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香港保險經紀人和代理人不同,能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議,選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營,提供「一站式」的理財服務及全面支援,包括移民、按揭、證券、信托等轉介。


Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在集團式經營的保險經紀公司任職,從事理財規劃的工作。我註重投保人的稅務身份和債務身份,策劃資產增值,資產保全,資產在何時傳承想給的人,具備一定的法律及稅務知識,希望用專業、熱誠、中立的態度為您服務。


服務範圍:

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  • 保險金信托服務轉介

信安強積金-核心累積基金

二維碼
品牌 Principal信安強積金計劃800系列
標簽1 混合資產基金
標簽2 被動式基金
標簽3 信安基金經理
最近開支比率 0.87%
基金收費 0.75%
立即預約
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基金類別

Principal信安強積金計劃800系列-信安核心累積基金約55-65%投資於股票及35-45%投資於債務證券;


投資經理

信安資金管理(亞洲)有限公司


投資項目分配

Principal信安強積金計劃800系列-信安核心累積基金的投資目標是透過環球分散方式投資為成員提供資本增值。信安核心累積基金以港元為貨幣單位。信安核心累積基金目標持有其60%基礎資產於較高風險資產,其餘資產則投資於較低風險資產。較高風險資產的資產配置或會因為不同股票及債券市場的價格走勢有別而在 、55%至65%之間上落。信安核心累積基金的回報將有可能波動,短期尤甚。然而,預期長期回報將會合符信安核心累積基金的投資目標,並且預期信安核心累積基金的表現將會合符參考組合。


為求達致投資目標,信安核心累積基金將投資於以單位信託形式成立的核準匯集投資基金,即信安單位信託傘子基金-信安核心累積基金,其進而投資於兩項或以上以被動或主動方式管理的核準緊貼指數集體投資計劃及 / 或以單位信託形式成立的核準匯集投資基金。在下段載列的限制之規限下,信安單位信託傘子基金-信安核心累積基金的投資經理可酌情決定信安單位信託傘子基金-信安核心累積基金於被動或主動方式管理的核準緊貼指數集體投資計劃及 / 或以單位信託形式成立的核準匯集投資基金的投資配置比例。請參閱下列說明信安核心累積基金的基金結構的產品結構圖:


透過該等基礎投資,信安核心累積基金將持有其60%淨資產於較高風險資產,其餘淨資產則投資於較低風險資產。較高風險資產的資產配置或會因為不同股票及債券市場的價格走勢有別而在55%至65%之間上落。雖然信安單位信託傘子基金-信安核心累積基金可投資於以主動及 / 或被動方式管理的核準緊貼指數集體投資計劃及 / 或核準匯集投資基金,但是信安核心累積基金以及信安單位信託傘子基金-信安核心累積基金本身將以60%較高風險資產及40%較低風險資產的目標進行管理,並且嚴格遵守上述範圍。在此策略下,信安單位信託傘子基金-信安核心累積基金的投資經理可酌情分配於核準緊貼指數集體投資計劃及 / 或以單位信託形式成立的核準匯集投資基金的資產比例,以符合信安單位信託傘子基金-信安核心累積基金之單位持有人的利益。組合並無對任何特定國家或貨幣指定投資配置。


信安核心累積基金將透過在信安單位信託傘子基金-信安核心累積基金層面的貨幣對沖操作,維持不低於30%的港元有效貨幣風險。


受托人評論

Principal信安強積金計劃800系列-信安核心累積基金於2017年4月推出,旨在透過全球分散投資的方針,為成員帶來資本增值。


2020年基金表現領先市場基準指數。基金目前的結構主要投資於指數基金,但卻增加了某些主動型基金持倉,成效理想。部分年內主動型股票表現領先,成為基金錄得額外回報的最大動力。


基金風險類別

4


資產分布

北美股票:36.5%

歐洲股票:11.0%

中國/香港股票:5.3%

日本股票:4.3%

其他亞太股票:4.8%

其他國家股票:0.9%

美元債券:18.7%

歐元債券:9.3%

亞太債券(港元除外):3.2%

港元債券:1.6%

其他貨幣債券:2.5%

現金及定期存款:1.8%


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註:以上信息源自香港信安強積金Principal網站



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