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香港保險經紀人和代理人不同，能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議，選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營，提供「一站式」的理財服務及全面支援，包括移民、按揭、證券、信託等轉介。
Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人，香港強積金中介人，在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章，現在集團式經營的保險經紀公司任職，從事理財規劃的工作。我註重為中產家庭和高凈值家庭策劃財富增值，財富保全。在婚姻和傳承中利用保單的投保人、受保人和受益人身份保存財富，把資產傳承給想要傳承的人。了解大眾移民國家的稅法，希望用專業的知識在保單的節稅和傳承中提供建議。
服務範圍：
香港保險保單檢討
香港保險產品比較
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保險金信託服務轉介
保監局數據：香港保險業寒冬 內地客2021年上半年新單保費瀉97%
香港保險業監管局（保監局）昨日公布今年上半年香港保險業臨時統計數字，來自內地訪客香港保險的新造業務保費按年下跌96.5%，至約2億元，佔個人業務總額0.3%。上述客群投保的保單有約97%是以非整付方式支付（即非一筆過支付）；香港危疾保險、終身人壽保險及香港醫療保險分別佔這些保單份額為38%、33%和20%。上半年毛保費總額3070億元，再次因部分短期儲蓄保險保單的保費繳付模式影響而按年跌2.2%。
投資相連保險產品需求大 飆192%
同期，有效長期業務的保費收入總額為2736億元，按年下滑2.4%，主要包括個人人壽及年金（非投資相連保險）業務，其保費收入為2262億元，大減4.9%；個人人壽及年金（投資相連保險）業務保費收入202億元，飆升59.2%；退休計劃業務的供款為239億元，下跌8.4%。
期內長期業務（不包括退休計劃業務）的新造保單保費為805億元，按年漲22.9%，主要包括個人人壽及年金的非投資相連保險業務，其新造保單保費為670億元，上揚10.3%，以及投資相連保險業務的新造保單保費為134億元，飆192.2%。保監局強調，必須註意這些正面數字應從2020年比較低基數的角度審視。
香港保險公司上半年共發出約3.1萬份合資格延期年金QDAP保單，帶來22億元保費，佔個人業務總額2.7%。另外，香港保險業聯會表示，投資相連保險的年度化新保費較去年上升165%，反映本港客戶對具有投資靈活性的保障型保險需求強大。保聯現正與證監會、保監局及金管局密切討論，全力發揮此類產品市場的發展潛力，推出更多創新的投資相連保險產品，滿足市民對投資型保障產品的殷切需求。
文章標簽：香港保險業新聞
2021年香港保險業數據：