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香港保險經紀人和代理人不同，能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議，選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營，提供「一站式」的理財服務及全面支援，包括移民、按揭、證券、信托等轉介。
Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人，香港強積金中介人，在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章，現在集團式經營的保險經紀公司任職，從事理財規劃的工作。我註重為中產家庭和高凈值家庭策劃財富增值，財富保全。在婚姻和傳承中利用保單的投保人、被保人和受益人身份保存財富，把財富傳承給想要傳承的人。了解大眾移民國家的稅法，希望用專業的知識在保單的節稅和傳承中提供建議。
服務範圍：
香港保險保單檢討
香港保險產品比較
香港基金表現檢討
保險金信托服務轉介
基金類別
Manulife宏利環球精選（強積金）計劃-宏利MPF富達平穩增長基金約50%投資於環球股票中的次層核準基金，45%投資於環球債券，其余5%則投資於現金存款
基金經理
富達基金（香港）有限公司
投資項目分配
如果成員放眼於中至較長線的投資，又願意承擔投資家長制出現波動的風險以達至中至長期回報，則Manulife宏利環球精選（強積金）計劃-宏利MPF富達平穩增長基金正好切合他們的要求，能為他們提供中期至長期資本收益增長。宏利MPF富達平穩增長基金旗下投資項目將分散投資於股票與債券，並將采取限制短期回報波幅的管理策略。
宏利MPF富達平穩增長基金旗下之首層匯集投資基金將以聯接基金形式投資於旗下傘子單位托架構內運作並現由富達基金（香港）有限公司管理的核準基金。
旗下核準基金的投資項目擬分散投資於不同地域，並側重投資於香港。旗下核準基金約50%資產將投資於香港、歐洲、日本美洲及亞太區等市場的全球股票，旗下核準基金約45%資產將投資環球債券，包括香港、歐洲、日本、美洲及亞太區等市場，其余之5%資產則投資於《一般規例》準許的現金存款。
受托人評論
以1年及5年計，基金表現遜於市場中位數。10年及自成立以來則優於市場中位數。
據投資經理表示，美日選股略有拖累表現，而Manulife宏利環球精選（強積金）計劃-宏利MPF富達平穩增長基金的表現略好於內部指標。與同行相比，宏利MPF富達平穩增長基金表現未如理想的主要原因有兩個。基金經理紀律嚴謹的選股方法導致其沒有追逐一些「熱門股票」的結果。在新冠肺炎危機期間，本基金在二零二零年第一季度的跌幅要小得多，當時的表現明顯優於同行。二零二零年第二季度之後，市場呈現V型反彈，在二零二零年第一季回撤幅度較大的基金經理普遍在百分比回報率方面經歷了更高的反彈。與一年期同行比較（不再包括二零二零年第一季），基金表現相對於同業而言顯得較弱。
基金風險類別
4
資產分布
債券：45.9%
香港股票：17.0%
美洲股票：10.7%
歐洲股票：10.5%
日本股票：7.8%
其他亞太股票：7.6%
現金及其他：0.5%
註：以上信息源自香港宏利強積金Manulife網站
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