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香港保險經紀人和代理人不同，能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議，選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營，提供「一站式」的理財服務及全面支援，包括移民、按揭、證券、信託等轉介。
Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人，香港強積金中介人，在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章，現在集團式經營的保險經紀公司任職，從事理財規劃的工作。我註重為中產家庭和高凈值家庭策劃財富增值，財富保全。在婚姻和傳承中利用保單的投保人、受保人和受益人身份保存財富，把資產傳承給想要傳承的人。了解大眾移民國家的稅法，希望用專業的知識在保單的節稅和傳承中提供建議。
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香港保險公司調查：近七成受訪斜棟族無清晰退休計劃
香港永明金融Sunlife的一份調查顯示，近年「斜棟族」(Slash族，泛指多重職業人士)成為職場新趨勢，但近七成受訪斜棟族無清晰退休計劃，他們平均預計開始計劃退休年齡為40歲，由於較遲為退休做準備，可能需要在退休後減少日常生活開支或繼續工作，以解決退休後生活開支不足的問題。該香港保險公司有關調查6月中下旬在本港進行，分別透過網上問卷及面談訪問305名介乎18至40歲、有多於一份收入來源、按個人喜好及優勢選擇職業人士。受訪者平均年齡為30歲，入息中位數21950元。
香港永明金融調查發現，沒有退休規劃的斜棟族預期退休後平均每月開支為15675元，但已有退休規劃的斜棟族預期提高至18443元。他們平均28歲開始計劃退休，每月儲蓄6835元，主要透過銀行存款、保險、基金及股票等，強積金投資約佔6%。香港永明金融財富及退休金業務總經理潘紀紅建議，斜棟族應及早開始規劃退休，給予自己更充裕時間累積退休財富。由於他們屬於自僱人士，可開立一個強積金自僱人士賬戶，選擇按月或按年供款。此外，斜棟族亦可考慮強積金自願性供款為退休生活籌謀，當中「可扣稅自願性供款」(TVC)成員可因應個人需要及財政能力，彈性安排TVC供款。
文章標簽：永明金融保險公司Sunlife 香港保險公司
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