- 保險經紀broker
- 香港保險公司及紅利實現率
- 香港保險產品
本網站是由香港保險經紀人創立的，香港理財產品繁多，本站的立場僅為提供理財咨詢建議。創立人畢業於香港中文大學碩士學位。持有長期保險及投資連結保險持牌人，香港強積金中介人，在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章，現在集團式經營的保險經紀公司任職高級，從事理財規劃的工作。集團於1995年在香港交易所上市，成為香港首間上市的物業代理。我希望能夠用熱誠，負責，中立的角度解答你們的香港理財疑問並提供「一站式」的理財服務及全面支援。我的經營理念是「策略比選擇重要，選擇比努力重要。」我細心聆聽您的需求，制定適合您的香港理財規劃策略。除了保單檢討，幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。
服務範圍：
香港強積金管理
香港保險產品比較
舊有保單跟進及檢討
基金投資
移民轉介
物業買賣轉介
按揭轉介
基金類別
Principal信安強積金計劃800系列-信安進取策略基金約60-100%投資於股票及0-40%投資於債務證券；約0-30%投資於現金及短期投資
投資經理
信安資金管理（亞洲）有限公司
投資項目分配
Principal信安強積金計劃800系列-信安進取策略基金旨在透過全數投資於一項核準匯集投資基金，以尋求長期資金增長。
信安進取策略基金投資於信安單位信託傘子基金下的信安進取策略基金，信安單位信託傘子基金是一個以單位信託形式成立的核準匯集投資基金，由投資經理管理，並進而投資於兩項或以上的核準匯集投資基金及╱或緊貼指數集體投資計劃。透過該等基礎投資，信安進取策略基金將主要投資於不同國家的股票及債務證券。信安進取策略基金為投資者提供國際性的投資機會，而相對較為著重股票投資。
受托人評論
Principal信安強積金計劃800系列-信安進取策略基金同時採用由上而下（資產配置）及由底向上（選股）的投資策略。於截至2022年12月30日止的財政期內，基金錄得跌幅，當中股票成份造成最大拖累。中國是表現最差的市場之一，皆因房地產疑慮因素、疫情和地緣政治緊張局勢窒礙市況。固定收益市場方面，連番加息亦導致債券孳息上行和造成虧損。
信安單位信託傘子基金-信安進取基金的表現遜於參考基準，資產配置成效理想取得額外回報，但選股成效最影響表現。期內基金以香港及歐洲股票為基礎，惟兩市的持倉均落後於指數，皆因投資經理的投資流程採用偏重質素的績效指標，而年內資產負債表穩健的優質企業不受追捧，美國和亞洲股市反覆波動亦有損表現。
進取策略基金風險類別
6
資產分布
中國/香港股票：30.7%
北美股票：18.9%
歐洲股票：17.5%
日本股票：11.7%
其他亞太股票：11.1%
美元債券：3.1%
歐元債券：0.9%
亞太債券（港元除外）：0.5%
港元債券：0.5%
其他貨幣債券：0.4%
現金及定期存款：4.9%
註：以上信息源自香港信安強積金Principal網站
股票基金：
混合資產基金：
固定入息基金：
共 0 張，可上傳 5 張圖片,每張不超過5M，支持格式jpg，jpeg，bmp，png，gif