香港保險經紀人和代理人不同,能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議,選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營,提供「一站式」的理財服務及全面支援,包括移民、按揭、證券、信託等轉介。
Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在集團式經營的保險經紀公司任職,從事理財規劃的工作。我註重為中產家庭和高凈值家庭策劃財富增值,財富保全。在婚姻和傳承中利用保單的投保人、受保人和受益人身份保存財富,把資產傳承給想要傳承的人。了解大眾移民國家的稅法,希望用專業的知識在保單的節稅和傳承中提供建議。
服務範圍:
香港保險保單檢討
香港保險產品比較
香港基金表現檢討
保險金信託服務轉介
政府提出研究將部分香港強積金MPF資產轉移至公共年金,引起熱議。香港信安強積金Principal投資及退休金服務行政總裁程浩賢表示,坊間初步對建議或有反彈,但將強積金過渡至年金並非完全無可能的方案,他強調一個健康的退休投資組合應該由三、四項產品構成,製造穩定且低風險的被動收入。
信安強積金旗下兩ESG基金獲批 冀1月推
隨愈來愈多計劃成員臨近退休,積金局倡業界更積極開發退休投資方案。程浩賢受訪時指,香港對提取強積金後投資的討論較少,相信市場仍需時升溫,又透露信安強積金最近分別有兩隻本地註冊、提供每月派息的環境、社會和管治(ESG)的強積金基金產品獲批,預計最快明年1月中可以推出。信安資金管理(亞洲)高級投資策略師陳曉蓉補充,ESG指數過去10年的表現都跑贏傳統的指數,反映投資回報絕對不比傳統資產遜色。她續指,今年環球股市上揚,即使再爆發疫情但不預期會再觸發去年初的大幅調整,預期強積金全年投資仍可有正面回報。
暫未擬推純A股強積金基金
政府近年擬擴闊強積金可投資範圍,並在2020年底放寬強積金投資A股的10%限制。就是否有計劃推出純A股的強積金基金,陳曉蓉指,內部有跟隨上調對A股以至亞洲股票等的投資上限,但由於A股波動性始終較高,暫時未有計劃推出純A股的強積金基金。另外,受託人預計2023年起將會分批過渡至「積金易」平台,程浩賢透露,初步了解積金局正研究按照小至大規模作為過渡的次序,估計信安大約是第二或第三批過渡的受託人,但強調最終方案仍待當局確認。
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