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香港保險經紀人和代理人不同，能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議，選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營，提供「一站式」的理財服務及全面支援，包括移民、按揭、證券、信託等轉介。
Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人，香港強積金中介人，在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章，現在集團式經營的保險經紀公司任職，從事理財規劃的工作。我註重為中產家庭和高凈值家庭策劃財富增值，財富保全。在婚姻和傳承中利用保單的投保人、受保人和受益人身份保存財富，把資產傳承給想要傳承的人。了解大眾移民國家的稅法，希望用專業的知識在保單的節稅和傳承中提供建議。
服務範圍：
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保險金信託服務轉介
香港保險業：去年投資相連保險新單保費飆1.4倍
去年投資相連保險業務新造保單保費308億元，按年增長1.4倍，單計第四季為89億元，按季上揚4.7%，惟增速有所減慢。市場人士指出，投資相連保險業務增長強勁，相信是投資者希望在低息環境下尋求較高回報所致，暫難估計今年全年升幅，然而，由於不少香港保險公司首季聚焦銷售扣稅產品，或會令投資相連保險首季增長放緩。
內地客業務縮九成
受到新冠疫情影響，中港仍未恢復通關，導致香港保險公司的內地訪客業務進一步下滑，去年內地訪客新造保單保費按年大跌89.9%，由2020年的68億元，降至去年的6.88億元。保監局公布的統計數字顯示，去年以壽險業務為主的長期業務（不包退休計劃業務），新造保單保費為1668億元，按年上升25%，投資相連保險新造保單保費308億元，升140.7%。單計第四季，投資相連保險新造保單保費為89億元，為2020年第三季以來，連續6個季度上升，去年第四季按年增長78%，惟按季增幅僅得單位數字。
蘇黎世保險（香港）人壽保險業務行政總裁歐睿暉解釋，投資相連保險業務增長快速，相信是因近年低息環境持續，投資者希望尋求較高回報，投資者可以利用投資相連保險以達到長遠的理財目標，即使聯儲局一如市場預期加息，惟目前息率仍然偏低，預料投資相連保險還有需求。至於今年投資相連保險的升勢，歐睿暉直言暫難預計，由於不少保險公司首季聚焦銷售退稅產品，首季投資相連保險的增長或不及去年第四季般高。
香港保險業聯會指出，數據反映消費者對投資相連保險產品需求甚殷，但投資相連保險市場的滲透率和發展程度，遠遠落後於其他成熟保險市場。監管機構有必要提供便利措施，協助香港保險業界推出切合客戶不斷轉變的需求。
毛保費6027億降0.9%
另外，去年香港保險業毛保費總額6027億元，按年微跌0.9%。有效長期業務保費收入總額5408億元，下滑13%。就給付保單持有人的申索和利益，總金額為3071億元，大漲25.7%。去年一般保險業務毛保費618億元，上揚2.6%，凈保費415億元，微升1.4%，相對於已償付申索毛額314億元，整體承保利潤則由上一年的22.32億元下調至19.58億元。
文章標簽：香港保險業新聞 投資相連保險ILAS收費、陷阱及基金回報