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香港保險經紀人和代理人不同，能夠代表眾多香港保險公司。香港保險經紀人能夠代表客戶提供建議，選擇最合適的產品。大的保險經紀公司集團式經營，提供「一站式」的理財服務及全面支援，包括移民、按揭、證券、信託等轉介。
Kerri Lu畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相連保險持牌人，香港強積金中介人，在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章，現在集團式經營的保險經紀公司任職，從事理財規劃的工作。我註重為中產家庭和高凈值家庭策劃財富增值，財富保全。在婚姻和傳承中利用保單的投保人、受保人和受益人身份保存財富，把資產傳承給想要傳承的人。了解大眾移民國家的稅法，希望用專業的知識在保單的節稅和傳承中提供建議。
服務範圍：
香港保險保單檢討
香港保險產品比較
香港基金表現檢討
保險金信託服務轉介
香港保險公司新產品：香港永明金融長期儲蓄保險資本增值和資產傳承能力兼備
香港永明金融Sunlife宣布推出兩項主打ESG投資策略的全新長期儲蓄保險Endowment-萬年青‧尊享儲蓄計劃及萬年青‧傳承儲蓄計劃。兩款分紅保單專註於投資ESG表現優秀的資產，在建立可對將來環境產生積極影響的財富的同時，為客戶提供長達120歲的長期財富增長潛力。
萬年青‧尊享儲蓄計劃及萬年青‧傳承儲蓄計劃各備有2年繳及5年繳的短期保費年期，長期儲蓄保險從第3個保單年度起至120歲，會以保證現金價值行使提供穩定回報，亦可通過歸原紅利和終期紅利兩種的非保證紅利，享受長期增長潛力。此外，萬年青‧尊享儲蓄計劃及萬年青‧傳承儲蓄計劃更設有靈活提取選項，全面配合客戶財務需要。
萬年青‧尊享儲蓄計劃及萬年青‧傳承儲蓄計劃特點包括：
免費意外護理保障-若受保人於18至65歲期間因意外被診斷不能獨立生活，兩款長期儲蓄保險均提供額外一筆過相等於名義金額（相等於總年繳保費）的1000%，以助紓緩突如其來的財務負擔。
免費分拆保單及無限次更換被保人選項-在生時可行使免費分拆保單選項及無限次行使更換受保人選項，或被保人身故後，指定受益人可自動成為保單新受保人，助客戶無間斷規劃資產傳承。
6種全方位身故理賠金支付選項-一筆過支付、每月分期支付，一筆過支付及剩余每月分期支付及屬市場首創的「部份分期支付至受益人指定年齡」選項。
具備財務靈活性-指定後備保單持有人選項守護財產，指定後備保單持有人可自動成為新保單持有人，確保財富代代傳承。保費豁免保障，投保人保費豁免保障及保費假期選項，而無額外收費（只限五年繳）。
香港永明金融總經理楊娟表示：「香港永明金融一直以來透過全面且具競爭力的人壽保障及理財產品，積極回應客戶對財富管理及財富傳承規劃的殷切需求。最新推出的萬年青‧尊享儲蓄計劃及萬年青‧傳承儲蓄計劃，旨在透過專註於投資ESG表現優秀的資產提供長期財富增長潛力，讓客戶能夠於將來因應不同人生階段的需要實踐目標，累積財富以助跨代傳承。」
文章標簽：永明金融保險公司Sunlife 香港保險公司 分紅保單Endowment利率、退保年期及保單貸款 ESG基金/ESG投資
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