獨立理財顧問IFA
(Independent Financial Advisor)
ABOUT US
關於獨立理財顧問IFA
我們的獨立理財顧問IFA來自香港保險經紀公司（broker），並非國內的香港保險中介人。IFA是獨立於所有的香港理財產品公司，為客戶提供獨立、客觀的香港理財建議。獨立理財顧問IFA不代表任何機構而分析各種香港理財產品，如香港銀行、香港保險公司、香港基金公司、香港強積金公司、香港證券公司、地產商。獨立理財顧問提供投資建議的依據是客戶的經濟狀況、理財規劃目標而指定的。美國最大的獨立理財顧問機構愛德華·瓊斯，擁有1.4萬名獨立理財顧問，1.2萬個獨立理財顧問工作室分布全球，管理著全球4000億美元資產。目前，這種獨立理財顧問IFA已經在國內及香港興起，得到越來越多的中產階級支持。
OUR SERVICE
香港保險經紀人和香港保險代理人的區別
香港保險經紀人代表客戶分析各種香港保險、香港強積金和香港基金，相比於香港保險代理人，香港保險經紀更能專註於分析客戶的需求，例如稅務，傳承，債務，婚姻等，提供適切而獨立的意見。每種香港保險產品的特點都有所不同，每個國家的法律也有所不同，有時獨立理財顧問需要和會計師和律師一起為客戶提供意見。而保險代理人最多代表4間香港保險公司，意見較為單一。保險經紀人會有更多的空間配置適合客戶身體狀況的保險。
選擇代理人或經紀人除了專業性，還有售後服務，投保人、被保人或受益人的變更往往與投保人的債務、稅務有關。多元貨幣也要求獨立理財顧問有更多的投資知識。我們的服務包括孤兒保單跟進和現有保單整理、檢討。孤兒單跟進須通過香港保險經紀渠道購買。
OUR SERVICE
我們的服務
- 明確保險需求
- 了解香港保險
- 赴港了解產品
- 赴港投保保險
- 免費售後服務
自由現金流
移民/企業稅務規劃
高端醫療保險
自願醫保計劃
定期危疾保險
定期人壽保險
大額保單
OUR ARTICLE
比較不同的香港保險產品
香港保險產品繁多，主要分為保障型保險和儲蓄型保險。常見的有高端醫療保險、儲蓄型重疾險、終身人壽保險、長期儲蓄保險。除了比較產品特點、保障範圍，香港保險公司的實力也至關重要。香港保險公司的投資團隊和投資策略決定了紅利實現率的穩定性。更多資訊見香港保險公司欄目。
合作夥伴
保險公司，國內第三方經紀