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Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在集團式經營的保險經紀公司任職,從事理財規劃的工作。我註重投保人的稅務身份和債務身份,策劃資產增值,資產保全,資產在何時傳承想給的人,具備一定的法律及稅務知識,希望用專業、熱誠、中立的態度為您服務。


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派息基金推介:避險資產-ESG綠色債券基金是什麼?新興市場投資級別債券的香港基金投資策略股息率6%

綠色債券基金是一項獨特的ESG派息基金產品,有助豐富香港基金投資,是理想的個人退休金計劃

2023-02-10 12:49 Kerri Lu撰写
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派息基金推介:避險工具-ESG綠色債券基金是什麼?新興市場投資級別債券的香港基金投資策略股息率6%


經歷過疫情和加息,相信大家都知道避險資產的重要性。香港的房託基金REITS、債券基金和多元基金都能製造被動收入來源,退休人士都喜歡把派息基金作為個人退休金計劃,但雞蛋不應放在同一籃子裏,香港基金投資多元化才是金融風險管理的最好方法。綠色債券基金是相對新穎的派息基金產品,ESG基金評級較高而且綠色債券的違約率較低,綠色債券基金是一項獨特的個人退休金投資選擇。


綠色債券是什麼?

綠色債券是由公營或私營機構發行的債券,主要為帶來正面環境及/或氣候影響的項目提供資金。綠色債券融資項目的範圍包括可再生能源、能源效益、可持續生物和土地資源管理、清潔運輸、可持續水資源與廢水管理、陸地與水域生態多樣性保護、污染預防、生態效益產品、綠色建築、氣候適應。綠色債券需要符合一定的原則,由ICMA製定,這是受國際廣泛認證的自願性程序指南,希望增加透明度和促進誠信。綠色債券原則下有四個核心部分:募集資金用途、項目評估與遴選流程、募集資金管理、報告。


為什麽綠色債券基金是避險資產?

香港基金公司所篩選的綠色債券的公司的平均債券信用評級是BBB,甚至是政府債券,也就是我們所說的投資級別債券。發行綠色債券的公司必須經過EGS投資評級,企業的資金流動性高,避險能力相對較強。當經濟陷入衰退時,大量的資金進入這樣的避險資產。相比成熟市場的綠色債券,新興市場綠色債券不但能提供較可觀的收益率,更為投資者提供獨特的投資選擇,令固定收益配置更符合綠色原則。排除中國房地產市場存在問題的領域以及俄羅斯和烏克蘭的發行人,新興市場企業債券2022年的違約率僅為1.2%。過往的數據顯示,短存續期的投資級別債券基金在加息周期表現更為穩健,更具防守性。


新興市場綠色債券指數與新興市場債券指數比較

資料來源:J.P. Morgan ESG Green Bond EM Index ( 新興市場綠色債券指數 )和 Bloomberg EM USD Aggregate Bond Index ( 新興市場債券指數 )。數據截至2022年9月30日。


新興市場企業債券10年收益與其他市場美元債券收益比較


截至2022年9月30日


ESG綠色債券基金市場分布廣泛,有利於分散風險,理想的避險工具


派息基金廣泛投資在127間公司(7個ESG投資評級位於中間)發行的綠色債券,債券存續期僅為4年。推出市場的時間僅為一年,因此沒有5年期的過往派息基金表現數據,也沒有過往股息率。相比其他只有4%股息率的成熟市場或亞洲市場的投資級別債券基金,現時這只新興市場的ESG債券基金的股息率達到6.6%。進入加息周期的尾段,美國國債收益將會見頂,新興市場債券基金的市盈率更為吸引,出現了難得的投資機會,我們的觀點更為樂觀。


文章標簽:派息基金    避險資產‍‍‍    退休金儲蓄計劃    ESG基金/ESG投資


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