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Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

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英國保誠保險Prudential-「寫意人生」入息計劃

品牌 英國保誠保險Prudential
標簽1 月領即期年金
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英國保誠保險Prudential
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當您計劃在短期內退休,並希望退休後享有穩定收入,英國保誠保險Prudential即期年金計劃正能助您如願以償。只需壹次性繳付保費並讓保費積存1年,「寫意人生」入息計劃便會在您退休時保證支付長達20年的每月收入。「寫意人生」入息計劃提供身故賠償,為您的摯愛提供財務保障。


計劃特點:

  • 一筆過保費,長達20年的每月年金收入

  • 收入部份由保證和非保證組成,期滿保障

  • 僅需1年年金累積期

  • 固定收益資產80%,股票類別資產20%

  • 保單持有人將獲發保誠分紅保單業務基金中不少於90%的可分配利潤

  • 身故賠償一筆過或每月支付

  • 簡易核保,無須健康證明




只需壹次性繳付保費 可享長達20年的每月退休收入

您只需壹次性繳付保費,然後讓保費積存1年,「寫意人生」入息計劃便會支付您長達20年的每月入息(即「每月收入),而每月收入會由保證和非保證部分組成。

「寫意人生」入息計劃共分為2個階段:

  • 積存期—保費在計劃內積存增值的時期

  • 入息期(即「收入期」)—計劃向您支付每月收入的時期


為身故提供財務保障

為了保障您的摯愛,假如保單內受保障的人士 (即受保人)在計劃生效期間不幸身故,「寫意人生」入息計劃便會提供身故賠償。您可在受保人在世時,按照您的意願訂立身故賠償的支付安排。


假如受保人在開始支付每月收入前不幸身故,英國保誠保險可以壹次性或每月分期形式向您指定的受益人支付身故賠償,也可綜合2種形式支付。假如受保人在開始支付每月收入後不幸身故,英國保誠保險可以壹次性向您指定的受益人支付身故賠償,或讓受益人繼續收取余下的每月收入。


投保簡易 毋須提交健康信息

您毋須在投保時提交任何健康信息。然而,假如同壹受保人在過去24個月內,投保的所有指定計劃(包括保誠「雋逸人生」延期年金計劃、「月享錢」入息計劃、「寫意人生」入息計劃、「無憂生活」入息計劃和悅月豐盛入息計劃)。在保費繳費期期間總共需支付的保費多於6,000,000港元 /750,000美元,您便需要提交健康信息。


集退休入息和保障於壹身

「寫意人生」入息計劃是壹個提供每月收入和人壽保障的股東全資分紅計劃。當您退保時,英國保誠保險將支付保證現金價值。此外,當您的收入期完結、退保或索償身故賠償時,英國保誠保險也可能派發壹次性的非保證終期紅利。


了解更多


註:以上信息源自英國保誠保險Prudential官網




常見問題:


20210721


問:即期年金有什麽好處呢?

即期年金沒有累積期,流動性最高,投保人一次過繳付保費後,隨即每月領取年金收入。即期年金適合退休人士或兒童的生活費,即期年金可以製造長達18/25年或終身的現金流。大部分資產投資在債券及固定收益工具,少部分投資在股權類資產。即期年金的回本期很短,預期回本只有3年,保證回本是5年。即期年金也是逆市中的避險工具。


問:即期年金怎麽配合其他理財工具?

答:請參考《月月派息:自住樓穩定收租的第三種香港理財方法-香港銀行物業按揭、即期年金》


問:即期年金如何做避險工具策略?

詳細見:《金融風險管理:逆市中的避險工具-即期年金回本期僅三年,累積期一年即可重新月供基金》



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