可持續概念投資跑贏大市逾2成?香港永明金融Sunlife儲蓄計劃基於ESG投資策略

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可持續概念投資跑贏大市逾2成?香港永明金融Sunlife儲蓄計劃基於ESG投資策略


ESG投資在近年躍居市場主流,成為投資市場當中的一大趨勢。由減碳融資到可再生能源機遇,原來不單止與我們未來生活息息相關,更極具投資潛力!許多企業已開始積極展現對可持續經營的承諾,香港永明金融Sunlife將ESG理念融入投資導向已超過10年,其中一項投資策略包括由集團建立的ESG Plus框架,有關框架有助公司進行投資時,分析投資項目是否具有ESG元素,香港永明金融亦是首間推出主打ESG投資策略儲蓄計劃的香港保險公司。


ESG投資策略的香港儲蓄計劃帶來更大的投資機遇?

以收益為本的傳統財務分析固然重要,但是環境保護、社會責任、企業治理等非財務因素,對於企業的風險承受能力、財務狀況、業績和估值亦息息相關,在投資決策當中不容忽視。ESG表現出色的機構,大多具有更可持續的預期回報及較低的風險。


縱觀ESG指數在股票和固定收益方面的回報,根據彭博社的資訊,在1年、3年和5年的基礎上,表現均較相應的非ESG指數更勝一籌。當中值得註意的是MSCI ACWI SRI美元淨回報指數的5年期股票回報為92.9%,表現較屬非ESG類別的MSCI ACWI美元淨回報指數的75.3%高近20%! 反映ESG投資策略不單沒有犧牲投資回報,長遠而言更有助爭取更佳成果。企業的ESG評分較高,反映他們以可持續發展作為目標經營業務,會對投資者更為負責任。當企業忽略ESG表現,不僅會對其聲譽及財務回報造成影響,更可能令投資者蒙受重大損失。


市場上出現以ESG為投資策略的儲蓄計劃,就是將環境、社會及管治(ESG)理念融匯投資策略,重點投資配置於高ESG評分的資產。通過重點投資配置於高ESG評分的資產之中,可以靈活管理風險,爭取可持續的穩健回報。ESG資產所涉及的範圍相當廣泛,例如環球股票巿場、環球債券巿場、涵蓋工業、消費、科技、醫藥等行業,為你捕捉更大的潛在投資機遇。下圖反映了ESG指數相對於傳統權益類指數以及固定收益類指數的業績比較,ESG指數在近幾年都表現出強勁的收益能力




隨著普羅大眾愈來愈重視與可持續發展相關的議題,ESG投資策略也將迎來更重大的發展機遇。ESG投資策略可以促進企業持續改善營商模式,形成一種可持續的發展趨勢,鼓勵更多人共創美好的綠色未來。站在投資者的角度,具有較佳可持續性業務常規的資產,可能在市場上表現領先。在現時經濟及市場前景不明朗的市況下,選擇主打ESG投資策略的儲蓄計劃,或有助投資者平衝風險,實現可持續的回報。


聆聽巿場聲音 首創推出ESG投資策略的儲蓄計劃產品

香港永明金融於推出產品之前,必先聆聽巿場聲音,了解客戶需要,所以於去年年底透過「永明金融退休掌控力指數」調查,訪問了1,000名香港巿民,當中有73%受訪者表示有興趣認識更多ESG投資策略及產品,而有98%受訪者表示會考慮投資ESG相關項目。


富越儲蓄計劃是巿場上首個主打ESG投資策略的儲蓄保險產品,推出後反應相當好,及後更推出「萬年青系列」。「萬年青系列」除了包含ESG投資元素之外,亦包括財富傳承、退休計劃保障,並且有一個按需要轉換被保人的功能,可以將財富傳承,做到父傳子,子傳孫,真正做到代代相傳。


除了儲蓄、傳承、兒童教育基金之外,承保是香港保險公司最大的宗旨,所以不能缺少人壽產品。香港永明金融最近推出全新主打ESG投資概念的終身人壽保險Whole Life,分別為永護保障計劃、永護保障計劃(守護版)及永延保障計劃,希望幫助客戶及其家人建立終身、穩健的財務保障,全面照顧客戶於不同人生階段的保障需求。


「永護保障計劃(守護版)」更特設嚴重腦退化癥預支保障。即使面對不幸事情,亦可預支身故保險金,即時為客戶提供財政支援,協助家人減輕照顧的負擔。


最快24小時發放賠償 提升客戶體驗

疫情期間因為不便外出,香港永明金融以創新方法將保險帶到客戶家中。客戶可以透過應用程式My Sun Life HK,即時遞交申請意外保障或住院及手術保障索償,批核狀況更新即知,賠償快至24小時經轉數快過數。


Sunlife向來致力於保險科技發展,不論於銷售、或賠償減輕錯誤,並提升客戶體驗。於轉數快進行賠償轉賬時,會加入eKYC的措施,當客戶於手機應用程式提取賠償時,會透過身份証核對客戶身份,完成核對後金額便立刻過戶,方便、快捷、可靠。


文章標簽:永明金融保險公司Sunlife    ‍香港保險公司‍    ESG基金/ESG投資

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