，便利香港強積金投資內地政府及政策性銀行債券的研究已經完成，預計相關修例程序最快明年中完成及生效。許正宇：最快明年中生效許正宇稱，會以循序漸進的方式放寬有關投資限制，視乎便利措施的落實情況及市場反饋，對未來納入內地其他政府機構的債券持開放態度。目前，港府計劃修改適用於規管強積金基...

積金局主席劉麥嘉軒撰文回顧強積金21年的發展，當中提及，近年全球的投資愈來愈重視「環境、社會及管治」（ESG）因素，綠色和可持續投資的發展愈來愈成熟，而過去10年間，強積金投資於綠色債券及ESG基金的投資金額，由2011年9月底的1.55億港元，增加至2021年9月底的139億港元，增幅達88倍。鼓勵MPF強積金基金納入ESG因素劉麥嘉軒指，隨著綠色和可持續投資的發展愈來愈成熟，愈來愈多基金...

近日關於香港強積金MPF及即期年金的討論頗為熾熱，源於政府官員提及應思考如何令即期年金與提取香港強積金接軌，從而使成員的個人退休金計劃更具效益。相比派息基金，儲蓄型保險提供更穩定的終身年金。本文將探討香港強積金與即期年金如何配合。即期年金提供穩定長期收入社會大眾的討論大多圍繞會否「強制」將香港強積金類算權益轉成即期年金計劃，我們認為保留一定彈性讓成員選擇，可能更能切合不同需要。對於大部分成員...

打工仔有好消息，因俗稱懶人基金的強積金MPF預設投資策略DIS減價，計及所有基本使費的基金開支比率(FER)，將由現行的0.95%、減至0.85%。相比現時市面400多隻MPF強積金基金的平均收費為1.43%，較快將下降收費的懶人基金高出0.58個百分點，如以幅度計，更貴逾四成。專家建議，眼下仍處於波動市，若不諳投資或乏時間打理強積金基金投資組合的大忙人，宜揀涵蓋股債的懶人基金。此外，積金局...

自從英國政府推出「5+1」的BNO居英簽證後，不少港人申請簽證移民當地。據本地傳媒報道，宏利強積金Manulife發出內部指引，指接納BNO居英簽證為提早提取強積金的文件。但積金局下午發聲明指，不接受計劃成員以BNO或相關簽證為由，提早領取香港強積金MPF。新增BNO簽證指引報道指，香港宏利強積金內部指引列明，有3種永久離港申索情況，一是離港往中國內地；二是家庭／配偶簽證／許可證；三是離港往...

近年本港又掀起移民熱，導致香港強積金出現「走資」壓力，積金局最新公布，去年第三季度，以「永久離開香港」為由提早領取強積金MPF的申請達8100宗，按季增加35%（2100宗），涉及金額按季升72.1%，至17.04億元。按年比較，2020年第三季度申請人數減少2.4%，提取金額則增加21.8%。而2019年第四季度是移民提取香港強積金MPF的高峰期，該季有8400宗申請，涉資14.35億元。...

積金評級表示，香港強積金MPF市場在2月份的總投資收益約64.7億元。截至2月底，香港強積金MPF總資產上升至約1.17萬億元，為月底的歷史新高。美國債券收益率上升和市場對通貨膨脹的擔憂，導致債市及股市遭到急劇拋售，令強積金基金2月份的平均投資回報表現，從截至2月19日的月內高位4.1%，下跌至截至2月底的0.47%，相當於強積金成員的平均賬戶增加了約1450元的投資收益，平均賬戶結餘約26...

積金局去年宣布把上交所和深交所納入「核準證券交易所」名單後，香港強積金MPF市場終有首只A股ETF。積金局周二（9日）批準首只純A股ETF（滬深300指數）作為緊貼指數集體投資計劃基金（ITCIS），此前，獲批準ITCIS有逾120個。華夏基金（香港）ETF業務拓展部副總裁麥榮發表示，歡迎有第一隻A股相關ETF基金，被納入積金局旗下的核準緊貼指數集體投資計劃，這是繼2020年11月實施的新規...

政府宣布積金局已成立積金易平台有限公司作為其全資附屬公司，以推行「積金易」平台項目。平台的建設工作預計最快於明年底前完成，待受托人由2023年起分批按序過渡後，香港強積金MPF平台將可於2025年左右全面運作。財政司司長陳茂波表示，透過利用科技革新以及提供一個共用電子平台處理香港強積金制度的計劃行政工作，「積金易」平台將改善營運效率、減少人為錯誤及紙張交易、優化用戶體驗，以及降低行政成本。項...

盈富基金管理人道富環球昨天（1月11日）為遵守美國禁股令，宣布不再投資相關受制裁股。市場現約有7間香港強積金MPF供應商，提供的恒指基金是緊貼盈富基金，包括中銀保誠、BCT銀聯強積金及東亞強積金等，捧場客難免關註日後恒指MPF的追蹤誤差驟增。不過，香港強積金專家認為，供款人若揀選了上述受影響產品，毋須過慮，可繼續持有，不用急沽。15只恒指基金 7間MPF掛鉤盈富基金駿隆集團常務董事陳銳隆...

