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香港保險經紀人和代理人不同，能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議，選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營，提供「一站式」的理財服務及全面支援，包括移民、按揭、證券、信託等轉介。
Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人，香港強積金中介人，在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章，現在集團式經營的保險經紀公司任職，從事理財規劃的工作。我註重為中產家庭和高凈值家庭策劃財富增值，財富保全。在婚姻和傳承中利用保單的投保人、受保人和受益人身份保存財富，把資產傳承給想要傳承的人。了解大眾移民國家的稅法，希望用專業的知識在保單的節稅和傳承中提供建議。
服務範圍：
香港保險保單檢討
香港保險產品比較
香港基金表現檢討
保險金信託服務轉介
香港宏利保險靈活理財及退休方案 香港保險公司助客戶實現資本增值 資產傳承
香港人均壽命愈來愈長，根據政府統計處2021年公布的數據顯示，本港男女的平均預期壽命分別為83歲及88歲，是全球已發展經濟體中人均壽命最長之一。為協助客戶更有效地就財富傳承，以至退休金儲蓄作出部署，香港宏利保險Manulife先後推出多項嶄新的財富管理產品，令客戶在不同人生路上可為自己選取適切的理財方案，而相關產品更在今屆「優秀香港保險公司大獎2022」中獲頒多個獎項，印證其設計和成效深受肯定。
憑藉多元化且緊貼市場需要的產品設計，香港宏利保險在今屆「優秀保險企業大獎2022」中贏得多項殊榮，其中在財富管理方面便分別奪得「最佳延期年金」、「最佳財富傳承」，以及「最佳投資相連保險產品」等多個獎項。香港宏利保險產品總監李旭明直言，
「宏利一直註重產品靈活性，務求助客戶應對不同人生階段的需要。這次獲頒多個大獎，證明我們的儲蓄及退休產品非常多元化，能夠為客戶提供周全且個人化的理財方案。」
歲稅樂享延期年金計劃 及早部署退休生活
因應人均壽命延長，加上醫療成本持續上漲，近年大眾對個人養老金保險的規劃日益重視。香港宏利保險於2022年10月與星展銀行聯合委託調查機構進行研究，發現42%受訪者認為長壽的最大挑戰是健康轉差、用盡積蓄（24%），以及需要工作更久才能退休（15%）。
為幫助大眾紓緩壽命延長或提早退休可能面對的壓力，香港宏利保險早於2019年推出獲保險業監管局認證的合資格延期年金QDAP保單——「歲稅樂享延期年金」，讓年輕及中年人士能及早就其退休收入作出部署，兼享稅務優惠。
「「歲稅樂享延期年金」提供自選年金開始年齡，讓客戶靈活自訂退休金計劃，建立穩定的退休入息，而計劃附設的危疾預支保障和保費假期，更是合資格延期年金市場上首創的特色，靈活配合客戶的實際需要。」李旭明說。
宏利環球貨幣保障計劃 財富代代承傳
此外，由於港人退休後生活的城市已不再局限於香港，而一些父母亦會為子女的教育和成長需要預先部署，所以宏利香港於去年推出「宏利環球貨幣保障計劃」，滿足客戶期望抓緊本地和環球機遇，尋求長遠資本增值的需求。
李旭明表示，「宏利環球貨幣保障計劃」提供美元、港元、人民幣、加元、澳元、英鎊或新加坡元共7種保單貨幣選項，能夠幫助客戶籌劃在香港或外地退休、子女教育，以及其他不同的理財目標。
「環球市場動態多變，大眾需要更具靈活性的理財方案，以實現不同人生階段的環球理財目標，而根據我們的調查發現，客戶對多元貨幣產品的需求殷切，所以我們推出有關計劃回應市場需求。」
他補充指出，「宏利環球貨幣保障計劃」除可讓客戶轉換保單貨幣外，更設有非保證終期紅利鎖定權益、以及更改被保人選項等，令客戶的資金周轉更輕鬆，同時實現財富代代承傳。由於「宏利環球貨幣保障計劃」切合客戶現今的需要，所以計劃推出後市場反應非常熱烈，銷售屢創佳績。
投資相連保險ILAS產品 滿足客戶需要
事實上，疫情的出現不只喚起大眾對醫療保障的關註，面對環球經濟受疫情影響而變得波動，不少人都希望透過更有效的渠道為財富增值，而香港宏利保險推出的投資相連保險產品正好滿足這類客戶的需要。
「投資相連保險產品集人壽保障與投資成分於一身，客戶既可享有身故賠償，亦可同時參與投資，爭取潛在回報。」李旭明透露，宏利致力給予客戶多元化的選擇，令他們在投資路上更具優勢和靈活性。李旭明總結時強調，人生規劃的3大支柱為累積財富、健康保障，以及退休入息。
「香港宏利保險作為退休方案專家，往後會繼續透過靈活的理財方案，全方位幫助客戶達到不同人生階段的環球理財目標，實現財富增值、財務自由、資產傳承。」
文章標簽：宏利保險公司Manulife新聞 香港保險公司新聞
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