策略比選擇重要

選擇比努力重要

——步步為贏












香港保險公司

香港強積金公司MPF

保障型保險


儲蓄型保險/分紅保單

環球財經新聞


小米科技投資,美港股雙持牌,支持港股、A股、ETF、權證、IPO、碎股,微牛證券(Webull)正式進入香港!微牛證券百萬豪禮大派送,成功開戶可得2股阿裏+一世免傭


小米科技投資,美港股雙持牌,支持港股、美股、A股、ETF、權證、IPO、碎股,微牛證券(Webull)正式進入香港!微牛證券百萬豪禮大派送,成功開戶可得2股阿里+2股小米+一世免傭

月供基金推介:為什麼以醫療行業為主題的香港基金投資策略不容易受宏觀經濟影響?

對沖人口老齡化趨勢,AAA ESG投資評級的月供基金投資策略

Kerri Lu撰写
二維碼
1

月供基金推介:為什麼以醫療行業為主題的香港基金投資策略不容易受宏觀經濟影響?


上一篇文章《月供基金推介:把握量化寬松政策的資本增值機會-日本價值型股票基金低波幅高回報》‍介紹價值型基金投資策略的好處,引起一定的反響。有讀者希望組建一個每年10%回報左右的定投基金組合,波幅盡量低,聯系我提供更多的理財建議。無論在經濟退潮或加息周期中定投價值型基金都很受歡迎,尤其是ESG投資評級高的公司對抗風險起到很大的作用。這篇文章講解更多的價值型股票基金,為什麼醫療行業的股票基金是分散投資的必不可少的元素。


醫療技術的進步促進人口老齡化的趨勢

全球65歲及以上人口的增長速度超過年輕群體。醫療技術的進步使現代人活得更長。人工智慧有助於肺部疾病和乳腺癌的診斷。人工智慧幫助放射科醫生篩查、分析和定位肺部異常,並通過分析胸部X光或乳房X光圖像的數據來檢測乳癌早期,準確率高達99.5%。隨著免疫療法的盛行,很多早期癌症現時已經可治,也有很多癌症已變成慢性病。大部分國家的平均壽命已經達到80歲以上。人口老齡化必然趨生更多醫療的需求。其中一個例子是,利用生物傳感器監測血壓、血糖的濃度。


--《世界人口展望:2019年修訂版》的數據顯示,到2050年,全世界每6人中,就有1人年齡在65歲(16%)以上,而這一數字在2019年為11人(9%);到2050年,在歐洲和北美,每4人中就有1人年齡在65歲或以上。2018年,全球65歲或以上人口史無前例地超過了5歲以下人口數量。此外,預計80歲或以上人口將增長兩倍,從2019年的1.43億增至2050年的4.26億。


治療老年疾病的公司的月供股票基金能從人口老齡化趨勢中受惠


加息周期對醫療行業基金影響不大

醫療行業的基金投資策略包括五大關鍵主題:免疫學、新世代診斷方法、機械輔助手術、醫療人工智慧應用、生物傳感器及追蹤器。我們預期治療老年疾病的公司,以及研發以更低成本提供更優質護理服務的可積極及新解決方案的創新型企業具有更大的資本增值潛力。醫療保健是家庭的必然性開支,在經濟衰退周期中兼具防守性與資本增值潛力。從2000年開始,美國聯儲局調整經濟預期,防止經濟過熱,經歷3次加息周期,一般加息幅度會較大,由2.25-4.25釐左右,所需年期大約在2至3年。MSCI世界健康護理指數在逆經濟周期發揮防禦作用,從2016-2018的加息周期看,醫療行業基金仍然保持正向的回報。


MSCI世界健康護理指數在逆經濟周期中的防禦力


醫療行業股票基金過往10年的基金錶現(美元計價)



ESG基金評級高代表公司財務相對穩健

現在很多投資者都意識到ESG基金評級(環境、社會、管治)的重要性。其中管治的方面,就提到有良好的公司架構和高流動性的大型公司相比初創期的公司在逆市時更具優勢。截至2022年9月21日,本基金MSCI ESG投資評級為AAA級,基金投資策略重點在制藥方面,占37.7%,保健、醫學科技及生物科技等開發業務公司之股票,整體市盈率為23.5倍。本基金亦投資於其他新興市場(例如巴西、南非及南韓)。在低波幅(三年年度化波幅為15.10%)的同時,過去5年基金總資本增值回報在55%。定投基金投資策略也有效地降低投資的波動性。如果長期性地投資價值型股票基金,每半年檢討一次在當前的市況下是否還具有增長潛力是很有必要的,投資者應該與自己的理財顧問保持良好的溝通。




文章標簽:基金投資策略‍    月供基金-平均成本法    ESG投資策略


更多月供基金-平均成本法文章:


投資相連保險:香港基金中的平均成本法-如何選擇月供基金投資策略-指數基金、周期性行業?

投資相連保險:香港基金中的平均成本法-如何選擇月供基金投資策略-指數基金、周期性行業?


這是華爾街流傳的一句話。投資相連保險有一種基金投資策略就是月供基金,采取的就是平均成本法,成員就毋須時刻留意市況,以捕捉買入時機。站在投資角度而言,平均成本法的好處之一是有助於香港基金價格跌宕起伏期間,拉勻整體的買入香港基金價格,降低短期市場波動對投資的影響,穩定個人資產組合的表現。盡管月供基金可以有效地攤低成本,但是盡量選擇指數處於低位的時候,再開始月供基金,能夠進一步低提高月供基金的效率。


未标题-62.jpg

拆解投資相連保險費用陷阱,豁免基金轉換費率對長期香港基金投資者來說是否劃算?


基於以上3點,我認為時常調整基金投資組合仍然是有必要的,無論出於金融風險管理的角度或者獲取更大的投資回報。投資者也應該時常檢討自己的投資組合或咨詢理財顧問的投資意見,去適應市場的變化,而投資相連保險豁免基金轉換費率正是適應了這樣的需求。積極的香港基金投資者也較易能獲得更好的收益回報。



未标题-62.jpg

投資相連保險:波動市況合理調配香港基金投資策略-提高月供基金回報率


今年以來,英美澳加的央行都在大幅加息。美國聯儲局今年經歷5次加息,分別0.25厘、0.5厘、0.75厘、0.75厘、0.75厘。10年期美國國債殖利率一度突破3.9%,為2010年以來最高水平。道瓊斯指數今天下挫329點,從前波高點回檔超過20%。相信這個時候大家都想知道如何調整基金投資策略能避開波動市況,而投資相連保險ILAS調整香港基金投資更加有利。這篇文章分享一下月供基金和一筆過投資基金在波動市況下提升香港基金回報率。


暱稱:
內容:
驗證碼:
提交評論
評論一下