香港保險經紀人和代理人不同,能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議,選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營,提供「一站式」的理財服務及全面支援,包括移民、按揭、證券、信託等轉介。
Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在集團式經營的保險經紀公司任職,從事理財規劃的工作。我註重為中產家庭和高凈值家庭策劃財富增值,財富保全。在婚姻和傳承中利用保單的投保人、受保人和受益人身份保存財富,把資產傳承給想要傳承的人。了解大眾移民國家的稅法,希望用專業的知識在保單的節稅和傳承中提供建議。
服務範圍:
香港保險保單檢討
香港保險產品比較
香港基金表現檢討
保險金信託服務轉介
香港永明金融Sunlife今天公布推出富越儲蓄計劃,是市場上第一個主打ESG概念的長期儲蓄保險Endowment產品 ,率先將ESG(即環境、社會、管治)理念融匯投資策略,通過重點投資配置於高ESG評分的資產之中。富越儲蓄計劃是一項儲蓄型保險計劃,重點投資ESG表現優秀的資產,旨在建立對將來可產生積極影響的財富,富延後代。
由即日起至6月30日,成功投保富越儲蓄計劃並完成指定要求,不但可享豐富客戶優惠,香港永明金融更會代客戶捐出130港元予慈善環保組織綠惜地球,支持該組織的「思塑」教育項目。該活動是一項長期項目,旨在提升社會大眾對香港塑膠汙染問題的認知,並鼓勵市民以更負責任的方法使用塑膠和妥善處理塑膠廢物。
其他特點包括:
富越儲蓄計劃具備資產傳承功能,只須繳付2年保費期,富越儲蓄計劃可為客戶帶來長遠財富增長潛力,免卻長期繳費的負擔。
富越儲蓄計劃提供靈活的資產傳承方案。於申請保單時,客戶可選擇在保單下保障1位「個人人壽」或共同保障2位「聯合人壽」年齡介乎0至80歲的受保人。客戶可根據需要,選擇行使更改保障範圍選項 ,從聯合人壽更改為個人人壽和從個人人壽更改為聯合人壽。客戶可在有需要時行使更換受保人選項,根據需要更換新的受保人。
富越儲蓄計劃長期回報IRR達7%
香港永明金融有限公司行政總裁林嘉言表示:
「富越儲蓄計劃支持可持續投資的資產策略,包括但不限於綠色債券、可再生能源、能源轉型等。我們亦特別關註碳足跡的影響,選擇碳排放較低的資產為投資首選,為共同建構綠色未來出一分力。」
文章標簽:永明金融保險公司Sunlife 香港保險公司 分紅保單Endowment利率、退保年期及保單貸款 ESG基金/ESG投資
更多文章:
網站聲明:“理財專欄”所刊載之文字內容為香港理財精算師版權所有。未經許可,禁止進行轉載、摘編、覆制及建立鏡像等任何使用。本公司屬於非盈利性機構,網站的立場僅為理財產品分析比較,不構成投資邀約,希望購買理財產品人士請親自到訪香港。本公司與理財顧問、保險經紀公司及香港保險公司沒有任何合作關系,轉介理財顧問的意見並不代表本站立場。資訊不時更新,請參考最新信息。