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Kerri-Lu:

畢業於香港中文大學碩士學位。長期保險及投資相保險持牌人,香港強積金中介人,在GOBEAR網站上刊登自己的香港理財文章,現在知名的投資理財顧問公司任職獨立理財顧問IFA,從事理財規劃的工作。希望能夠用熱誠,負責,中立的角度解答你們的香港理財疑問。我的經營理念是“策略比選擇重要,選擇比努力重要。”我細心聆聽您的需求,制定適合您的香港理財策略。除了保單檢討,幫助您們走向財務自由是我覺得從業以來最有成就的事。


香港保險經紀公司背景:

以房地產為背景的保險經紀公司,集團於1995年在香港交易所掛牌上市,成為香港首間上市的物業代理。我們提供「一站式」的理財服務及全面支援,更不時帶來獨家優惠。


服務範圍:

  • 香港強積金管理

  • 香港保險產品比較

  • 舊有保單跟進及檢討

  • 基金投資

  • 投資移民轉介

  • 物業買賣轉介

  • 按揭轉介

香港永明強積金-65歲後基金

品牌 香港永明強積金Sunlife
標簽1 混合資產基金
標簽2 被動式基金
最近開支比率 0.85%
基金收費 0.75%
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產品參數
品牌
香港永明強積金Sunlife
標簽1
混合資產基金
標簽2
被動式基金
最近開支比率
0.85%
基金收費
0.75%
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基金類別

Sunlife永明彩虹強積金計劃-永明強積金65歲後基金15%-25%投資於環球股票及75%%投資於固定收入/貨幣市場投資


投資經理

永明資產管理(香港)有限公司


投資項目分配

Sunlife永明彩虹強積金計劃-永明強積金65歲後基金的投資目標是透過環球分散方式投資為成員提供平穩增值。65歲後基金是一個聯接基金,投資於一項核準匯集投資基金,名為施羅德強積金核心累積基金,後者則投資於《強積金條例》下獲容許的兩項核準匯集投資基金。永明強積金65歲後基金的投資策略如下:



Sunlife永明彩虹強積金計劃-永明強積金65歲後基金將透過施羅德強積金核心20/80基金的基礎投資,而持有其20%凈資產於較高風險資產(例如環球股票),其余資產則投資於較低風險資產(例如環球定息及貨幣市場工具)。由於不同的股票及債券市場的價格變動不同,對較高風險資產的配置可能介乎15%至25%之間不等。主要基礎投資項目世界各地的證券交易所上市證券、政府及公司債券以及現金存款。65歲後基金將時刻遵守使用於65歲後基金的資產配置規定。根據上述規定,65歲後基金的施羅德強積金核心60/40基金的投資經理可酌情決定施羅德強積金核心20/80基金的資產配置。


施羅德強積金核心20/80基金所投資的兩項相關核準匯集投資基金將分別參考參考組合下股本證券的成分指數及定息證券的成分指數受到積極管理。兩項相關核準匯集投資基金采用的投資策略根據若幹特征挑選證券,如(股票)具吸引力的股價、高質素及低回報波幅,及(債券)到期日、信貸評級及流動性,以構建分別由股本證券組成的多元化投資組合及由定息證券組成的多元化組合。相關核準匯集投資基金高達10%的資產凈值可投資於各成分指數的相關證券意外的證券,從而較各成分指數的類似相關證券獲得較高回報獲較低投資組合風險。


受托人評論

去年,Sunlife永明彩虹強積金計劃-永明強積金65歲後基金的表現優於其各自的參考資產組合,但自成立至今計遜於大市基準。去年65歲後基金堅持價值型股票表現得到顯著改善,並跑贏參考投資組合。基金於參考投資組合之間的表現差距自成立至今亦見收窄。


基金風險類別

3


資產分布

國際貨幣債券(除美元及港元):42.8%

美元債券:33.4%

美國股票:13.3%

歐洲股票:3.8%

亞洲股票(不包括香港及日本):1.5%

日本股票:1.2%

香港股票:1.0%

其他股票:0.4%

現金或現金等值:2.6%


了解更多基金投資組合

註:以上信息源自香港永明強積金Sunlife網站




混合資產基金:



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