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Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

香港永明金融Sunlife-優月儲蓄計劃

品牌 香港永明金融Sunlife
標簽1 派息分紅保險
最高保證回報IRR 1.2%
最高預期回報IRR 4.9%
立即預約
產品參數
品牌
香港永明金融Sunlife
標簽1
派息分紅保險
最高保證回報IRR
1.2%
最高預期回報IRR
4.9%
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香港永明金融Sunlife-優月儲蓄計劃是一項分紅保險計劃,為您提供穩定的每月入息,並助您輕鬆策劃有效的資產傳承。無論您要為未來開支作好財務準備、為子女分擔置業開支,或是籌備無憂退休生活,您可按照需要選擇保費繳付期,然後從第2個保單年度開始獲享每月入息,應付生活所需,安枕無憂。


計劃特點

  • 讓您不限次數更換受保人予摯愛家人,沒有任何額外費用,助您的財富代代相傳

  • 只需繳付2年保費,即可從第2個保單年度開始獲享每月可支取現金

  • 7年保證回本,每年2.3%保證可支取現金

  • 可做保單貸款加杠桿

  • 無須醫療核保,簡易投保


財富代代相傳

優月儲蓄計劃為靈活和安全的保障方案,助您輕鬆規劃財產。於申請保單時,您可選擇在保單下保障1位「個人人壽」或共同保障2位「聯合人壽」0至高達80歲的受保人。您可根據您的需要,選擇行使更改保障範圍選項2,從聯合人壽更改為個人人壽及從個人人壽更改為聯合人壽。您可在有需要時行使更換受保人選項,按需要更換心儀的受保人。無論您是打算將財產留給下一代,還是讓子孫享受您所建立的豐碩成果,均由您選擇。


如優月儲蓄計劃在聯合人壽下有2位受保人,即使其中1名受保人突然身故,您的保單仍可繼續生效。您可根據個人需要,輕鬆簡易將財富代代相傳。有別於其他收費高昂的遺產規劃工具,香港永明金融並不對有關改變的申請收取任何額外費用。


自選保費繳付期 配合您的個人目標

香港永明金融明白每個人財務狀況各有不同,因此優月儲蓄計劃提供彈性供款選項。您可視乎自己的財務計劃,於投保時選擇不同的保費繳付期 - 2年、5年或10年。


守護您的財富   獲享額外長期儲蓄和潛在紅利

優月儲蓄計劃由第2個保單年度起至受保人(如您所選的保障為個人人壽)或較年輕之受保人(如您所選的保障為聯合人壽)120歲或保單簽發日120年後為止,以較先者為準,以保證每月可支取現金與非保證每月可支取現金(如有)形式,提供穩定每月入息以及長遠的潛在高效收入。

  • 保證每月可支取現金

每年的保證每月可支取現金相等於保證儲蓄金額的2.3%。於保障年期內,保證每月可支取現金將維持不變,不受市場波動影響。

  • 非保證每月可支取現金

非保證每月可支取現金由累積的歸原紅利所釐定。自第1個保單周年日起,香港永明金融每年最少公布歸原紅利(如有)1次。歸原紅利一經公布即為保證,並於您的保單內累積;因此累積的歸原紅利愈多,所獲得的非保證每月可支取現金也會隨之增加。

  • 一次性的終期紅利

一次性的終期紅利將於保單完結時(當保單期滿、退保或指定受保人5身故)才支付。香港永明金融會在第10個保單周年日起每年公布最少1次終期紅利,終期紅利於其後每次公布均會調整並不時根據香港永明金融當時釐定的規則而有所增加或減少。


簡易投保 方便快捷

優月儲蓄計劃申請程序簡便,您只需按下表核保程序,即可投保。如此一來,您除了可以儘早策劃財富傳承,亦有充足時間讓它滾存增長,成為後代可享的豐厚成果。

保費繳付期

核保程序

2年

毋須醫療核保

假如個人保證儲蓄金額少於美元 2,000,000,毋須回答任何醫療問題

5年

簡易核保

無論保證儲蓄金額是多少,都只須回答2條醫療問題

10年


常見問題

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註:以上信息源自香港永明金融Sunlife官網


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    優惠期:2021年10月15日至11月30日


    在推廣期內,您只要成功投保香港永明金融-優月儲蓄計劃,以年繳方式付款並達到年度化保費要求,可享高達12%一次性保費回贈。詳情如下:

    • 優月儲蓄計劃(年度化保費:美元12,500-美元129,999)(2年)-6%

    • 優月儲蓄計劃(年度化保費:美元130,000或以上)(2年)-12%




    優惠期:2021年6月1日至30日


    在推廣期內,您只要成功投保香港永明金融-優月儲蓄計劃,並達到年度化保費要求,可享高達港元18,000一次性保費回贈。詳情如下:

    • 優月儲蓄計劃(年度化保費:美元10,000-美元25,999)(2年)-3,000HKD,(5年)-6,000HKD

    • 優月儲蓄計劃(年度化保費:美元26,000-美元38,999)(2年)-6,000HKD,(5年)-12,000HKD

    • 優月儲蓄計劃(年度化保費:美元39,000或以上)(2年)-9,000HKD,(5年)-18,000HKD