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Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

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香港宏利強積金-利息基金

品牌 Manulife宏利環球精選(強積金)計劃
標簽1 貨幣基金
標簽2 保證基金
最近開支比率 1.78%
基金收費 1.75%
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產品參數
品牌
Manulife宏利環球精選(強積金)計劃
標簽1
貨幣基金
標簽2
保證基金
最近開支比率
1.78%
基金收費
1.75%
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基金類別

Manulife宏利環球精選(強積金)計劃-宏利MPF利息基金最少70%投資於港元固定收益金融工具,最多30%投資於其他投資。


基金經理

宏利投資管理(香港)有限公司


投資項目分配

Manulife宏利環球精選(強積金)計劃-宏利MPF利息基金是一個非單位化的債券基金,備有本金保證並以每月為成員提供按相等於或高於積金局所公布的訂明儲蓄利率計算為目標。利率(將不會少於零)每月以受托人根據宏利人壽保險(國際)有限公司的建議及該月份的經濟及市場情況按受托人完全酌情權於月底公布。


宏利MPF利息基金設立的目的是為成員提供本金保證並帶來短期的收益增長,適合以下各類奪得成員:采取審慎態度投資者;年屆退休年齡人士;欲在不明朗的經濟環境下尋找資金避難所的人士。


宏利MPF利息基金旗下投資項目擬將基金資產凈值之最少70%投資於港元固定收益金融工具上。旗下投資組合亦可包括《一般規例》準許的其他投資,惟不得超越宏利MPF利息基金資產凈值之30%。在每月月底時,該月被計算及貸記的利息(將不會少於零)將相等於每日利息總和。該月內的每日利息將於月底計算,以其每日所記錄的最低結余乘以受托人公布的利率,並在每月月底貸計入利息基金。


宏利MPF利息基金保安的保險人(作為保證人)提供保證。「本金」保證將包括在任何指定時候成員的賬戶內的累算權益(包含任何已減贖回的供款和任何貸記利息,減去任何適用的服務費)。為了提供本金保證和回報,宏利MPF利息基金將在保單層面維持一個儲備賬戶,經費完全源自儲備經費,以為保證的成本提供有系統的融資。由於具有保證的特質,利息基金的表現難免會被攤薄。此外,宏利人壽保險(國際)有限公司將於利息基金的資產證實不足的情況下以其本身的資產確保利息基金能在計劃期限內提供保證。


受托人評論

利率公布年利率為0.50%,遠高於Manulife宏利環球精選(強積金)計劃-宏利MPF利息基金所要達到的強積金管理局公布的訂明儲蓄利率。以1年、5年、10年及自成立以來計,基金表現領先以強積金管理局公布的訂明儲蓄利率作為的基準。宏利MPF利息基金為硬保證基金,具有特定的保證條件,故此市場中位數並不適用。


基金風險類別

1


資產分布

港元債券:76.0%

美元債券:23.8%

其他:0.2%


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註:以上信息源自香港宏利強積金Manulife官網




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