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香港保險經紀人和代理人不同，能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議，選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營，提供「一站式」的理財服務及全面支援，包括移民、按揭、證券、信托等轉介。
Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人，香港強積金中介人，在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章，現在集團式經營的保險經紀公司任職，從事理財規劃的工作。我註重為中產家庭和高凈值家庭策劃財富增值，財富保全。在婚姻和傳承中利用保單的投保人、被保人和受益人身份保存財富，把財富傳承給想要傳承的人。了解大眾移民國家的稅法，希望用專業的知識在保單的節稅和傳承中提供建議。
服務範圍：
香港保險保單檢討
香港保險產品比較
香港基金表現檢討
保險金信托服務轉介
如果您還未為自己購買定期人壽保險Term Life，最好趁機及早填補保障缺口，讓自己和家人更安心。然而，投保過程可能既繁複又花時間。因此，英國保誠保險Prudential推出識「簡」定期壽險，讓您簡單快捷及以相宜的保費，為家人提供500,000港元的身故賠償，更保證您可每年續保，保障您直至80歲（下次生日年齡）。
計劃特點：
或可以每月1件蛋糕的價錢（視乎您的年齡），獲得500,000港元的人壽保障
保證每年續保
無須進行身體檢查
或可以每月1件蛋糕的價錢（視乎您的年齡），獲得500,000港元的人壽保障
識「簡」定期壽險讓您以相宜的保費，為家人帶來500,000港元的人壽保險保障（即「保額」），就身故提供賠償。如您作為保單內受保障的人士(即「受保人」）於保單仍然生效時不幸身故，英國保誠保險保證會提供500,000港元的一筆過身故理賠金，讓您的摯愛及時得到財務保障，您自然可以倍感安心。
保證每年續保
即使健康狀況有變，英國保誠保險保證您可每年續保，保障您直至80歲（下次生日年齡）。我們將會每年調整您的保費，直至保單完結。
毋須進行身體檢查
只需於Pulse應用程式內完成幾個簡單步驟並回答幾條健康問題，毋須進行身體檢查即可投保，以獲得所需保障。
註：以上信息源自英國保誠保險Prudential官網
常見問題：
問：定期人壽保險Term Life的作用？
定期人壽保險對於低收入家庭尤其重要，當人生進入家庭責任重大的階段，例如父母年邁、子女出生、供樓等等，經濟支出比較龐大。定期人壽保險具有高杠桿、低保費的特點，受保人應為家庭主要的經濟支柱。定期人壽保險杠桿比率在《「保障型保險VS儲蓄型保險：用數據分析「定期人壽保險Term Life」、「終身人壽保險Whole Life」及「長期儲蓄保險Endowment」的杠桿原理》文章中有詳細分析。
身故理賠金給付將免納所得稅、遺產稅，並根據不同受益人的比例分配進行遺產傳承和分配，利用人壽保障保額進行資產傳承可避免遺囑相關的費用。除了避稅作用，避免離婚和債務上的損失是人壽保障的特有功能。當然，投保人、受保人和受益人的設計也是很關鍵，詳細見：《保障型保險及儲蓄型保險：如何區分投保人、受保人和受益人角色？分紅保單後備受保人是怎麼回事？》
問：定期人壽保險有多少種類？不保事項有哪些（包括末期疾病保障）？
一共有三種：定額定期人壽保險「Level Term Life」、增額定期人壽保險「Increasing Term Life」、減額定期人壽保險「Decreasing Term Life」，各有不同的作用。詳細見：《保障型保險：一篇文章搞懂定期人壽保險怎麽買，讓您輕松還清物業按揭債務》
不保事項詳細見《香港保險賠償：定期人壽保險的不保事項有哪些？為什麽定期人壽保險鮮有爭議？》
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