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Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

香港信安強積金-長線保證基金

品牌 Principal信安強積金計劃800系列
標簽1 混合資產基金
標簽2 保證基金
最近開支比率 3.05%/2.55%
基金收費 2%/1.5%
立即預約
產品參數
品牌
Principal信安強積金計劃800系列
標簽1
混合資產基金
標簽2
保證基金
最近開支比率
3.05%/2.55%
基金收費
2%/1.5%
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基金類別

Principal信安強積金計劃800系列-信安長線保證基金有10 – 55%於股票證券;25 – 90%於債務證券;0 – 20%於現金及短期投資


基金經理

信安資金管理(亞洲)有限公司


投資項目分配

Principal信安強積金計劃800系列-信安長線保證基金的目標是伴隨成員的職業生涯提供具競爭力的長線回報(即長線保證),並同時提供最低限度的平均每年回報率保證。長期而言,預期信安長線保證基金將提供不低於香港通脹率的回報。信安長線保證基金以港元為貨幣單位。信安長線保證基金投資於一個以保單形式成立的核準匯集投資基金,並包括一項保證。該以保單形式成立的核準匯集投資基金由信安發行。信安長線保證基金採用長線的投資哲學。信安乃是信安長線保證基金投資的以保單形式成立的基礎核準匯集投資基金的保險人及該以保單形式成立的基礎核準匯集投資基金本金及保證回報率的擔保人。

  • 現行適用率

Principal信安強積金計劃800系列-信安長線保證基金即每年1%,或為經信安作為以保單形式成立的基礎核準匯集投資基金的保險人調整且經積金局核準的其他利率,該等調整次數不超過每三年一次。倘現行適用率被調整,受託人應在調整生效日期之前至少三個月通知有關成員。現行適用率的任何調整將從調整之日起適用於合乎規定結餘,而不影響在調整之前適用的有關保證率。

  • 合乎規定事項

指成員出現下述任何一種情況:

  • 達到正常退休年齡,或在提早退休年齡退休,或在提早退休年齡後但在正常退休年齡前退休;

  • 完全喪失工作能力;

  • 末期疾病;

  • 身故;

  • 永久性離港;

  • 申索「小額結餘」;或

  • (本條僅適用於僱員成員)成員終止受僱(不論因何理由終止),而且合乎規定期間須至少為36個整月。若成員在並未發生合乎規定事項的情況下贖回、轉出或提取信安長線保證基金單位,則該成員的合乎規定期間也可能被重訂為零。


受托人評論

Principal信安強積金計劃800系列-信安長線保證基金市值回報率已列於上表。2020年所有投資資產類別均錄得正回報,因此基金的1年表現理想。


然而,任何合資格計劃成員均可享有合乎規定結余上限金額(即按現行1%的保證年率增長)或合乎規定期間的市值回報率。因此,成員賬戶的回報或未能達到以上所列的數字。


基金風險類別

3


資產分布

北美股票:7.2%

歐洲股票:2.8%

亞太股票(中國、香港及日本除外):2.2%

香港/中國股票:1.4%

美元債券:47.4%

港元債券:30.4%

現金及定期存款:4.6%

存款證:4.0%


了解更多基金投資組合


註:以上信息源自香港信安強積金Principal網站




混合資產基金:




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