香港保險經紀人和代理人不同,能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議,選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營,提供「一站式」的理財服務及全面支援,包括移民、按揭、證券、信託等轉介。
Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在集團式經營的保險經紀公司任職,從事理財規劃的工作。我註重為中產家庭和高凈值家庭策劃財富增值,財富保全。在婚姻和傳承中利用保單的投保人、受保人和受益人身份保存財富,把資產傳承給想要傳承的人。了解大眾移民國家的稅法,希望用專業的知識在保單的節稅和傳承中提供建議。
服務範圍:
香港保險保單檢討
香港保險產品比較
香港基金表現檢討
保險金信託服務轉介
香港為國際金融中心,任何國籍人士(受聯合國製裁國家除外)均可在香港保險公司合法購買保險產品,無任何法律障礙和隱患。如:中國、臺灣、菲律賓、印度等國人士多年前就已在香港保險公司投保,鮮少有糾紛情況。依法律規定,買香港保險保單,一定要在香港簽署才是有效合法的,因此知曉香港保險優勢的海外人士紛紛湧入香港買保險。
如何買香港保險?香港買保險所需證件及流程:
成人赴港投保需準備的文件
護照、通行證或臺胞證、地址證明(身份證或近一個月內的信用卡、水電賬單)
未成年人投保無須親自赴港,且依規定未成年不能作為投保人,得由父母代為前往香港投保,需準備文件
身份證明(身份證、通行證或護照)、關系證明(出生證或戶口簿)、生存證明
抵達香港時
入境香港證明文件(香港海關的入境小標簽)、有的保險公司需要親身開戶見證、開立銀行戶口
香港保險核保
購買香港分紅保單,無論投保人健康狀況如何,亦無須接受健康核保(無須接受體檢),首年保費超過100萬港元(或等值美元),投保人需要遞交相應之財務證明文件。
購買保障型保險(如危疾保障、人壽保障),若投保人健康狀況不佳,不但需要申報健康狀況,亦可能需要在港接受免費體檢,若投保人健康狀況良好,則無須接受體檢,口頭申報健康狀況即可。
香港保險如何賠償及提款
香港保險公司秉承嚴核保,寬理賠的理念,如需保險賠償,只需將所有理賠數據郵遞給香港保險經紀人,無須親自赴港。
危疾保障賠償需投保人提交受保疾病之診斷證明文件(內地醫院診斷證明亦接受)、填寫理賠申請文件,郵寄給香港保險公司(部分接受電子理賠),在15-30個工作日即可將理賠支票郵寄給投保人或將支票存入投保人在港開設的銀行賬戶。
人壽保障之身故賠償需保單受益人提交被保人死亡證明文件、填寫理賠申請文件,郵寄至香港保險公司,在15-30個工作日內將理賠支票郵寄給收益人或將支票存入受益人在港開設的銀行賬戶。
儲蓄計劃提款,需投保人登錄香港保險公司的電子賬戶填寫申請表格,在15-30個工作日內即可將投保人指定提款數額之支票郵寄給投保人或將支票存入投保人在港開設的銀行賬戶。
香港保險續保保費
詳細見:《如何買保險:買香港保險怎麽交保費?托第三者代交香港保險保費未必合規》
網站聲明:“理財專欄”所刊載之文字內容為香港理財精算師版權所有。未經許可,禁止進行轉載、摘編、覆制及建立鏡像等任何使用。本公司屬於非盈利性機構,網站的立場僅為理財產品分析比較,不構成投資邀約,希望購買理財產品人士請親自到訪香港。本公司與理財顧問、保險經紀公司及香港保險公司沒有任何合作關系,轉介理財顧問的意見並不代表本站立場。資訊不時更新,請參考最新信息。