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派息基金推介:通脹放緩美股大漲,把握香港基金投資機會-股票基金投資策略月月派息漲息又漲價

美國經濟的基本面走強,疫後消費股的股票基金帶來穩定的資本增值

Kerri Lu撰写
二維碼
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派息基金推介:通脹放緩美股大漲,把握香港基金投資機會-股票基金投資策略月月派息漲息又漲價


我們平常聽說的月月派息基金通常都是債券基金或混合資產基金,隨著美聯儲宣布減慢加息步伐,投資氣氛已經有所改善,一方面當下投資者可以投資長期鎖息的避險工具,例如高保證現金價值的入息計劃、長年期債券,另一方面較為進取的股票基金投資策略更為符合當下的市況,一邊享受香港基金的升值潛力,一邊享受固定現金流改善生活質量。


消費者信心指數反應美國家庭對經濟前景的信心

我們投資香港基金的時候都會看一個國家的經濟前景,判斷一個國家的經濟前景並不是單單看一個宏觀經濟指標,美國也不例外。國內生產總值GDP是公認為評價國家經濟情況較為可靠的數據,當然,國內生產總值也較為滯後。消費者信心指數是較為前瞻性的數據,消費者信心的回升一方面反映了整體經濟的全面復蘇;另一方面,由於指數的前瞻性,回升也預示未來的幾個月經濟運行會有良好表現。20世紀40年代,美國密西根大學的調查研究中心為了研究消費需求對經濟周期的影響,首先編製了消費者信心指數,隨後歐洲一些國家也先後開始建立和編製消費者信心指數。消費者信心指數主要是為了解消費者對經濟環境的信心強弱程度,反映消費者對經濟的看法以及購買意向。消費者對經濟現狀和就業市場的評價,還包括對未來經濟和就業市場的預期,以及有關家庭收入情況和是否計劃購買房子、汽車等消費品的問題。


加息周期美國經濟的基本面仍然走強

2022年是全球經濟較為艱難的一年,面對供應鏈斷裂而引起的高通脹,美國經濟的基本面仍然走強。美國的就業數據依然靚麗,美國10月份令人驚訝的新增了26.1萬個就業崗位,凸顯出就業市場的持續強勁,就業狀況已恢復至疫情前水平。美國11月的失業率僅為3.7%,仍然處於十年低位。在強勁的經濟基本面下,通脹數據傳來好消息,11月美國居民消費指數CPI較上年同期攀升7.1%,大幅低於10月份的7.7%,自6月份達到9.1%的峰值以來,該指數的增幅呈現放緩趨勢。扣除食品及能源項目的核心指數,按月及按年分別上升0.2%及6%,兩者同樣低過市場預期。這些利好消息相信會刺激消費者信心指數持續上升,從而給消費股帶來良好的表現。因此,我們看好投資在新經濟股的香港基金,在疫後經濟恢復的階段會帶來穩定的月月派息。



宏觀經濟指標:美國11月的通脹有明顯回落,居民消費指數CPI比去年同期上漲7.1%,低於6月的峰值9.1%

宏觀經濟指標:美國11月的失業率為3.7%,處於十年低位


宏觀經濟指標:美國12月消費者信心指數為59.7,高於預期59.1

聚焦7大主題基金投資策略   正在改變我們的日常生活

數十年來人口變化、環境問題及科技帶來的革新重塑投資機會,我們看到數項大趨勢正造成重大的長期變化,包括創新、人口變化、資源稀缺和城市化。人們的生活模式和消費模式逐漸向科技化、可持續性及較少勞動密集轉型。聚焦新經濟股的香港基金投資策略讓投資者參與環球經濟中令人鼓舞的增長領域,能推動或受惠於這些主題的企業可望錄得較高的盈利增長率,以及擴展市場份額。在本派息基金過往5年的基金表現中,兼具抗跌力和增長潛力,在跌市中仍然能保持增長,總體上也跑贏MSCI世界指數。5年累計回報增長68.49%,其中2020年增長最為強勁,為28.91%。本股票基金的最新的年度化股息率為4.16%,在眾多的派息基金中並不算高,股票基金的投資目標主要是資本增值。


聚焦消費股過往5年月月派息基金表現

月月派息基金最新股息率


  • 健康科技

可穿戴生物傳感技術和雲數據庫等健康科技或將成為我們日常生活和健康護理行業越來越重要的一部分。健康科技或有助美國降低健康護理成本15%(現時高達3.5萬億美元)。在總值3.5萬億美元的健康護理市場中,資訊科技的滲透率偏低,目前僅占1%,其在所有行業中的平均滲透率為3.5%。人工智能健康護理市場的規模預期可在2022年達到79億美元。

  • 寵物經濟

在美國6,300萬個家庭飼養寵物狗,每10個美國人之中有9個視其寵物為家庭的一份子,而中國擁有第二多的寵物狗。寵物食品、玩具、美容和醫療費用的增長潛力非常具有吸引力。2020年美國寵物相關行業的價值達到1,036億美元。美國現時只有1%的寵物受到保險保障,隨著寵物保險的營銷力度加大,該行業顯著增長的機會或已到來。

  • 基礎建設

全球超過600個智慧城市項目,智能城市科技和基礎建設需要大量資金,意味著這是一個具有潛力顯著增長的行業。到2026年,智慧城市相關的市場機會可望超過3萬億美元。這一香港基金主題涵蓋範圍廣泛,由原材料製造商、建築公司到設備供應商。

  • 新世代能源

清潔能源、高效儲能和可持續能源消耗模式將主導未來的能源世界。過渡至可持續能源在應對氣候變化方面有著重要的意義。清潔能源相關需求上升,對投資者來說是一個理想的機會。預期在2050年之前,全球將有33萬億美元投資於可持續能源系統。在2035年之前,電動汽車的年增長率可望達到15-20%。

  • 智能機器

這一香港基金主題涵蓋機械人技術、自動化及支援軟件。機械人技術及自動化正在重塑全球經濟。工資通脹可能引發對自動化的興趣。從2010年至2020年,製造業的平均工資每年增長170%。隨著機械被納入商業模式,差不多每個行業均可在未來采取較少勞動密集的營運方式。到2030年,全球機械人市場規模可望達到1,600億至2,600億美元。

  • 凈化水源及土地

改善供水、水質或用水效率的企業,以及從事回收和廢物處理的公司,將會成為焦點。全球的水源供應是固定的,但對凈化水源的需求卻不斷上升。70%可用水用於農業,生產一個漢堡需要1,700共生用水。到2030年,淡水資源短缺達40%。

  • 數碼化生活

電子商貿、社交媒體及影片點播越趨成熟,而數碼金融、電競和遙距工作等領域亦展現巨大潛力。電子遊戲銷售在2020年增長20%。隨著電競的興起,數碼科技已改變了體育和遊戲。電競在全球吸引超過5億的玩家,每年產生近20億美元的收入。預期電競的總觀看次數在2023年可錄得9%的符合年增長率。


文章標簽:基金投資策略‍    派息基金    月月派息


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