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Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在集團式經營的保險經紀公司任職,從事理財規劃的工作。我註重投保人的稅務身份和債務身份,策劃資產增值,資產保全,資產在何時傳承想給的人,具備一定的法律及稅務知識,希望用專業、熱誠、中立的態度為您服務。


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2022年香港強積金基金表現:美國股票基金、歐洲股票基金、亞洲股票基金、環球股票基金及預設投資策略誰回報最好和最差

2022-12-30 18:39
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2022年香港強積金基金表現:美國股票基金、歐洲股票基金、亞洲股票基金、環球股票基金及預設投資策略誰回報最好和最差


2022年全年投資環境受疫情、美國加息及俄烏戰爭引起的供應鏈失衡影響,強積金每人平均虧損38805元,為歷來第二差,所有強積金計劃年內回報均錄得負數,但預期明年第一季會回彈。GUM總結2022年強積金十件大事,其中年度回報最佳的計劃為BCT(強積金)行業計劃,而市場五大強積金計劃中,只有中銀保誠簡易強積金計劃 (計劃市佔率7%)及滙豐強積金智選計劃 (計劃市佔率17.8%)跑贏大市平均負回報15.1%。


2022年5大類別的強積金基金表現回顧

2022年全年回報方面則負數收場,平均回報 -15.0%,股票基金指數錄 -18.2%,混合資產基金指數錄 -17.2%,固定收益基金指數則錄 -4.5%,年內每人平均蝕38,228港元。

最好及最差的股票基金表現

強積金計劃

成份基金

本年迄今

香港股票基金

友邦强积金优选计划

中港基金

-13.9%

東亞(強積金)集成信托計劃

東亞(強積金)香港股票基金

-25.2%

香港股票基金(指數追蹤)

BCT積金之選

BCT恒指基金

-13.9%

中銀保誠簡易強積金計劃

中證香港100指數基金

-16.5%

大中華股票基金

匯豐強積金智選計劃

恒生中國企業指數

-17.2%

萬全強制性公積金計劃

大中華股票基金

-29.5%

亞太股票基金(日本除外)

中銀保誠簡易強積金計劃

亞洲股票基金

-16.5%

匯豐強積金智選計劃

亞太股票基金

-26.0%

環球股票基金

匯豐強積金智選計劃

环球股票基金

-17.3%

宏利環球精選(強積金)計劃

宏利MPF國際股票基金

-28.3%

美國股票基金

友邦強積金優選計劃

北美股票基金

-18.2%

萬全強制性公積金計劃

美國股票基金

-37.0%

歐洲股票基金

AMTD強積金計劃

AMTD景順歐洲基金

-11.0%

宏利環球精選(強積金)計劃

宏利MPF歐洲股票基金

-31.3%


香港強積金計劃的預設投資策略回報相差不大,相差最大的匯豐強積金智選計劃和海通MPF退休金回報相差僅6%,因為無論核心累積基金和65歲後基金都采用環球投資策略,基金收費最高僅0.75%。


最好及最差的預設投資策略表現

強積金計劃

成分基金

本年迄今

核心累積基金

匯豐強積金智選計劃

核心累積基金

-14.4%

海通MPF退休金

海通核心累積基金

-20.9%

65歲後基金

匯豐強積金智選計劃

65岁后基金

-12.7%

海通MPF退休金

海通65岁后基金

-14.9%


強積金保守基金錄得最高回報

首5支表現最佳的強積金保守基金

強積金計劃

成份基金

本年迄今

友邦強積金優選計劃

強積金保守基金

0.7%

中銀保誠簡易強積金計劃

強積金保守基金

0.5%

宏利環球精選(強積金)計劃

宏利MPF保守基金

0.5%

景順強積金策略計劃

強積金保守基金

0.4%

匯豐強積金智選計劃

強積金保守基金

0.4%


4400億元的股票基金受重創,全年累積跌近18.6%,年中更一度跌近31.2%。所有股票基金年內回報也均錄得負數,最佳為宏利環球精選(強積金)計劃和宏利MPF康健護理基金,回報-6%;最差為萬全強制性公積金計劃及美國股票基金,回報-37%。


文章標簽:強積金基金MPF

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