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Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

香港永明金融Sunlife-迎雋投資壽險計劃

品牌 香港永明金融Sunlife
標簽1 投資相連保險ILAS
標簽2 一筆過保費
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香港永明金融Sunlife
標簽1
投資相連保險ILAS
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香港永明金融Sunlife明白建立符合您個人理財目標的投資組合需要支援。「迎雋投資壽險計劃」是壹項長線投資的投資相連保險ILAS‍產品。本投資相連保險計劃為您提供壹個平臺,讓您可以從眾多不同投資風格、資產類別及行業分佈的相關基金中,可以設計壹個更多元化的投資組合。若相關基金派發股息收入,該收入將會再投資於相關之投資相連基金內及將反映在相關的投資相連基金單位價格內。


計劃特點:

  • 計劃為影子基金,105%人壽保障

  • 壹共103只基金,其中5只為派息基金

  • 可投資最多20只基金,分散投資

  • 設有開戶賞金和長期客戶獎賞

  • 免基金轉換費用和認購費用


在單壹的投資相連壽險計劃,備有投資經理以供選擇。

開展計劃和具備適合您的工具是達致您的理財目標的第壹步。本投資相連壽險計劃為您提供了壹系列投資相連基金,包括股票、債券和貨幣市場投資工具等資產類別可供選擇。這個方式讓您可以建立壹個切合個人風險承受程度及需要的多元化投資組合。


隨著您人生階段的轉變,您的投資需要和風險承受程度亦可能有所改變。憑藉壹系列的投資選擇,您可因應自己不斷改變的需要,隨時調整您的投資組合。


壹系列投資相連基金

「迎雋投資壽險計劃」擁有各種投資相連基金,遍及多項相關基金,包括債券、股票及貨幣市場基金,各有不同的風險程度及回報潛力。當您投資於各種投資相連基金時,不但可分散您的投資風險,更可受惠於相關基金專業投資經理的專業知識。香港永明金融或會不時加入新的投資相連基金,或終止現有的投資相連基金,惟須受監管批準。


供款分配

您可根據個人投資策略,訂立最多20向投資相連基金的個人供款分配指示,但最低分配額須占您所選定的每項投資相連基金之供款額5%。每項投資相連基金分配百分比必須為證書,如您可作供款分配之最高投資相連基金數量及每項投資相連基金之最低分配比例有任何更改,香港永明金融將預先不少於1個月向您發出書面通知。現時所有投資相連基金不設最低投資金額。


額外獎賞

如您的整付供款金額達美元25,000,您將獲發額外獎賞,金額保證相等於您在保單獲發時時所繳付的整付供款特定百分比。額外獎賞將於您的保單生效期內的首個保單年度完結時發放,透過根據您的供款分配指示按比例分配額外投資相連基金名義性質單位,而將額外獎賞存入至您的保單內。


於保單簽發時繳付的整付供款(美元)

額外獎賞比率(於保單簽發時所繳付的整付供款之百分比)

25,000-49,999

0.6%

50,000-99,999

0.8%

100,000或以上

1.0%


長期客戶獎賞

若每月平均保單價值超過美元25,000及您持有您的保單至少四個保單年度,您將有權獲得長期客戶獎賞,惟須符合產品小手術列出的相關條款及細則。此獎賞並非保證及根據您的每月平均保單價值相關等級所使用的特定的百分比計算,每月平均保單價值是指緊接派發獎賞之過去48個月的每月平均保單價值。


每月平均保單價值等級(美元)

長期客戶獎賞比率(每月平均保單價值相關等級的百分比)

首25,000

之後25,000

0.6%

之後50,000

0.8%

超過100,000的任何金額

1.0%


免費轉換投資相連基金

當您確定有合適的投資機會時,您可隨時調整您的投資組合,轉換投資相連基金以配合您風險取向的改變,亦沒有最低轉換金額的規定。投資相連基金轉換次數無限,並不會征收轉換費用。


提早贖回費用

如您於受四個保單年度內退保或提取部份保單價值,便須繳付提供贖回費用。提早贖回費用以下列方式計算:


提取部份保單價值:

提早贖回費用=要求提取金額*適用百分比

提早贖回費用將於提取部份款項的書面要求獲批之日,從要求提取金額中扣除。


退保:

提早贖回費用=退保的書面要求獲批日的保單價值*適用百分比

提早贖回費用將於退保的書面要求獲批之日,從保單價值中扣除。


適用之百分比按提取部份款項/退保要求獲批之日計算。百分比如下所示:

保單年度

適用百分比

第1

8.5%

第2

7%

第3

5%

第4

3%

第5個及其後

不適用


了解更多

投資策略

基金投資簡介


註:以上信息源自香港永明金融Sunlife官網

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    推廣期:2022年3月18日至2022年6月30日期間


    凡於推廣期內,客戶成功投保香港永明金融Sunlife-迎雋投資壽險計劃及保單於2022年7月31日或以前或繕發,而於保單簽發時繳付的整付供款達美元12,500或以上,除可享現有之額外獎賞外,更有機會尊享以下回贈獎賞!有關回贈獎賞將會以計劃內額外投資相連基金之名義性質單位形式派發。回贈獎賞將構成保單價值的一部分,並將征收本計劃於銷售文件內所列明適用之費用及收費。

    • 迎雋投資壽險計劃(一筆過保費:12,500-31,999美元)-0.5%

    • 迎雋投資壽險計劃(一筆過保費:32,000-44,999美元)-0.8%

    • 迎雋投資壽險計劃(一筆過保費:45,000-63,999美元)-1.0%

    • 迎雋投資壽險計劃(一筆過保費:64,000-159,999美元)-1.3%

    • 迎雋投資壽險計劃(一筆過保費:160,000-389,999美元)-1.6%

    • 迎雋投資壽險計劃(一筆過保費:390,000美元或以上)-2.0%




    推廣期:2020年10月1日至2020年10月31日


    於推廣期內成功投保香港永明金融Sunlife-迎雋投資壽險計劃,並達到整付保費要求,最高可獲享1%特別回贈獎賞率

    • 迎雋投資壽險計劃(一筆過保費:25,000-49,999美元)-0.3%

    • 迎雋投資壽險計劃(一筆過保費:50,000-99,999美元)-0.6%

    • 迎雋投資壽險計劃(一筆過保費:100,000美元以上)-1.0%