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香港保險經紀人和代理人不同，能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議，選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營，提供「一站式」的理財服務及全面支援，包括移民、按揭、證券、信托等轉介。
Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人，香港強積金中介人，在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章，現在集團式經營的保險經紀公司任職，從事理財規劃的工作。我註重為中產家庭和高凈值家庭策劃財富增值，財富保全。在婚姻和傳承中利用保單的投保人、被保人和受益人身份保存財富，把財富傳承給想要傳承的人。了解大眾移民國家的稅法，希望用專業的知識在保單的節稅和傳承中提供建議。
服務範圍：
香港保險保單檢討
香港保險產品比較
香港基金表現檢討
保險金信托服務轉介
基金類別
Manulife宏利環球精選（強積金）計劃-宏利MPF康健護理基金主要投資於任何證券交易所上市公司的康健護理及相關行業的公司的股票相關投資及股份，最多30%投資於債券、存款及其他投資
基金經理
宏利投資管理（香港）有限公司
投資項目分配
Manulife宏利環球精選（強積金）計劃-宏利MPF康健護理基金是一個單位化的股票基金。如果成員放眼於較長線的投資，又願意承擔投資價值出現較大波動的風險以達至長期回報，則宏利MPF康健護理基金的設計正好切合他們的要求，能為他們提供長期資本收益增長。
宏利MPF康健護理基金旗下投資項目擬將分散投資於任何證券交易所上市的康健護理及相關行業的公司的股票相關投資及股票。旗下投資組合可投資於主要從事藥劑、康健護理設備及服務、食物及藥物零售、護理管理業務和生物科技領域的公司的股份。最少30%的宏利MPF康健護理基金資產凈值會根據《一般規例》附表1第16條的有效貨幣風險計算承擔港元貨幣投資項目。投資經理可按其酌情權投資於任何地區，例如北美（包括加拿大）、歐洲（包括英國）、亞洲及日本等地區。旗下投資組合亦可包括債券、存款及《一般規例》準許的其他投資，最高可達宏利MPF康護理基金資產凈值的30%。上述擬議中的資產分配僅供參考，投資經理將因應市場、政治、結構性變動、經濟及其他情況改變而於適當時可作出更改。
受托人評論
Manulife宏利環球精選（強積金）計劃-宏利MPF康健護理基金為行業基金，而市場上並沒有相類似的基金作比較，故此市場中位數並不適用。因為宏利MPF康健護理基金是一隻在全球投資的股票基金，「理柏強積金全球股票基金類別中位數」會被用作本基金表現的基準。以1年及5年計，基金表現遜於市場中位數。以10年及自成立以來計，基金表現則領先市場中位數。
據投資經理表示，宏利MPF康健護理基金相對較大的現金分配以及對生命科學工具和服務子行業的減持影響了業績。個別拖累者包括一家美國生物技術公司，由於投資者對其新冠肺炎治療的定價和收入可持續性的擔憂，該公司表現不佳，基金經理的基礎研究明確支持該資產的長期收入前景。一家大型生物製藥公司受到與其新冠肺炎疫苗相關的負面標題風險以及投資者對其收購一家美國生物技術公司的擔憂的影響。一家瑞士跨國製藥公司表現不佳，原因是開發中的關鍵藥物產品的意外延遲。
康健護理基金風向類別
6
資產分布
藥物制造：45.9%
生物科技：18.5%
康健護理供應商：10.8%
醫療設備；8.4%
醫療供應：7.6%
現金：4.0%
電子設備：2.8%
藥物零售商：1.8%
其他：0.2%
註：以上信息源自香港宏利強積金Manulife官網
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