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Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

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香港信安強積金-核心累積基金

品牌 Principal信安強積金計劃800系列
標簽1 混合資產基金
標簽2 被動式基金
最近開支比率 0.87%
基金收費 0.75%
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產品參數
品牌
Principal信安強積金計劃800系列
標簽1
混合資產基金
標簽2
被動式基金
最近開支比率
0.87%
基金收費
0.75%
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基金類別

Principal信安強積金計劃800系列-信安核心累積基金約55-65%投資於股票及35-45%投資於債務證券;


投資經理

信安資金管理(亞洲)有限公司


投資項目分配

Principal信安強積金計劃800系列-信安核心累積基金的投資目標是透過環球分散方式投資為成員提供資本增值。信安核心累積基金以港元為貨幣單位。信安核心累積基金目標持有其60%基礎資產於較高風險資產,其餘資產則投資於較低風險資產。較高風險資產的資產配置或會因為不同股票及債券市場的價格走勢有別而在 、55%至65%之間上落。信安核心累積基金的回報將有可能波動,短期尤甚。然而,預期長期回報將會合符信安核心累積基金的投資目標,並且預期信安核心累積基金的表現將會合符參考組合。


為求達致投資目標,信安核心累積基金將投資於以單位信託形式成立的核準匯集投資基金,即信安單位信託傘子基金-信安核心累積基金,其進而投資於兩項或以上以被動或主動方式管理的核準緊貼指數集體投資計劃及 / 或以單位信託形式成立的核準匯集投資基金。在下段載列的限制之規限下,信安單位信託傘子基金-信安核心累積基金的投資經理可酌情決定信安單位信託傘子基金-信安核心累積基金於被動或主動方式管理的核準緊貼指數集體投資計劃及 / 或以單位信託形式成立的核準匯集投資基金的投資配置比例。請參閱下列說明信安核心累積基金的基金結構的產品結構圖:


透過該等基礎投資,信安核心累積基金將持有其60%淨資產於較高風險資產,其餘淨資產則投資於較低風險資產。較高風險資產的資產配置或會因為不同股票及債券市場的價格走勢有別而在55%至65%之間上落。雖然信安單位信託傘子基金-信安核心累積基金可投資於以主動及 / 或被動方式管理的核準緊貼指數集體投資計劃及 / 或核準匯集投資基金,但是信安核心累積基金以及信安單位信託傘子基金-信安核心累積基金本身將以60%較高風險資產及40%較低風險資產的目標進行管理,並且嚴格遵守上述範圍。在此策略下,信安單位信託傘子基金-信安核心累積基金的投資經理可酌情分配於核準緊貼指數集體投資計劃及 / 或以單位信託形式成立的核準匯集投資基金的資產比例,以符合信安單位信託傘子基金-信安核心累積基金之單位持有人的利益。組合並無對任何特定國家或貨幣指定投資配置。


信安核心累積基金將透過在信安單位信託傘子基金-信安核心累積基金層面的貨幣對沖操作,維持不低於30%的港元有效貨幣風險。


受托人評論

Principal信安強積金計劃800系列-信安核心累積基金於2017年4月推出,旨在透過全球分散投資的方針,為成員帶來資本增值。


2020年基金表現領先市場基準指數。基金目前的結構主要投資於指數基金,但卻增加了某些主動型基金持倉,成效理想。部分年內主動型股票表現領先,成為基金錄得額外回報的最大動力。


基金風險類別

4


資產分布

北美股票:36.5%

歐洲股票:11.0%

中國/香港股票:5.3%

日本股票:4.3%

其他亞太股票:4.8%

其他國家股票:0.9%

美元債券:18.7%

歐元債券:9.3%

亞太債券(港元除外):3.2%

港元債券:1.6%

其他貨幣債券:2.5%

現金及定期存款:1.8%


了解更多基金投資組合


註:以上信息源自香港信安強積金Principal網站




混合資產基金:



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