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香港保險經紀人和代理人不同，能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議，選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營，提供「一站式」的理財服務及全面支援，包括移民、按揭、證券、信託等轉介。
Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人，香港強積金中介人，在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章，現在集團式經營的保險經紀公司任職，從事理財規劃的工作。我註重為中產家庭和高凈值家庭策劃財富增值，財富保全。在婚姻和傳承中利用保單的投保人、受保人和受益人身份保存財富，把資產傳承給想要傳承的人。了解大眾移民國家的稅法，希望用專業的知識在保單的節稅和傳承中提供建議。
服務範圍：
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2022年香港強積金基金表現：美國股票基金、歐洲股票基金、亞洲股票基金、環球股票基金及預設投資策略誰回報最好和最差
2022年全年投資環境受疫情、美國加息及俄烏戰爭引起的供應鏈失衡影響，強積金每人平均虧損38805元，為歷來第二差，所有強積金計劃年內回報均錄得負數，但預期明年第一季會回彈。GUM總結2022年強積金十件大事，其中年度回報最佳的計劃為BCT（強積金）行業計劃，而市場五大強積金計劃中，只有中銀保誠簡易強積金計劃 (計劃市佔率7%)及滙豐強積金智選計劃 (計劃市佔率17.8%)跑贏大市平均負回報15.1%。
2022年5大類別的強積金基金表現回顧
2022年全年回報方面則負數收場，平均回報 -15.0%，股票基金指數錄 -18.2%，混合資產基金指數錄 -17.2%，固定收益基金指數則錄 -4.5%，年內每人平均蝕38,228港元。
最好及最差的股票基金表現 | ||
強積金計劃 | 成份基金 | 本年迄今 |
香港股票基金 | ||
友邦强积金优选计划 | -13.9% | |
東亞（強積金）集成信托計劃 | 東亞（強積金）香港股票基金 | -25.2% |
香港股票基金（指數追蹤） | ||
BCT積金之選 | -13.9% | |
中銀保誠簡易強積金計劃 | 中證香港100指數基金 | -16.5% |
大中華股票基金 | ||
匯豐強積金智選計劃 | 恒生中國企業指數 | -17.2% |
萬全強制性公積金計劃 | 大中華股票基金 | -29.5% |
亞太股票基金（日本除外） | ||
中銀保誠簡易強積金計劃 | 亞洲股票基金 | -16.5% |
匯豐強積金智選計劃 | 亞太股票基金 | -26.0% |
環球股票基金 | ||
匯豐強積金智選計劃 | 环球股票基金 | -17.3% |
宏利環球精選（強積金）計劃 | -28.3% | |
美國股票基金 | ||
友邦強積金優選計劃 | -18.2% | |
萬全強制性公積金計劃 | 美國股票基金 | -37.0% |
歐洲股票基金 | ||
AMTD強積金計劃 | AMTD景順歐洲基金 | -11.0% |
宏利環球精選（強積金）計劃 | -31.3% | |
香港強積金計劃的預設投資策略回報相差不大，相差最大的匯豐強積金智選計劃和海通MPF退休金回報相差僅6%，因為無論核心累積基金和65歲後基金都采用環球投資策略，基金收費最高僅0.75%。
最好及最差的預設投資策略表現 | ||
強積金計劃 | 成分基金 | 本年迄今 |
核心累積基金 | ||
匯豐強積金智選計劃 | 核心累積基金 | -14.4% |
海通MPF退休金 | 海通核心累積基金 | -20.9% |
65歲後基金 | ||
匯豐強積金智選計劃 | 65岁后基金 | -12.7% |
海通MPF退休金 | 海通65岁后基金 | -14.9% |
強積金保守基金錄得最高回報
首5支表現最佳的強積金保守基金 | ||
強積金計劃 | 成份基金 | 本年迄今 |
友邦強積金優選計劃 | 強積金保守基金 | 0.7% |
中銀保誠簡易強積金計劃 | 強積金保守基金 | 0.5% |
0.5% | ||
景順強積金策略計劃 | 強積金保守基金 | 0.4% |
匯豐強積金智選計劃 | 強積金保守基金 | 0.4% |
4400億元的股票基金受重創，全年累積跌近18.6%，年中更一度跌近31.2%。所有股票基金年內回報也均錄得負數，最佳為宏利環球精選（強積金）計劃和宏利MPF康健護理基金，回報-6%；最差為萬全強制性公積金計劃及美國股票基金，回報-37%。
文章標簽：強積金基金MPF