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Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在集團式經營的保險經紀公司任職,從事理財規劃的工作。我註重投保人的稅務身份和債務身份,策劃資產增值,資產保全,資產在何時傳承想給的人,具備一定的法律及稅務知識,希望用專業、熱誠、中立的態度為您服務。


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月供基金推介:對抗環球極端氣候的ESG基金-低碳減排和潔凈能源的股票基金投資策略

2020-12-04 21:44 Kerri Lu撰写
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月供基金推介:對抗環球極端氣候的ESG基金-低碳減排和潔凈能源的股票基金投資策略


撇開今年大熱的科技板塊和醫療板塊,未來低碳減排的股票基金前景是如何?說到減碳排放,相信很多香港基金投資者都會想起今年大熱的新能源股和電動汽車股。除了使用潔凈能源和其相關性產品,低碳減排還包括節能家居,綠色食品等比較少人了解到的行業。以下我們來分析一下環球極端氣候頻發下的股票基金投資策略。


為什麽說低碳減排的香港基金前景廣闊?


--2007年,英國遭遇200年壹遇暴雨;2010年,巴基斯坦出現世紀大洪水,俄羅斯發生百年大旱;2011年,美國龍卷風造成幾百人死亡;2017年,颶風季極為活躍接連重創北大西洋……但令人不得不重視的是,2019新年開年僅僅壹個月,極端天氣如此頻發,且已席卷全球多國:美國中西部氣溫比北極還要冷,而另壹邊,澳大利亞則遭受極端熱浪如同置身火海,此外在世界其他地方,歐洲多地大雪成災,巴西、智利和印度尼西亞等地則洪水肆虐。



「巴黎協議」2015年獲得通過。「巴黎協議」目標把全球平均溫度升幅控制在工業化前水平以上低於2℃之內,並努力將溫度升幅限制在工業化前水平以上1.5℃之內。為了把全球平均溫度升幅控制在工業化前水平以上低於2℃之內,全球必須在未來幾年大幅減碳排放。


傳統能源基金與新能源基金的過往表現

石油畢竟是以美元結算的大宗商品,它的價格會受到經濟環境和匯率的波動所影響。以當下的新型冠狀病毒肺炎疫情為例,今年的石油價格壹直在低位徘徊。隨著各國封國封城的政策,航空業的停擺,加滿油的車該去哪裏呢?而正是今年,電動汽車在歐美市場上迅速興起。以低碳減排為主題,基金投資策略集中在居民的日常消費品和國家基建工程上,這類企業受到經濟沖擊相對較少,在短暫的回落後又迅速反彈。在新能源的發展上,低碳減排、抗擊極端氣候和減少空氣汙染的需求推動政府出臺相關政策,對煤炭、天然氣和石油需求的當前正面臨著停滯。





低碳減排的五大基金投資策略

  • 潔凈能源指的是再生能源、基礎建設、核能電力。國際能源總署(IEA)2019年報告指出,2024年全球近三分之壹電力將來自再生能源,預估綠色能源發電量5年成長5倍,尤其看好離岸風電發展。離岸風電現在已提供全歐盟2%的電力,預計至2040年將成長9倍。因此那些投入於實現最低電力成本的企業便值得關註。




IHS Markit發布《2020年全球光伏需求預測》









  • 能源效率包含輕質材料、照明、智慧電網、測試衡量控制系統等,以投資在電力管理領域成長強勁的企業為主。例如荷蘭最大能源效率管理商阿爾芬(Alfen),設計開發和生產智慧電網、電力儲存設備、電動車充電設備、電力轉換和管理系統,提供能源效率管理解決方案;另外像是愛爾蘭企業特靈科技(Trane Technologies),專註溫控技術創新的產品組合,為大樓、家用住宅和溫控運輸領域創造高效率與可持續發展的解決方案。

  • 環境資源包括水資源基礎建設、農業和林業,尊重環境與保護資源的永續發展企業會是主要投資。以美國最大連鎖超市克羅格(Kroger)為例,就將工廠設備整合太陽能節電、成立Tesla電動卡車運輸車隊,且持續回收商品塑料包裝與減少碳排放。

  • 至於低碳排領導者,即為低碳變革創新者與低碳產業領導者。這類企業充分運用科技減緩氣候變化和降低能源消耗,像是微軟,其雲端運算相對傳統伺服器減少90%碳排放,甚至成立10億美元氣候創新基金。

  • 可持續運輸指的是鐵路基礎建設、油電混合、運輸及天然氣運輸。在各國政府祭出獎勵措施與電池成本的帶動下,2018年全球電動車銷售量已達到200萬輛。彭博能源(BNEF)對電動車銷售及佔新車的比率預估也看到倍數成長:2025年850萬輛(10%)、2030年2600萬輛(28%)、2040年5400萬輛(58%)。


文章標簽:行業基金    月供基金-平均成本法‍    ESG基金/ESG投資    股票基金


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投資相連保險ILAS有一種基金投資策略就是月供基金,采取的就是平均成本法,成員就毋須時刻留意市況,以捕捉買入時機。站在投資角度而言,月供基金投資策略的好處之一是有助於香港基金價格跌宕起伏期間,拉勻整體的買入香港基金價格,降低短期市場波動對風險資產影響,香港基金投資組合的表現。盡管月供基金可以有效地攤低成本,但是盡量選擇指數處於低位的時候,再開始月供基金,能夠進一步低提高月供基金的效率。


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基於以上3點,我認為時常調整基金投資組合仍然是有必要的,無論出於金融風險管理的角度或者獲取更大的投資回報。投資者也應該時常檢討自己的投資組合或咨詢理財顧問的投資意見,去適應市場的變化,而投資相連保險豁免基金轉換費率正是適應了這樣的需求。積極的香港基金投資者也較易能獲得更好的收益回報。




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今年以來,英美澳加的央行都在大幅加息。美國聯儲局今年經歷5次加息,分別0.25厘、0.5厘、0.75厘、0.75厘、0.75厘。10年期美國國債殖利率一度突破3.9%,為2010年以來最高水平。道瓊斯指數今天下挫329點,從前波高點回檔超過20%。相信這個時候大家都想知道如何調整基金投資策略能避開波動市況,而投資相連保險ILAS調整香港基金投資更加有利。這篇文章分享一下月供基金和一筆過投資基金在波動市況下提升香港基金回報率。


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