• 香港保險經紀
  • 香港保險/香港強積金公司

Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

香港宏利保險Manulife-歲稅樂享延期年金

品牌 香港宏利保險Manulife
標簽1 合資格延期年金QDAP
標簽2 非終身年金計劃
最高保證回報IRR 1.74%
最高預期回報IRR 4.30%
立即預約
產品參數
品牌
香港宏利保險Manulife
標簽1
合資格延期年金QDAP
標簽2
非終身年金計劃
最高保證回報IRR
1.74%
最高預期回報IRR
4.30%
我知道了
產品詳情產品評論(0)產品優惠

每個人都冀盼退休後能樂享生活。當我們經歷了多年的辛勤工作,退休後更想盡情享受人生。只要作好理財策劃,您的理想退休生活便可成真,讓悠閒的歲月更添樂趣。


香港宏利保險推出「歲稅樂享延期年金」為保險業監管局認證的合資格延期年金QDAP,讓您將來退休後坐享穩定收入來源,並於建立退休儲備時,獲享稅務優惠。退休生活可以隨心所想,隨心樂享。





累積退休儲備   兼可省稅

只需以5年期或10年期繳付保費,即可開始累積您的退休儲備,期間所繳交的「歲稅樂享延期年金」基本計劃保費,可能合資格於香港獲享高達每年60,000港元的稅務扣減。越早開始,累積期越長,以供保單內的退休儲備有更多時間增長。使用扣稅估算機,估算您可節省多少稅款!


樂享穩定退休   收入來源

當到達您自選的年金開始年齡,分別為55歲、60歲、65歲或70歲,您可以年金領取人身分,開始收取每月年金入息直至85歲。您亦可選擇將其保留於香港宏利保險積存生息,供日後隨時靈活提取。


您的每月年金入息包括:

  • 保證年金入息-於整個年金入息期坐享固定入息。

  • 非保證年金入息-香港宏利保險由累積期完結時起及其後的每一個保單年度終結時直至最後一個保單年度開始前,派發非保證紅利。

當年金入息期開始,任何保單上所累積的紅利將用作釐定及支付非保證年金入息,而所累積的紅利亦會隨之遞減。


終期紅利   沿途支持理財所需

除了年金入息外,香港宏利保險可在以下情況下派發終期紅利:

  • 當您提早退保並提取現金;

  • 當受保人被確診患上危疾(即癌癥、中風或突發性心臟病);

  • 當受保人離世;或

  • 當您的保單因下列情況而終止時,您於保費到期日後31天寬限期內仍未繳交保費,而且保單不合「自動貸款代繳保費」之要求;或保單欠款相等或超過保證現金價值及所累積的紅利的總和。

終期紅利的金額主要受相關投資(包括但不限於債券、股票和其他非固定收入資產)的表現影響,因此該金額不時上升及下跌。


危疾預支保障 以備不時之需

如於年金入息期內,受保人被確診患上危疾(即癌癥、中風或突發性心臟病),香港宏利保險可預支未來保證年金入息,提供即時現金以紓解財務壓力。


無須驗身

「歲稅樂享延期年金」投保程序非常簡單,無須驗身或回答健康問題。


理財計劃更靈活

在踏入「歲稅樂享延期年金」第二個保單周年日後,您可隨時選擇實施最多兩年的保費假期,期間所有保費供款及保證現金價值將被暫時凍結。


人壽保險及額外意外身故保障

若受保人不幸身故,香港宏利保險將支付身故賠償,助摯愛應付及減輕財務負擔。若受保人在「歲稅樂享延期年金」首5個保單年度內因意外而導致在其後的180日內身故,香港宏利保險將額外派發一筆相等於已繳保費總額之100%的賠償。意外身故保障的賠償上限為125,000美 元,扣除由香港宏利保險其他保單已作出之相同或相似的賠償總額。


此外,您更可增添危疾、意外、醫療及其他附加保障,讓您更添安心。請註意,您為「歲稅樂享延期年金」任何附加保障所繳付的保費,將不可作稅務扣減。


了解更多


註:以上信息源自香港宏利保險Manulife官網




常見問題:


20210721


問:如何選擇合資格延期年金QDAP?

答:合資格延期年金可分為10-20年年金期或終身入息。10年期的扣稅效果最明顯,詳細見《月月派息:10年年金期的合資格延期年金QDAP扣稅效果最明顯?一文看清每月保證入息是多少》,終身入息年金見:《一文看清有扣稅和無扣稅時,合資格延期年金和傳統的終身年金計劃應付退休生活開支的差別有多大》選擇合資格延期年金應根據自己的的需求來選擇。


問:合資格延期年金怎麽配合其他理財工具?

答:請參考月月派息:配合香港銀行物業按揭自住物業可以收租-你不知道的合資格延期年金QDAP另類用法


問:合資格延期年金QDAP怎麽計算扣稅額?

詳細見:《稅務籌劃:合資格延期年金QDAP究竟應該如何計算稅項扣除?》




評論一下

評論
暱稱
好評度
內容:
上傳圖片
    0 張,可上傳 5 張圖片,每張不超過5M,支持格式jpg,jpeg,bmp,png,gif
    驗證碼
    提交評論