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香港保險經紀人和代理人不同，能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議，選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營，提供「一站式」的理財服務及全面支援，包括移民、按揭、證券、信托等轉介。
Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人，香港強積金中介人，在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章，現在集團式經營的保險經紀公司任職，從事理財規劃的工作。我註重為中產家庭和高凈值家庭策劃財富增值，財富保全。在婚姻和傳承中利用保單的投保人、被保人和受益人身份保存財富，把財富傳承給想要傳承的人。了解大眾移民國家的稅法，希望用專業的知識在保單的節稅和傳承中提供建議。
服務範圍：
香港保險保單檢討
香港保險產品比較
香港基金表現檢討
保險金信托服務轉介
基金類別
Manulife宏利環球精選（強積金）計劃-宏利MPF65歲後基金約20%投資於較高風險資產，其余資產則投資於較低風險資產
基金經理
領航投資香港有限公司
投資項目分配
Manulife宏利環球精選（強積金）計劃-宏利MPF65歲後基金的投資目標是透過環球分散投資方式為成員提供平穩增值。宏利MPF65歲後基金是本計劃的一個單位化基金，如果成員放眼於中長線投資，並欲透過資本增值及當前收入取得投資回報，則宏利MPF65歲後基金的設計正好切合他們的要求，但成員須願意承擔投資價值出現波動的風險。
宏利MPF65歲後基金將僅投資於一項核準基金，即宏利65歲後單位尋托基金，而該基金將以聯接基金的形式投資於一項附屬核準基金，現時為領航收益基金。宏利MPF65歲後基金擬透過基礎投資將其約20%凈資產投資於較高風險資產，其余凈資產則投資於較低風險資產。較高風險資產的資產分配或會因為各股票及債券市場的價格走勢有別而介乎於15%至25%之間。
次層核準基金將投資於環球各核準證券交易所上市的證券、政府債券、貨幣市場工具、緊貼指數集體投資計劃及適用法律法規（包括《一般規例》）準許的其他投資，並須遵從積金局發出的指引。
Manulife宏利環球精選（強積金）計劃-65歲後基金並無舊任何特定國家或貨幣指定投資分配。宏利MPF65歲後基金將透過間接投資於次層核準基金而采取被動式投資策略，以減低基金表現與宏利MPF65歲後基金參考組合的偏差。為達至有效的投資組合管理，投資經理采用抽樣的方法，在宏利MPF5歲後基金參考組合所包含的全部證券內，取其中具代表性的部份或「樣本」證券並進行投資，而該部份證券的整體特征與宏利MPF5歲後基金參考組合所含之全部證券的特征相若，以追蹤65歲後基金參考組合表現。就次層核準基金采用取樣技術，投資經理將盡量持有一系列證券，其整體而言與宏利MPF65歲後基金參考組合具有相若的主要特征：
股票投資方面，該等證券將會涵蓋一系列廣泛而多元化的股票，並在國家比重、行業比重、市場資本及股票的其他金融特征等因素與65歲後基金參考組合所包含的股票相若；及
債券投資方面，投資於該等證券將以國家比重、期限以及現金流量等因素納入考慮。
受托人評論
以1年及自成立以來期計，Manulife宏利環球精選（強積金）計劃-宏利MPF65歲後基金表現均領先市場中位數。宏利MPF65歲後基金是針對預設投資策略參考組合追蹤的被動管理基金。在此期間，基金與參考組合緊密匹配。
基金風險類別
3
資產分布
環球債券：74.1%
環球股票：20.2%
現金及其他：5.7%
註：以上信息源自香港宏利強積金Manulife官網
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