獨立理財顧問IFA
(Independent Financial Advisor)

ABOUT US

關於獨立理財顧問IFA


我們的獨立理財顧問IFA來自香港保險經紀公司(broker),並非國內的香港保險中介人。IFA是獨立於所有的香港理財產品公司,為客戶提供獨立、客觀的香港理財建議。獨立理財顧問IFA不代表任何機構而分析各種香港理財產品,如香港銀行、香港保險公司、香港基金公司、香港強積金公司、香港證券公司、地產商。獨立理財顧問提供投資建議的依據是客戶的經濟狀況、理財規劃目標而指定的。美國最大的獨立理財顧問機構愛德華·瓊斯,擁有1.4萬名獨立理財顧問,1.2萬個獨立理財顧問工作室分布全球,管理著全球4000億美元資產。目前,這種獨立理財顧問IFA已經在國內及香港興起,得到越來越多的中產階級支持。



OUR PROCESS

獨立理財顧問流程


獨立理財顧問IFA透過先了解、記錄客戶的財務現況、投資理財目標以後,再建議客戶使用何種香港理財工具來完成未來投資理財目標,中間可能需經過幾次的溝通,與客戶面對面的討論,確認客戶投資理財目標、完成時間、內容等等細節、一直到投資理財目標確認後,才會建議客戶以何種香港理財工具來達成客戶的目標。香港理財工具也許是固定存款、香港基金、香港保險、債券、港股美股等等,是根據客戶的需求、投資屬性、風險承受程度等所做的選擇。獨立理財顧問會分析比較各個香港保險公司,香港基金公司、香港強積金公司及海外房地產。獨立理財顧問在面對覆雜而多元的香港理財產品,不會只告訴客戶購買商品的優點,還會讓客戶註意到香港理財產品的缺點、香港理財產品的限制、設計的成本、收費和風險,以協助客戶掌握充分的信息作出最好的決定。


我們也提供香港保險保單跟進服務,包括孤兒單跟進和現有保單檢討。孤兒單跟進須通過香港保險經紀渠道購買。

OUR SERVICE
我們的服務
退休金儲蓄規劃
PENSION

海外房產規劃
ESTATE PLANNING

稅務規劃
TAX PLANNING
子女教育基金規劃
EDUCATION

基金投資策略檢討
FUND INVESTMENT

家族信託基金規劃
TRUST
資產傳承規劃
ASSET MANAGEMENT

香港醫療規劃
MEDICAL

香港按揭規劃
MORTGAGE
香港理財規劃
FINANCIAL PLANNING

香港保險檢討
INSURANCE REVIEW

香港強積金管理
MPF MANAGEMENT
OUR ARTICLE
香港保險專欄文章
儲蓄型保險

香港買保險的優勢是保費低,保障高,能環球投資分散風險。究竟怎樣買最便宜呢?我們每周更新各種保險資訊,幫助客戶尋找適合自己的香港保險產品。保險產品主要有保障型保險、儲蓄型保險和投資型保險三大類。香港保險的紅利收益高並且分紅穩定,從2016年起保監局規定香港保險公司每年公布紅利實現率,從2024年起至少公布20年。香港的儲蓄型保險和終身人壽保險是很好的財產保護和財富管理工具,專欄文章有相關介紹。
OUR ARTICLE
香港保險專欄文章

保障型保險產品繁多,主要分為香港醫療保障、香港危疾保障、香港人壽保障、香港意外保障,分為消費型和儲蓄型兩種。醫療資源集中,醫療製度完善,香港人的平均壽命較長香港保險的優勢是保費低保障高。我們的理財文章不但進行產品的分析比較,而且詳盡解析保險賠償的規則。
合作夥伴
保險公司,國內第三方經紀