業界爭取逾10年放寬香港強積金MPF投資A股的10%制肘，終獲解禁，政府允許香港強積金可加倉買A股。積金局回應指，有4個交易所在放寬之列，除了滬深外，還把印尼及波蘭的華沙證券交易納入積金局「核準證券交易所」。專家歡迎上述緊箍咒松綁，深信基金經理會加碼牛氣衝天的A股，亦不擔心令打工仔的血汗錢風險驟增。大中華股票基金 首10月彈近12%誠然，駿隆集團今天（11月13日）發表MPF投資成績表，...

本港失業率最新升至6.4%，失業人數增至近26萬人，不少市民因收入大減而陷財困，有意見認為政府應允許市民提早提取香港強積金應急，甚至推行容許打工作從香港強積金帳戶中貸款，解燃眉之急。新冠肺炎疫情大流行下，美國亦推出類似的紓困措施，容許打工仔因財困而從退休金帳戶中提取資金，或是進行貸款，實行的成效是怎樣？美退休金設提取機制　疫情下提款免罰款在現時香港強積金MPF制度下，有嚴格提取限制，只有在提...

投資市場持續波動，各位打工仔月月供款的MPF幾乎全面見紅。據理柏統計的香港強積金表現，今年9月整體回報為-2.25%。而38隻港股基金平均回報則為-6.09%，在各類股票基金之中排倒數第二。香港股票基金之中，9月表現最佳是「海通MPF退休金...

積金局及香港強積金業界多年來落實不同措施，令成員能更有效認識不同的強積金基金產品，以及於不同香港強積金公司的產品之間進行比較，從而選擇最適合自身需要的基金投資策略及產品。細分強積金基金收費 更加方便格價積金局自2019年4月推出一站式的「強積金基金平台」，及後推出有關的流動應用程式。直至2020年7月，平台的訪客人次近48萬，提供所有強積金基金資訊，包括過往投資表現，開支比率等。除了列出總開...

目前逾萬億香港強積金資產仍側重於退休前的財富累積及增長，但對退休後的資產如何持續管理或投資等方面則未見太多著墨。隨著香港人壽命愈來愈長，市場對香港強積金退休後方案的需求亦日漸增加。根據今年上半年的調查，有52%受訪者估計自己退休時沒有足以應付舒適退休生活的儲備。為彌補退休儲備不足，受訪者打算減少日常生活開支、尋求政府資助、退休後繼續工作或投資；約三分一受訪者傾向退休後把包括香港強積金累算權益...

環球市場在疫情打擊下大幅波動，積金局主席黃友嘉上周在網誌指，香港強積金總資產7月底已回升並突破1萬億元關口，反映制度穩健亦經得起市況波動，籲打工仔毋須過分擔心短期波動。他又提出，以「三部曲」提升香港強積金制度透明度，鼓勵打工仔積極管理強積金資產。「三部曲」提高打工仔管理強積金能力黃友嘉指，截至去年底止，資產100萬元以上的香港強積金帳戶達6.29萬個，按年就增加近四成，呼籲打工作絕對不要看輕...

美股標普500指數創下52周新高，昨收報3389.8點。另一邊廂，科網股成分較重的納指更為強勢，早在6月收復失地之餘，昨日同樣再創新高，報11,210.8點。美股表現冠絕全球，但別以為揀了美股MPF強積金基金就可以贏開巷，各大香港強積金受託人的表現可以有天淵之別。美股強積金基金回報差異大根據晨星亞洲資料，投資於美國市場或北美的MPF強積金基金共有12只（表一），本年迄今回報及1年回報均以萬全...

香港強積金MPF「走資」情況持續，積金局最新公布的數據顯示，今年首季以「永久離開香港」為由提早領取香港強積金的申請達7600宗，按年上升10%，涉及金額為12.95億元，按年急增32%。不過，按季比較，宗數及金額則分別下跌9.5%和9.8%。按法例規定，打工仔要65歲才可悉數領回累積的香港強積金MPF，若未滿退休年齡而提早取款，則要符合6種情況，包括年滿60歲而提早退休、永久性地離開香港、完...

理柏昨日公布最新數據，今年8月整體香港強積金表現平均回報率升2.69%，其中港股基金升3.87%，該基金年初至今表現更是由負轉正，回升0.98%。除了債券基金，月內MPF股票及貨幣基金等均錄正回報，整體以紅利的兩只基金表現最好分別為北美及日...

俗稱「港版納指」的恒生科技指數，自上周一（7月27日）正式登場以來一直強勢，今天（8月4日）再創新高，表現更跑贏恒生指數。業界料香港強積金MPF供款人熱衷投資這類新經濟股基金，而5間香港強積金公司皆指，有興趣探討市場對「港版納指」的新強積金基金需求，包括宏利強積金、滙豐強積金及永明強積金等3大龍頭，以及中銀保誠與BCT銀聯強積金。晨星香港統計市面一眾押注港股，合共有49隻港股MPF強積金基金...