基金類別
Principal信安強積金計劃800系列-信安資本保證基金有0-100%於債務證券;0-100%於現金及短期投資
基金經理
信安資金管理(亞洲)有限公司
投資項目分配
Principal信安強積金計劃800系列-信安資本保證基金的投資目標是為供款提供本金保證之同時,亦能賺取具競爭力的短期回報率。長期而言,預期信安資本保證基金將提供較香港銀行儲蓄利率為高的回報。信安資本保證基金以港元為貨幣單位。
信安資本保證基金投資於一個以保單形式成立的核準匯集投資基金,並包括一項保證。該以保單形式成立的核準匯集投資基金由香港信安強積金發行。信安乃是信安資本保證基金投資的以保單形式成立的基礎核準匯集投資基金及其任何回報的保險人及擔保人。
供款投放於信安資本保證基金期間可獲資本保證。Principal信安強積金計劃800系列-資本保證基金的實際回報每年可能不同,按所投資的以保單形式成立的基礎核準匯集投資基金的單位價格而定。以保單形式成立的基礎核準匯集投資基金的單位價格並非以基礎資產的市場價格而釐定,而是會以核準匯集投資基金的保險人信安根據資產的攤還值而每天公佈的基礎資產的大概資產淨值為基礎而釐定。信安資本保證基金保證其單位價格不會下跌,首次及以後的供款均獲本金保證。
成員投資於信安資本保證基金的帳戶結餘是由基金的單位價格及單位數量相乘而來。由於基金的單位價格是保證不會下跌的,故此當信安資本保證基金內沒有足夠資金及單位價格可能下跌時,信安作為信安資本保證基金投資的以保單形式成立的基礎核準匯集投資基金的擔保人,便會註入資本於信安資本保證基金內,以確保單位價格不會下跌。換句話說,保證適用於任何情況。
香港信安強積金Principal,作為信安資本保證基金的擔保人,設立投資儲備以保證基金單位價格不會下跌。該投資儲備是以信安的資產作為後備支持。該投資儲備並非本計劃的資產,亦不會收取任何費用。香港信安強積金根據有關當局訂明的一切適用要求維持自身的資產。
在2011年12月30日之前,對採用間接收費選擇(即I類單位)的成員而言,資本可能不能得到實際數額的保證,因為將從成員帳戶中扣除部分單位作為基金管理費的一部分。自2011年12月30日起,I類單位的全部基金管理費將以類似於扣除D類單位基金管理費的方式從信安資本保證基金的資產中扣除,且不會以從成員帳戶中扣減單位的形式收取任何該等基金管理費。因此,自2011年12月30日當日或之後起,就D類和I類單位所作供款的資本價值將得到保證。
受托人評論
Principal信安強積金計劃800系列-資本保證基金的目標是保證供款的資本價值,並且賺取具競爭性的短期回報率。信安資本保證基金表現持續超出強積金管理局指定的「訂明儲蓄利率」。
基金風險類別
1
資產分布
短至中期證券:58.9%
現金及定期存款:41.1%
註:以上信息源自香港信安強積金Principal網站
固定入息基金:
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